onvista Depot ‚Äď volumenunabh√§ngig traden

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onvista Depot Erfahrungen / Test 2020
81%

Kurzfazit: onvista bank kann mit seinen angenehmen Geb√ľhrenmodellen und den verh√§ltnism√§√üig niedrigen Orderkosten durchaus punkten. Zwar ist es durch die zwei Depot-Modelle mit ihren verschiedenen Preisstrukturen und dem Pull-Mechanismus nicht einheitlich geregelt, daf√ľr bietet sich f√ľr jede Anlagestrategie ein besonders g√ľnstiges Geb√ľhrenmodell.

  • 1. Depoter√∂ffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten und Geb√ľhren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundenservice

onvista Depot StartseiteDie onvista bank mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine Marke der comdirect bank AG und geh√∂rt damit zum Commerzbank-Netzwerk. Die Bank ist seit √ľber 15 Jahren im Gesch√§ft und kann daher mit langj√§hrigen Erfahrungen punkten. Es handelt sich aber nicht um eine typische Direktbank ‚Äď denn klassische Bankprodukte werden nicht angeboten ‚Äď, sondern eher um einen reinen Online-Broker.

Dem onvista Depot angeschlossen ist ein umfangreiches Finanzportal mit aktuellen News zu den weltweiten Marktentwicklungen und Kursverläufen.

Was diese Spezialisierung Ihnen als Kunde bringt und inwiefern Sie von dem Angebot profitieren k√∂nnen, kl√§ren wir in unserem ausf√ľhrlichen onvista Depot Test.

onvista Depot im √úberblick

Das Prinzip hinter onvista ist einfach und effektiv. Auf der einen Seite steht das Finanzportal onvista, welches aktuelle Marktdaten und Kursverl√§ufe bereitstellt. Auf der anderen Seite ist die onvista bank, die den Wertpapierhandel √ľber das eigene Depot erm√∂glicht.

Die onvista bank konzentriert sich also auf genau ein Geschäftsfeld: Dem Investment. Andere Finanzprodukte neben dem Brokerage sind rar gestreut. Es werden weder Girokonto, noch Tages- oder Festgeld angeboten. Lediglich Wertpapier- und Intraday-Kredit erweitern das Sortiment rund um den Wertpapierhandel.

Die Geb√ľhrenstruktur wirkt durch die zwei verschiedenen Depot-Modelle etwas verwirrend. Bei einem genaueren Blick sind die zwei Modelle aber gut voneinander getrennt und bieten jeweils sehr attraktive Konditionen. So profitieren Sie entweder von einer Geb√ľhrenflat oder von kostenlosen Orders. In jedem Fall aber ist Ihr Depot kostenlos.

Die Auswahl an Wertpapieren ist groß, allerdings erhalten Sie nur Zugriff auf etwa 30 Börsen weltweit. Wer hauptsächlich an den deutschen oder amerikanischen Börsen handelt, ist bei onvista bank aber sehr gut aufgehoben.

F√ľr den Wertpapierhandel stehen Ihnen mehrere Plattformen zur Verf√ľgung: das Webtrading, die Trading-App sowie die professionelle Trading-Software GTS in verschiedenen Varianten f√ľr jeden Anspruch.

Etwas ungew√∂hnlich ist das Sicherheitskonzept. Zwar sind alle Seiten des Webauftritts SSL-verschl√ľsselt, jedoch wird g√§nzlich auf ein TAN-Verfahren verzichtet. Doch Ihre Daten sind nicht ungesch√ľtzt. Vielmehr st√ľtzt sich onvista auf viele verschiedene Sicherheitssysteme, die Ihre Transaktionen vor unerlaubtem Zugriff sch√ľtzen.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten:

