AvaTrade im Test 2026

Was AvaTrade ausmacht – und wo der Haken liegt

AvaTrade, 2006 in Dublin gegründet, ist ein etablierter CFD- und Forex-Broker mit über 400.000 Kunden. Deutsche Kunden betreut die AvaTrade EU Ltd unter Aufsicht der Central Bank of Ireland (C53877). Stärke ist das breite Plattform-Angebot: MetaTrader 4 & 5, AvaTradeGO, WebTrader, AvaOptions, Copy Trading und AvaProtect. Zum Angebot gehören CFDs auf Devisen, Indizes, Aktien, Rohstoffe, Krypto, Anleihen und ETFs. Über AvaOptions lassen sich außerdem Vanilla-Optionen handeln.

Warum nur Note 3,0? AvaTrade ist ein Derivate-Broker mit CFD- und Optionshandel, kein Wertpapierdepot: Sie besitzen keine echten Aktien oder ETFs, sondern handeln Derivate. Beim CFD-Handel ist AvaTrade die Gegenpartei. Laut dem am 30.10.2026 geprüften EU-Risikohinweis verlieren 65 % der Privatanlegerkonten beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld. Sparpläne fehlen, die Anlegerentschädigung reicht nur bis 20.000 €, und Gewinne erklären Sie selbst über die Anlage KAP.

Für wen AvaTrade passt – und für wen nicht

Erkennen Sie sich eher bei „Weniger geeignet“ wieder, passen Trade Republic oder Scalable Capital mit echten Aktien, ETFs und Sparplänen besser. Wer CFDs handeln und zusätzlich echte Aktien kaufen will, sollte den XTB-Test lesen. Der Schnell-Check ordnet Ihr Profil in 30 Sekunden ein.

Unsere Bewertung nach Kriterien

Neun Kriterien, gewichtet nach dem, was für Privatanleger im Alltag zählt – Kosten zählen am meisten. Die Gesamtnote ist der gewichtete Durchschnitt der Teilnoten. Bei AvaTrade heben der Plattform-Baukasten (MT4/5, AvaOptions, AvaProtect), die fairen Spreads und der Service die Note; das komplett fehlende Sparplan- und Wertpapierangebot, die hohe Inaktivitätsgebühr, die nur 20.000 € Anlegerentschädigung und das Steuer-Handling ziehen sie. Bei reiner Betrachtung als CFD- und Forex-Trading-Werkzeug fällt das Urteil besser aus.

Kosten & Gebühren: „keine Kommission“ heißt nicht „kostenlos“

AvaTrade wirbt damit, keine Kommissionen zu verlangen. Das stimmt – verdient wird aber trotzdem, nur eben anders. Die Hauptkosten stecken im Spread (der Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskurs, direkt im Preis eingebaut). Dazu kommen drei Nebenkosten, die in der Werbung gern untergehen: die Übernachtfinanzierung (Swap), die Inaktivitätsgebühr und – falls genutzt – die Gebühr für AvaProtect.

Konditionen im Überblick

CFD-/Forex-Konto

Order-Kommission

0 €Kosten im Spread

Spread EUR/USD

ab 0,9Pips

Mindesteinzahlung

100 €per Karte

Inaktivitätsgebühr

50 €nach 3 Monaten*

Spread DAX (Germany 40)ab ca. 1,0 Punkt

Spread-Modellfix oder variabel wählbar

Übernachtfinanzierung (Swap)je gehaltene Nacht, je Instrument

AvaProtect (optionale Absicherung)gegen Gebühr (je Position und Laufzeit)

Verwaltungsgebühr bei Inaktivität100 € nach 12 Monaten*

Mindesteinzahlung per Überweisung500 €

Ein- & Auszahlung0 € (gängige Methoden)

Echte Aktien, ETFs, Sparplänenicht als direktes Investment verfügbar

Anlegerentschädigung90 % des Verlusts, max. 20.000 € (ICCL, Irland)

* Inaktivitätsgebühr 50 € nach drei Monaten ohne Handel, nach 12 Monaten zusätzlich 100 € Verwaltungsgebühr. „Ab“-Spreads gelten für liquide Phasen.

