Plus500 – gutes CFD-Trading zu angenehmen Spreads

Der Online Broker zählt mit zu den beliebtesten CFD Brokern überhaupt und ist laut eigener Aussage die Nummer Eins in Deutschland. Wir gehen dieser Aussage genau auf den Grund.

Plus500 im Überblick

Das Angebot des ursprünglich israelischen Online-Brokers ist auf CFDs beschränkt. Dabei können Sie mit Differenzkontrakten auf über 2.000 Basiswerten handeln, darunter auch Forex und Kryptowährungen – selbst CFDs auf ETFs sind möglich.

Besonders positiv ist die sehr simple und günstige Gebührenstruktur zu nennen, denn fast alle Services sind kostenlos. So können Sie unendlich oft und ohne Gebühren Geld einzahlen, auch die ersten 5 Auszahlungen im Monat sind kostenfrei. Zudem sind auch Kontoauszüge und der 24/7 Kundensupport völlig kostenlos.

Auch die Handelsplattform überzeugt mit ihrem intuitiven Interface und der einfachen Bedienbarkeit. Die Charts bieten eine Fülle an Analyse-Algorithmen, die so bei kaum einem anderen CFD Broker zu finden sind.

Zuletzt aktualisiert am 01.11.2023. Alle Angaben ohne Gewähr.

Für wen ist Plus500 geeignet?

Das Angebot von Plus500 richtet sich hauptsächlich an private Kleinanleger; Firmen- oder institutionelle Konten sind hingegen nicht möglich.

Die Preise sind moderat und das Interface der Trading-Plattformen ist übersichtlich gestaltet. Professionelle Trader werden mit dem Informationsangebot hingegen schnell an ihre Grenzen kommen.

Zwar bietet Plus500 sehr viele Instrumente und ein professionelles Konto, doch es fehlt eine entsprechende Softwarelösung, mit der etwa auch mehrere Charts gleichzeitig beobachtet werden können.

Wie seriös ist Plus500?

Der Online-Broker überzeugt mit Registrierungen und Lizenzen in verschiedenen Ländern und einer angemessenen Einlagensicherung.

Zwar ist der Datenschutz verbesserungswürdig, dafür kann Plus500 in allen anderen Punkten überzeugen: Das Gebührenmodell ist transparent und auf einige sehr wenige Kosten beschränkt, der Support reagiert innerhalb weniger Sekunden, die Assets bewegen sich fast parallel zu ihren Basiswerten und brechen nur selten aus.

Der Broker hat insgesamt ein vertrauenswürdiges Auftreten und man kann an keiner Stelle von Abzocke oder Betrug sprechen.

Die Depoteröffnung und die Registrierung für ein Demokonto sind bereits in wenigen Sekunden erledigt. Wollen Sie mit Echtgeld handeln, müssen Sie nach der Anmeldung aber noch einige Informationen angeben und diese mit geforderten Dokumenten bestätigen. Sie beginnen nach erfolgreicher Verifikation –  die in der Regel nur wenige Stunden benötigt – mit einem Kleinanlegerkonto (Retail). Entsprechend der ESMA Regularien können Sie hier mit einem Hebel von bis zu 1:30 handeln.

Plus500 bietet Ihnen aber auch die Möglichkeit, auf ein professionelles Konto zu upgraden. Hier stehen Ihnen wesentlich höhere Hebel von bis zu 1:300 zur Verfügung, dafür entfällt der Zugang zum Finanzombudsmanndienst. In allen anderen Punkten unterscheiden sich die zwei Kontotypen nicht, weder in der Handelsausführung noch im Kundengeldschutz.