  • Depotf√ľhrung: kostenlos
  • Orderkosten: ab 5 EUR, teilweise kostenlos
  • B√∂rsenpl√§tze: alle deutschen Handelspl√§tze und USA
  • Handelbare Wertpapiere: Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Zertifikate, Optionsscheine und Optionen, Futures, CFDs
  • Sparpl√§ne: Fonds, ETF, ETC, Zertifikat
  • Mindesteinlage: nein
  • Bonusprogramm: regelm√§√üig wechselnd; 50 EUR Tradeguthaben zur Depoter√∂ffnung oder FreeBuy-Aktionen
  • Beratung und Verm√∂gensverwaltung: nein
  • Depot f√ľr Minderj√§hrige: nein
  • Sitz: Frankfurt am Main
  • Regulierung durch: BaFin
  • Einlagensicherung: 100.000 EUR + 90.850.000 EUR

F√ľr wen ist das onvista Depot geeignet?

Das Angebot richtet sich gezielt an aktive Trader, die mindestens einen semiprofessionellen Hintergrund mitbringen. Das Geb√ľhrenmodell ist dabei sowohl f√ľr Klein- als auch f√ľr Gro√üanleger gleicherma√üen attraktiv.

Auch f√ľr die verschiedenen Handelsstrategien bietet der Broker passende Produkte. So k√∂nnen konservative und auf Sicherheit bedachte Investoren wie auch risikofreudige Intraday-Trader erfolgreich an den Handelspl√§tzen teilnehmen.

Wie seriös ist das onvista Depot?

Die onvista bank kann als durchaus vertrauensw√ľrdig bezeichnet werden. Als Teil des Commerzbank-Netzwerks steht ein starker Mutterkonzern hinter onvista. Zudem sind alle Kundeneinlagen gleich doppelt gesichert, und das bis zu einer H√∂he von fast 91 Millionen Euro je Kunde.

Der Broker bietet viele technische Sicherheitsvorkehrungen, das Fehlen jeglicher TAN-Variante ist aber ungew√∂hnlich und f√ľr die meisten Kunden auch gew√∂hnungsbed√ľrftig.

Das generelle Auftreten ist seri√∂s, wenn auch die Website sehr un√ľbersichtlich gestaltet ist. Alle Preise werden transparent vermittelt und bergen keine versteckten Kosten.

1. DEPOTER√ĖFFNUNG

Die Depoter√∂ffnung ist in wenigen Minuten angesto√üen. Doch vor der eigentlichen Er√∂ffnung m√ľssen Sie sich zwischen zwei Depotmodellen entscheiden:

I. FreeBuy-Depot

Mit einem FreeBuy-Depot kaufen Sie Wertpapiere ohne Ordergeb√ľhren, der Verkauf ist aber mit einer Geb√ľhr versehen. Bei dem FreeBuy-Prinzip erhalten Sie FreeBuys, die anhand Ihres durchschnittlichen Guthabens auf dem Verrechnungskonto festgelegt und im Folgemonat gutgeschrieben werden.

Wie viele FreeBuys Ihnen zur Verf√ľgung stehen und wie viele Sie im n√§chsten Monat voraussichtlich erhalten, k√∂nnen Sie jederzeit in Ihrem Webtrading nachlesen.

Die Nutzung der FreeBuys ist beschränkt auf deutsche Handelsplätze. Sparpläne, der Handel an ausländischen Handelsplätzen, sowie der Eurex- und Options-Handel sind hiervon ausgeschlossen.

II. Festpreis-Depot

Das Festpreis-Depot bietet eine dauerhaft niedrige Orderprovision, und das volumenunabh√§ngig. So zahlen Sie f√ľr alle Wertpapiere an deutschen B√∂rsen 5 EUR zzgl. 2 EUR Pauschalprovision sowie eventuell anfallender B√∂rsengeb√ľhren. F√ľr US-amerikanische Aktien gelten 10 EUR Ordergeb√ľhr zzgl. 5 EUR Pauschale.

Differenzkontrakte k√∂nnen Sie nicht √ľber ein regul√§res Wertpapierdepot handeln, aber Sie k√∂nnen bei der Depot-Er√∂ffnung noch ein zus√§tzliches CFD-Konto er√∂ffnen. Das CFD Depot ist aber genau genommen kein selbstst√§ndiges Depot, sondern kann nur in Kombination mit einem vorhandenen FreeBuy- oder Festpreis-Depot genutzt werden.