Was kostet das Halten konkret?

Die Order selbst ist günstig – teuer wird die Zeit: Für jede Nacht, die Sie eine CFD-Position halten, zahlen Sie Übernachtfinanzierung (Swap). Bei einer echten Aktie fällt das nicht an. Beispiel: 2.000 € Positionswert, einmal kaufen, einmal verkaufen – verglichen mit einer echten Aktie bei Trade Republic:

Vereinfachtes Beispiel: rund 0,1 % Spread für Ein- und Ausstieg, rund 6 % p. a. Übernachtfinanzierung. Trade Republic: je 1 € für Kauf und Verkauf, keine Haltekosten.

Die drei Posten, auf die es wirklich ankommt

• Der Spread: Jede Position startet um den Spread im Minus; bei DAX oder EUR/USD fair, bei Exoten breiter. Feste Spreads sind planbar, aber oft teurer.
• Die Übernachtfinanzierung (Swap): Halten Sie eine gehebelte Position über Nacht, fällt eine Finanzierungsgebühr an – Tag für Tag. Über Wochen und Monate summiert sich das erheblich. Genau deshalb sind CFDs kein Buy-and-hold-Instrument.
• Die Inaktivitätsgebühr (50 €): Nach drei Monaten ohne Handel zieht AvaTrade 50 € ein, nach einem Jahr weitere 100 €. Bei Handelspausen das Konto leeren oder schließen.

Der Rechner unten zeigt Ihnen, wie stark die Übernachtfinanzierung mit der Haltedauer wächst – und warum eine echte Aktie bei einem klassischen Broker bei langem Halten fast immer günstiger ist.

CFD-Halten kostet: der Übernacht-Rechner

Die wichtigste Frage bei AvaTrade ist nicht „Wie hoch ist der Spread?“, sondern: Wie lange halte ich die Position? Bei einem CFD zahlen Sie für jede Nacht eine Übernachtfinanzierung (Swap) – bei einer echten Aktie nicht. Stellen Sie Positionswert und Haltedauer ein und sehen Sie, wie sich die Kosten entwickeln, verglichen mit dem Kauf einer echten Aktie bei Trade Republic.

Angebot: CFDs und Optionen über AvaOptions

AvaTrade bietet CFDs auf verschiedene Anlageklassen sowie Vanilla-Optionen über AvaOptions. Beides sind Derivate; ein direktes Investment in Aktien oder ETFs ist damit nicht verbunden. Im direkten Vergleich ist die Anzahl der Werte je Klasse überschaubar (z. B. rund 600 Aktien-CFDs, gut 50 Währungspaare, rund 20 Krypto-CFDs); Nischenwerte fehlen oft. Das ist die ganze Geschichte des Angebots:

Wer einen ETF-Sparplan oder echte Aktien sucht, ist bei Trade Republic oder Scalable Capital besser aufgehoben – was AvaTrade im Einzelnen nicht ist und wohin Sie stattdessen gehören, klären wir jetzt.

Was AvaTrade nicht ist – die wichtigste Klarstellung

AvaTrade wird oft als „Aktien-App“ beworben oder verwechselt. Das ist die gefährlichste Fehlannahme überhaupt – denn AvaTrade ist kein Wertpapierdepot. Wenn Sie eines der folgenden Dinge suchen, ist AvaTrade der falsche Anbieter; dahinter steht jeweils, wohin Sie stattdessen gehören:

Steuern: Sie sind selbst dran (Anlage KAP)

Wie alle EU-CFD-Broker mit Sitz im Ausland ist AvaTrade nicht steuereinfach. Es wird keine deutsche Abgeltungssteuer automatisch abgeführt und es gibt keinen Freistellungsauftrag. Ihre Gewinne versteuern Sie selbst – das ist überschaubar, aber Sie müssen es wissen und Rücklagen bilden.