Die Einstufung in ein professionelles Konto kann nur auf Antrag geschehen. Dafür müssen mindestens zwei von den folgenden drei Kriterien erfüllt sein:

• Sie haben durchschnittlich 10 Transaktionen signifikanter Größer je Quartal im letzten Jahr durchgeführt (bei Plus500 oder anderen Brokern)
• Ihr Portfolio beträgt mehr als 500.000 EUR
• Sie haben mindestens ein Jahr lang im Finanzsektor gearbeitet und dabei Erfahrungen mit Transaktionen oder Dienstleistungen gesammelt

Mindestanforderungen

Für die simple Kontoeröffnung werden keine spezifischen Anforderungen gestellt. Sie benötigen lediglich eine gültige E-Mail-Adresse. Der Handel mit Echtgeld ist hingegen an einige Bedingungen geknüpft:

• Volljährigkeit
• Voll geschäfts- und zurechnungsfähig
• 100 EUR Mindesteinlage
• Sie besitzen nicht die US-Staatsbürgerschaft
• Sie sind Auftraggeber und keine Handelsvertretung
• Kein Handel auf Insiderinformationen

Mindesteinzahlung

Die Mindesteinlage beträgt 100 EUR, wählen Sie Banküberweisung, können Sie nur mindestens 500 EUR einzahlen. Sie können Ein- und Auszahlungen ganz einfach im WebTrader-Menü anfordern. Für deutsche Kunden stehen neben Banküberweisung und Kredit-/Debitkarte auch PayPal, Skrill, giropay und Klarna (Sofortüberweisung) zur Verfügung.

Demokonto

Das Demokonto von Plus500 zählt zu den besten auf dem Markt. Sie erhalten 40.000 EUR virtuelles Geld (bzw. 40.000 GBP oder 50.000 USD) und können damit den vollen Funktionsumfang uneingeschränkt nutzen. Das bedeutet, Sie profitieren auch im Testmodus von

• allen Analysetools,
• Realtimekursen
• und der automatischen Verrechnung aller Gebühren.

Und sollten Sie sich einmal komplett verzocken, ist das kein Problem: Sobald Ihr virtueller Kontostand unter 200 Euro fällt, wird Ihr Demokonto automatisch auf die ursprünglichen 40.000 EUR zurückgesetzt.

Depoteröffnungsprozess

Die Kontoeröffnung ist in wenigen Sekunden erledigt. Geben Sie einfach eine E-Mail und ein Passwort ein, und schon können Sie im Demomodus mit dem Trading beginnen. Alternativ können Sie sich auch über Ihren Facebook- oder Google-Account einloggen.

Willkommensbonus

Plus500 bietet aktuell leider keinen Bonus an.

Depotwechsel zu Plus500

Plus500 ist wie jeder CFD Broker ein Market-Maker, d.h. er selbst bestimmt die Preise. Dadurch ist es nicht möglich, fremde CFDs oder andere Wertpapiere in das Depot zu übertragen, diese können schlicht nicht über Plus500 gehandelt werden. Deshalb können kein Depotwechsel oder Depotübertrag durchgeführt werden.

Anleitung: Erste Schritte mit dem Plus500 Depot

Nachdem Sie Ihr Konto eröffnet haben, können Sie sich entscheiden, ob Sie vorerst im Demomodus bleiben oder gleich mit Echtgeld handeln wollen.

• Im ersten Fall müssen Sie keine weiteren Einstellungen vornehmen und können sofort mit dem Trading loslegen.
• Im zweiten Fall müssen Sie zum einen Geld auf Ihr Konto überweisen und Ihre Identität und Wohnanschrift verifizieren.

Plus500 ist ein reiner CFD Broker. Hier können Sie Differenzkontrakte auf folgende Assetklassen handeln:

• Aktien
• Indizes
• Devisen
• Kryptowährungen
• Rohstoffe
• Optionen
• ETFs

Die Spreads für die einzelnen Assets sind verhältnismäßig eng. Einige Produkte besitzen feste Spreads, bei den meisten sind sie jedoch dynamisch und passen sich stets dem Marktspread an.

Plus500 bietet drei verschiedene Trading-Plattformen:

• Einen Webtrader,
• eine Trading App für iPhone, Android und Windows Phone,
• und eine eigene Trading-Software für Windows 10.