Mindestanforderungen

Eine Mindesteinlage wird nicht gefordert, weder f√ľr die Aktien-Depots noch f√ľr das CFD Depot. Dar√ľber hinaus werden keine spezifischen Anforderungen an den Kunden gestellt, au√üer dass er die Vollj√§hrigkeit erreicht hat. Lediglich schweizer Staatsb√ľrger werden als Kunden ausgeschlossen.

Mindesteinlage

F√ľr den Wertpapierhandel √ľber die onvista bank ist keine Mindesteinlage erforderlich. Dies gilt auch f√ľr den CFD-Handel.

Demokonto

Ein Demokonto ist in Form eines kostenlosen Musterdepots √ľber my onvista nutzbar. Das Testkonto k√∂nnen Sie auch als nicht-Kunde und √ľber alle Ger√§te hinweg nutzen. Die Anmeldung ist schnell erledigt, es werden nur eine E-Mail-Adresse und ein Passwort abgefragt. Insgesamt k√∂nnen Sie bis zu 15 Musterdepots kostenfrei er√∂ffnen und nutzen.

Über das Demokonto erhalten Sie Zugriff auf Nachrichten und Analysen, können sich mit dem Trading erstmalig vertraut machen oder neue Strategien risikofrei testen.

Das onvista Musterdepot besticht durch zwei Besonderheiten: Zum einen lassen sich mit der Notizfunktion wichtige Gedanken und Erkenntnisse festhalten, zum anderen erhalten Sie E-Mail Benachrichtigungen, wenn bestimmte Kursschwellen erreicht sind.

Ihr Depot bietet daneben eine Watchlist, √ľber die Sie alle Wertpapiere und Rohstoffe beobachten und √ľber die Notizfunktion kommentieren k√∂nnen.

Auch die Trading-Software GTS kann zun√§chst getestet werden. Melden Sie sich daf√ľr einfach beim Kundensupport und dieser schickt Ihnen via E-Mail einen Demo-User zu.

Depoteröffnungsprozess

Sie k√∂nnen Ihr neues Wertpapierdepot entweder √ľber ein Online-Formular oder den klassischen Postweg einsenden. Hier machen Sie Angaben zu Ihrer Person wie Name, Adresse und Berufsgruppe, geben eine Kontoverbindung an und machen Angaben zu Ihrer Steuerpflicht.

Drucken Sie das entsprechende Antragsformular f√ľr ein FreeBuy- oder Festpreis-Depot aus und senden es ausgef√ľllt und unterschrieben an die onvista bank.

Legen Sie dem Antrag eventuell noch die Formulare f√ľr einen Freistellungsauftrag bei und drucken Sie den PostIdent-Coupon zur Vorlage bei der Post aus.

Nachdem Sie sich in der Postfiliale identifiziert haben, wird der Brief kostenlos versendet. Innerhalb von 2 Wochen erhalten Sie dann alle Unterlagen per Post und können mit der Ersteinrichtung Ihres Depots beginnen.

Willkommensbonus: FreeBuys + Tradeguthaben

F√ľr die Depoter√∂ffnung stehen Ihnen gleich zwei Boni zur Verf√ľgung:

  • Entscheiden Sie sich f√ľr ein FreeBuy-Depot, erhalten Sie mit der Depoter√∂ffnung zwei FreeBuys, die Sie im ersten Monat nutzen k√∂nnen. Zus√§tzlich erhalten Sie ein iPad, wenn Sie innerhalb der ersten zwei Monate mindestens 50 Wertpapiertransaktionen ausf√ľhren.
  • Und soll es ein Festpreis-Depot sein, k√∂nnen Sie sich 50 EUR Tradeguthaben bzw. 10 kostenlose Trades (bis 31.07.2019) gutschreiben lassen.

onvista bietet regelm√§√üig weitere Aktionen, aktuell k√∂nnen Sie von folgenden Verg√ľnstigungen profitieren:

1) Freebuy-Aktion auf US-Aktien

Bis zum 30.09.2019 k√∂nnen Sie au√üerb√∂rslich ausgew√§hlte US-Aktien √ľber die Baader Bank f√ľr 0 EUR Ordergeb√ľhren und 2 EUR Pauschalgeb√ľhr erwerben, sofern Sie mindestens 1.500 EUR anlegen.