Unterm Strich: Der Steueraufwand ist bei AvaTrade zumutbar, aber vorhanden. Wer gar nichts mit der Steuer zu tun haben will und ohnehin lieber echte Wertpapiere kauft, ist mit einer steuereinfachen deutschen Bank wie Trade Republic oder Scalable Capital besser bedient – dort läuft alles automatisch.

Sicherheit & Regulierung: breit reguliert – aber nur 20.000 € Schutz

Für EU-Konten nennt AvaTrade die Gesellschaft AvaTrade EU Ltd unter Aufsicht der Central Bank of Ireland (C53877). Beachten Sie: AvaTrade ist Market Maker, und die Anlegerentschädigung greift nur bis 20.000 €. Das größere Risiko ist der Hebel der CFDs.

Als Unternehmen ist AvaTrade solide: breit reguliert, mit Negativsaldoschutz und getrennten Kundengeldern. Der Schutz gilt bei Veruntreuung und Insolvenz des Anbieters (bis 20.000 €), nicht für Trading-Verluste. Der Hebel kann erhebliche Verluste verursachen. Für Privatanleger gelten die ESMA-Grenzen von 1:30 bei Forex-Majors und 1:5 bei Aktien-CFDs.

Erfahrungen mit AvaTrade

Die größte Stärke von AvaTrade ist die Plattform-Vielfalt. Sie haben die Wahl zwischen MetaTrader 4 und 5 (inklusive automatisierter Strategien/EAs), dem eigenen WebTrader, der mobilen App AvaTradeGO (mit integriertem AvaProtect) und der Optionsplattform AvaOptions. Dazu kommen Copy Trading (DupliTrade, ZuluTrade), ein kostenloses Demokonto und umfangreiche Lerninhalte. Das ist deutlich mehr als bei vielen In-House-CFD-Brokern.

Die AvaTrade-App erreicht im deutschen App Store 4,3 von 5 Sternen (30.10.2026). Das ist eine Nutzerbewertung, keine eigene Messung der Zuverlässigkeit. Der Service ist per Chat, Telefon und WhatsApp erreichbar (Mo–Fr), aber nicht rund um die Uhr. Unterm Strich ein vielseitiger, aber kein runder Auftritt. Mehr zu den Apps im Trading-App-Vergleich.

Die besten Alternativen zu AvaTrade

Kein Anbieter ist für alle richtig. Die entscheidende Weiche: Wollen Sie investieren (echte Aktien und ETFs) oder wirklich CFDs traden? Je nachdem sind das die passenderen Adressen aus unseren Tests:

XTB

Note 1,7, gut

Wenn Sie wirklich CFDs traden wollen

Starke Plattform xStation 5, echte Aktien & ETFs zu 0 % bis 100.000 € Monatsumsatz. Darüber 0,2 %.

Zum XTB-Test→

eToro

Note 2,6, befriedigend

Wenn Sie Copy Trading wollen

Echte Aktien, CFDs und das bekannteste Copy Trading der Branche. Dafür sind CFDs auch hier Hochrisiko.

Zum eToro-Test→

Plus500

Note 2,8, befriedigend

Wenn Sie es besonders einfach wollen

Sehr aufgeräumte Plattform, unbegrenztes Demokonto, börsennotiert. Dafür kein MT4/MT5.

Zum Plus500-Test→

Trade Republic

Note 1,4, sehr gut

Wenn Sie eigentlich investieren wollen

Echte Aktien und ETFs ab 1 € pro Order, kostenlose ETF-Sparpläne und automatische Abgeltungssteuer.

Zum Trade-Republic-Test→

Alle CFD-Anbieter im CFD-Broker-Vergleich, alle Forex-Broker im Forex-Broker-Vergleich, alle getesteten Depots im großen Depot-Vergleich.

Was sich zuletzt geändert hat

Wichtige Änderungen der Konditionen bei AvaTrade, neueste zuerst.

Häufige Fragen zu AvaTrade