Alle Plattformen besitzen die gleichen Grundfunktionen und unterscheiden hauptsächlich nur in der Chartdarstellung und den angebotenen Analysetools.

So bietet der Webtrader nicht nur einen Dark-Mode, sondern besitzt auch die meisten Analyse-Algorithmen und die beste Chart-Darstellung. Selbst die Handelssoftware ist hier schwächer aufgestellt. Schade ist hierbei, dass Sie sich nur je ein Chart anzeigen lassen können.

Allen Plattformen gemein sind die folgenden Orderarten:

• Limit
• Stopp Loss
• Trailing Stop
• Garantierter Stop

Der Service wird in aktuell 31 Sprachen angeboten, darunter Deutsch, Englisch, Französisch, Türkisch, Slowenisch oder Chinesisch.

Depotführung

Es fallen bei Plus500 keine Depotführungsgebühren an. Sowohl die Anmeldung als auch die Nutzung der Plattform sind gänzlich kostenlos. Auch andere Verwaltungskosten fallen nicht an. Der Broker erstellt auf Anfrage monatliche Kontoauszüge und Jahresberichte im PDF-Format, ohne dafür Gebühren zu verlangen.

Plus500 erhebt eine Inaktivitätsgebühr, die maximal 10 USD (oder Äquivalent) monatlich beträgt. Eine Inaktivität besteht dann, wenn Sie sich seit mindestens 3 aufeinanderfolgenden Monaten nicht mehr in Ihr Konto einloggen. Es ist dabei irrelevant, ob Sie Positionen halten oder nicht. Lediglich ein Login wird als ausreichende Aktivität bewertet.

Es reicht daher vollkommen aus, wenn Sie sich ab und zu in Ihr Konto einloggen, selbst wenn Sie gar keine Positionen offen haben und auch weiterhin nichts handeln.

Einzahlungen und Auszahlungen

Der Zahlungsverkehr ist bei Plus500 sehr einfach gestaltet. Sie können über die Dienste Kreditkarte, PayPal, Banküberweisung, Skrill, giropay und Sofortüberweisung (Klarna) Geld ein- und auszahlen.

Zahlungsverkehr

Für Einzahlungen werden keine Gebühren erhoben, egal wie oft Sie Ihr Konto mit frischem Geld versorgen. Für Auszahlungen gilt jedoch ein Limit von 5 Abhebungen im Monat. Wollen Sie öfters Geld abheben, erhebt Plus500 eine Gebühr von 10 USD bzw. EUR je Transaktion.

Es können allerdings Unkosten bei Banküberweisungen anfallen, die seitens der Bank erhoben und an Sie weitergereicht werden.

Wertpapierhandel

Jede Order wird über den Spread – also die Differenz zwischen Kaufs- und Verkaufspreis – finanziert. Andere Gebühren fallen bei der Eröffnung nicht an.

Halten Sie Ihre Positionen über Nacht oder über das Wochenende, fallen je Order Übernachtfinanzierungen an. Ab welchem Zeitpunkt die Gebühren anfallen und welchen Prozentsatz sie besitzen, hängt vom jeweiligen Instrument ab und kann in dessen Übersicht im Webtrader, der Trading-App oder der Trading-Software nachgelesen werden.

Garantierte Stop-Orders ermöglichen auch bei extremer Volatilität, dass eine Order zu einem festgelegten Kurs geschlossen werden. Finanziert wird dieser Service über einen breiteren Spread, die Gebühr ist daher variabel und abhängig von der Ordergröße und dem jeweiligen Spread.

Das Deutschlandgeschäft wird über die Tochter Plus500UK Ltd abgewickelt. Diese ist durch die britische Financial Conduct Authority (FCA) autorisiert und reguliert (#509909). Die Einlagensicherung richtet sich daher nach dem britischen Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Dadurch sind alle Kundeneinlagen bis zu einer Höhe von 85.000 GBP abgesichert.