2) Freebuy-Aktion auf ausgewählte ETFs

Bis zum 31.12.2019 erhalten Sie √ľber 600 ETFs von Premium-Partnern ohne Orderprovision, sofern das Ordervolumen 1.500 EUR betr√§gt.

3) 2,50 EUR Orderprovision im Premium-Handel

Bezahlen Sie bis zum 31.12.2019 nur 250 EUR Orderprovision zzgl. Geb√ľhr f√ľr alle strukturierten Produkte der Premium-Plus Partner. Die Aktion gilt f√ľr Ordervolumen von mindestens 1.500 EUR.

4) Freunde werben

K√∂nnen Sie Bekannte von dem Festpreis-Depot √ľberzeugen, erhalten Sie einen 50 EUR Gutschein von BestChoice. Teilnahmeschluss ist der 31.07.2019.

Depotwechsel zur onvista

Ein Depot√ľbertrag ist ebenso unkompliziert wie die Depoter√∂ffnung. Nachdem Ihr neues Wertpapierdepot erfolgreich freigeschalten wurde, k√∂nnen Sie Wertpapiere oder Ihr gesamtes Alt-Depot zur onvista bank √ľbertragen. F√ľllen Sie daf√ľr den im Formularcenter befindlichen Antrag zum Depot√ľbertrag aus und senden ihn ausgedruckt und unterschrieben an das abgebende Finanzinstitut. Die Banken √ľbernehmen dann alle weiteren Aufgaben.

Wichtig: √úbertragen Sie keine Wertpapiere, die Sie nicht √ľber Ihr onvista Depot handeln k√∂nnen.

Auch wenn der Depotwechsel grundsätzlich kostenlos ist, entstehen Kosten bei der Eintragung von Namensaktien.

Insgesamt sollte der √úbertrag nicht l√§nger als 4 Wochen in Anspruch nehmen, sofern Sie von einem deutschen Broker aus wechseln. Befindet sich Ihr altes Depot im Ausland, kann der Wechsel auch l√§nger dauern. Zudem fallen dann eventuell Geb√ľhren durch die gebende Bank an, die an Sie weitergereicht werden.

Anleitung: Erste Schritte mit dem onvista Depot

Nachdem Sie alle Zugangsdaten erhalten haben, k√∂nnen Sie theoretisch auch schon mit dem Trading loslegen. Doch als Anf√§nger einen guten Einstieg zu finden, f√§llt vielen oft schwer. Aus diesem Grund begleitet Sie die onvista bank mit ausf√ľhrlichen Erkl√§r-Videos und erl√§utert Ihnen die n√§chsten Schritte. Diese sind:

1. Konto aktivieren

Loggen Sie sich √ľber das Webinterface in Ihr Depot ein. Nutzen Sie daf√ľr die Zugangsdaten (Benutzername und Passwort), die Sie via Post erhalten haben. Im n√§chsten Fenster k√∂nnen Sie entscheiden, ob Sie am SMS-Sicherheitsverfahren teilnehmen wollen.

Anders als bei anderen Online-Brokern m√ľssen Sie bei onvista erst hier Ihre pers√∂nlichen Daten zu den Einkommensverh√§ltnissen, Ihrer Steuer-ID und Ihren Erfahrungen im Wertpapierhandel eingeben.

Definieren Sie zusätzlich ein Telefonkennwort, welches bei telefonischen Kontaktanfragen abgefragt wird. Nachdem alle eingegebenen Daten abschließend bestätigt wurden, ist Ihr Web-Depot aktiviert und kann vollumfänglich von Ihnen genutzt werden.

2. Depot mit Kapital f√ľllen

Dies geschieht einfach per Überweisung von der Hausbank zum Verrechnungskonto. Je nach Bank und Uhrzeit dauert es ein bis zwei Werktage, bis das Geld bei onvista eingegangen ist. Weitere Einzahlungsmöglichkeiten gibt es nicht.

2. HANDELSANGEBOT

Die Auswahl an m√∂glichen Handelspl√§tzen ist im Vergleich zu vielen anderen Online-Brokern eher √ľberschaubar. Sehr positiv ist der Zugang zu allen deutschen B√∂rsen:

  • Xetra
  • Tradegate Exchange
  • Quotrix
  • Stuttgart
  • Frankfurt
  • D√ľsseldorf
  • Berlin
  • Hamburg
  • M√ľnchen

Daneben k√∂nnen Sie an den drei US-amerikanischen B√∂rsen NYSE, NASDAQ und AMEX handeln. Insgesamt stehen Ihnen 12 B√∂rsen zur Verf√ľgung. Hinzu kommen 16 Emittenten im au√üerb√∂rslichen Direkthandel, darunter die Premium-Plus Partner BNP Paribas, Citi, Soci√©t√© G√©n√©rale und Commerzbank.

Die Auswahl an Asset-Klassen ist wesentlich größer. Sie können in folgende Wertpapiere investieren:

  • Aktien
  • Fonds
  • ETFs
  • Anleihen
  • Zertifikate
  • Optionsscheine und Optionen
  • Futures
  • CFDs

Der Devisenhandel ist leider ausgeschlossen. Insbesondere die Fonds-Auswahl ist sehr gro√ü. Allein √ľber die Premium Partner iShares, Vanguard, Lyxor ETF, WisdomTree oder Legal & General k√∂nnen Sie √ľber 1.600 ETFs kaufen ‚Äď insgesamt stehen Ihnen mehr als 18.000 ETFs zur Verf√ľgung.

Um einiges bescheidener ist dagegen die Auswahl an Sparplänen:

  • √úber 80 Fonds-Sparpl√§ne
  • √úber 160 ETF-Sparpl√§ne
  • 2 Zertifikate-Sparpl√§ne
  • 4 ETC-Sparpl√§ne

3. HANDELSPLATTFORM

Dank dem Webtrading können Sie von jedem gängigen Browser aus auf Ihr Depot zugreifen und Wertpapiere kaufen und verkaufen.

Der Brokerage ist v√∂llig kostenlos, reagiert schnell und l√§uft soweit zuverl√§ssig. Hier√ľber erhalten Sie direkten Zugriff auf die deutschen B√∂rsen und die au√üerb√∂rslichen Handelspl√§tzen, k√∂nnen Ihre Sparpl√§ne verwalten, Servicemodule frei zusammenstellen und online √úberweisungen t√§tigen.

GTS (Global Trading System)

Mit der GTS (Global Trading System) Handelssoftware können Sie browserunabhängig auf die Börsenplätze und Ihr Depot zugreifen und handeln. Nutzen Sie die vielen Kursdaten und die Zusatzmodule zur individuellen Gestaltung.

Leider ist die Handels-Software nur f√ľr das Windows Betriebssystem ab Windows 7 erh√§ltlich. F√ľr Apple- und Linux-Ger√§te steht keine Version zur Verf√ľgung, doch √ľber eine virtuelle Maschine stellt auch das kein Hindernis dar.

GTS wird gemeinsam mit den Tradern immer weiterentwickelt und besitzt daher alle notwendigen Funktionen bereits in der Grundausstattung. Es stehen Ihnen dabei die zwei Varianten Basis und Premium zur Auswahl.