Zusätzlich werden alle Kundengelder in segregierten Konten verwahrt. Im Falle einer Insolvenz werden diese Gelder abzüglich der Bearbeitungsgebühren wieder ausgezahlt. Fehlbeträge können eventuell durch den FSCS ausgeglichen werden.

Die gesamte Website sowie alle Zahlungsvorgänge sind SSL-verschlüsselt. Der Schutz der Kundendaten ist bei Plus500 aber kritisch zu betrachten. Daten können sowohl innerhalb der Unternehmensstruktur als auch an kooperierende externe Dienstleister weitergegeben werden.

Hier werden die Daten sowohl für die Dienstbereitstellung als auch für Marketingzwecke genutzt. Doch Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer personenbezogenen Daten anfordern, mögliche Fehler korrigieren sowie Daten ändern oder löschen. Ihre Daten werden aus rechtlichen Gründen maximal 7 Jahre gespeichert.

Nach einigen Minuten der Inaktivität werden Sie automatisch aus dem Webtrader und der Trading-Software ausgeloggt. Sie erhalten aber kurz vorher eine Pop-Up Benachrichtigung, um eine Abmeldung zu verhindern.

Der Kundensupport bei Plus500 ist eine der Stärken vom Online-Broker. Das Service-Team ist rund um die Uhr und jeden Tag die Woche erreichbar, entweder über E-Mail, den Live-Chat oder WhatsApp. Vor allem bei den zwei letzten Kanälen werden Anfragen innerhalb weniger Minuten bearbeitet.

Wichtige Dokumente finden Sie direkt im Webtrader als PDF. Darunter sind die AGB, Risikohinweise oder die Datenschutzerklärung. Etwas problematisch ist allerdings die Verteilung der einzelnen Dokumente. Es gibt keine zentrale Dokumentenverwaltung oder ein Formularcenter. Die einzelnen PDFs sind abhängig vom Themengebiet an unterschiedlichen Stellen der Website gelistet.

Dafür werden nur einige Wissensinhalte angeboten. Es gibt eine kurze Einführung zum CFD-Handel über die FAQ, ein Demonstrationsvideo und eine ausführliche Erläuterung zum Risikomanagement. Zusätzlich werden im Key Information Document alle Informationen zu den einzelnen Asset-Klassen mit Beispielrechnungen gegeben.

Doch andere Informationsangebote wie Webinare oder ein Lexikon fehlen gänzlich. Auch Wirtschaftsdaten sind bei Plus500 eher rar gestreut.

So wird lediglich ein Wirtschaftskalender mit anstehenden Terminen und Kapitalmaßnahmen auf der Website angezeigt. Praktisch ist dabei, dass diese Termine auch im Webtrader bei den jeweiligen Assets angezeigt werden.

Nachschusspflicht

Wie bei jedem CFD Broker gibt es auch bei Plus500 einen Margin-Call, wenn die anfangs hinterlegte Sicherheit nicht mehr ausreicht, um die aktuellen Verluste auszugleichen. In diesem Fall werden Sie gebeten, mehr Geld nachzuschießen oder die Order wird geschlossen.

Eine Nachschusspflicht ist durch die neuen Regelungen der ESMA im europäischen Raum verboten.

Steuern und Freistellungsauftrag

Plus500 ist kein deutscher Broker und führt daher auch nicht automatisch die Abgeltungssteuer ab. Dadurch können Sie auch keinen Freistellungsauftrag erteilen. Die Steuer müssen Sie manuell abführen.

Daraus ergibt sich für Sie aber auch ein großer Vorteil: Sie müssen Ihre Gewinne erst mit der Jahressteuererklärung angeben, und nicht wie sonst üblich jeden Monat versteuern. Durch diese Steuerstundung können Sie Ihre Gewinne bis zum Jahresende unversteuert reinvestieren.