  • GTS Basis ist f√ľr alle onvista-Kunden kostenlos. Die Kursdaten werden 15 Minuten verz√∂gert angezeigt, Realtime-Daten k√∂nnen jedoch √ľber Pulls angefordert werden. Die Kurse von Stuttgart, Frankfurt Zertifikate und den au√üerb√∂rslichen Emittenten werden immer kostenlos und in Echtzeit angezeigt. Ein grundlegendes Charttool mit den wichtigsten Funktionen hilft bei der Analyse von Kursverl√§ufen. Dieses k√∂nnen Sie bei Bedarf mit dem Advanced Chart von VWD funktional erweitern. Dadurch erhalten Sie Zugriff auf wesentlich mehr Indikatoren.
  • GTS Premium besitzt alle Funktionen der Basis-Version, wird aber durch individuell anw√§hlbare Realtimekurs-Datenpakete erweitert. Hierf√ľr fallen neben der aktivit√§tsabh√§ngigen Grundgeb√ľhr zus√§tzliche Kosten an.

Mobile Trading

Mit dem mobilen Trading √ľber die eigene Trading-App k√∂nnen Sie auch von unterwegs am B√∂rsengeschehen teilnehmen. Das Design ist stark an das Webtrading angelehnt, sodass ein Wechsel zwischen den Plattformen so einfach wie m√∂glich ist. Sie k√∂nnen Wertpapiere aus Ihrem Online Depot kaufen und verkaufen, besitzen Zugriff auf das Orderbuch, behalten mit der Finanz√ľbersicht immer alles im Blick und k√∂nnen Ihr Portfolio schnell √ľberblicken.

4. KOSTEN UND GEB√úHREN

Da onvista gleich zwei Depot-Varianten anbietet und auch f√ľr den CFD-Handel andere Geb√ľhren gelten, muss man die Kostenmodelle getrennt voneinander betrachten. Hier ein kurzer √úberblick:

Ein- und Auszahlungen

Ein- und Auszahlungen sind stets kostenlos. Sie k√∂nnen zum Schutz vor Betrug und Geldw√§sche allerdings nur auf das Konto √ľberweisen, welches Sie als Referenzkonto angegeben haben.

In Ausnahmef√§llen (etwa bei einem Bankenwechsel), ist auch eine √úberweisung auf ein anderes auf Sie laufendes Konto m√∂glich. Dies m√ľssen Sie dem Support allerdings mitteilen, damit das entsprechende Konto freigeschalten wird.

Verwaltung

Die Verwaltungskosten sind √ľberall gleich. Bei allen Varianten fallen keine Depotf√ľhrungsgeb√ľhren an. Ebenfalls kostenlos sind ausl√§ndische Dividendenzahlungen, die Dokumentenverwaltung, der Wertpapier√ľbertrag, Zahlungsausg√§nge oder die Vormerkung eines Zeichnungsauftrages.Weiterhin gelten folgende Preise:

  • Duplikate von Kontoausz√ľgen: 5 EUR
  • Sonstige Duplikate: 10 EUR
  • Depot- und Saldenbest√§tigung: 20 EUR
  • Versand Ertr√§gnisaufstellung: 7,50 EUR
  • Nacherstellung der Jahressteuerbescheinigung: 30 EUR

Die GTS Basis Handelssoftware k√∂nnen Sie gratis nutzen. F√ľr GTS Premium wird eine monatliche Geb√ľhr erhoben. Onvista gew√§hrt Ihnen einen monatlichen Rabatt, der sich an Ihrem vormonatlichen Handelsaktivit√§t orientiert. Dadurch ergeben sich folgende Preise:

  • Bis 50 Trades: 69 EUR
  • 51 bis 100 Trades: 49 EUR
  • Mehr als 100 Trades: gratis

Zahlungsverkehr

Online-√úberweisungen sind kostenlos. Erteilen Sie nicht online eine √úberweisung, kostet Sie das 10 EUR. Geben Sie Orders √ľber den Telefonservice auf, werden 20 EUR Servicegeb√ľhr je Auftrag verlangt. Limit√§nderungen und Stornierungen werden mit 10 EUR bepreist.

Wertpapierhandel

Entscheiden Sie sich f√ľr das Festpreis-Depot, kosten alle Orders EUR an allen deutschen Handelspl√§tzen 5 EUR zzgl. 2 EUR Handelsplatzgeb√ľhr. Bei der B√∂rse Stuttgart sowie einigen Regionalb√∂rsen f√§llt eventuell eine B√∂rsengeb√ľhr/Courtage an. Das betrifft alle Wertpapiere an allen deutschen Handelspl√§tzen und gilt auch f√ľr den Fondshandel √ľber die Kapitalgesellschaft. F√ľr alle anderen Wertpapiere (US-amerikanische) gilt eine feste Trading-Fee von 10 EUR je Order zzgl. 5 EUR Handelsplatzgeb√ľhr. Hinzu kommen eventuell anfallende B√∂rsenentgelte.

F√ľr den Handel √ľber EUREX gelten folgende Preise:

  • Futures und ODAX f√ľr 5 EUR je Kontrakt
  • Aktien- und Indexoptionen f√ľr 3 EUR je Kontrakt (12,50 EUR Mindestordergr√∂√üe)
  • F√ľr Aktienoptionen fallen zus√§tzlich 35 EUR Wertpapierabwicklungsprovision an

Bei einem FreeBuy-Depot erhalten Sie je nach Transaktionsanzahl im Vormonat eine bestimmte Anzahl an Freetrades gutgeschrieben. Diese Zahl variiert zwischen 1 und 70 Kauf-Orders. F√ľr alle anderen Orders gilt ein Grundpreis von 5,99 EUR und einer 0,25 %igen Orderprovision, maximal jedoch 49 EUR.

Sofern keine individuellen Konditionen vereinbart werden, gelten f√ľr den EUREX Handel Preise zwischen 5 und 12,50 EUR je Kontrakt. F√ľr EXTF werden 3 EUR und f√ľr Aktienoptionen 1,50 EUR verlangt.

F√ľr die Einrichtung, √Ąnderung oder Streichung von Limits werden in allen F√§llen keine Geb√ľhren erhoben, ebenso wenig f√ľr Orderstreichungen.

F√ľr Devisenpositionen gelten Wechsel-Margen zwischen 0,002 und 1,5. Und bei mehr als 18.000 Fonds fallen keine Ausgabeaufschl√§ge an.

Die Sparpl√§ne werden mit 1 EUR Ausf√ľhrgeb√ľhr gehandelt, Sparpl√§ne von Premium-Partnern sind sogar kostenlos. Es sind dabei Sparraten zwischen 50 und 500 EUR je Ausf√ľhrung m√∂glich. Die Ausf√ľhrungsgeb√ľhr wird von der Sparrate automatisch abgezogen.

Über das Webtrading angezeigte kostenlose Kursinformationen sind immer 15 Minuten verzögert. Ausgenommen sind dabei Kurse der Börse Stuttgart, Frankfurt Zertifikate sowie Tradegate Exchange, die immer Realtime angezeigt werden.

Realtime-Kurse k√∂nnen Sie mit einer Pull-Abfrage erhalten. Mit der Kontoer√∂ffnung werden Ihnen 1.000 Pulls gutgeschrieben. Sind diese aufgebraucht, m√ľssen Sie Pulls nachkaufen. Die Mindestabnahme ist dabei 1.000 Pulls zu 15 EUR. Jeder weitere Pull kostet 0,015 EUR. Im Direkthandel k√∂nnen Sie kostenlos Realtime-Kurse abfragen.

Negativzins

Es werden nachdr√ľcklich keine Negativzinsen auf die Einlagen erhoben.

Kredit

Der Zinssatz f√ľr den Wertpapierkredit (Margin-Trading) wird im Rahmenvertrag festgelegt. Den aktuellen Zinssatz k√∂nnen Sie jederzeit auf der onvista Website einsehen.

Und sollten Sie Ihr Verrechnungskonto √ľberziehen, fallen noch moderate √úberziehungszinsen von 9,5 % p.a. an.

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

onvista wird durch die deutsche BaFin (Bundesanstalt f√ľr Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert. Als deutsche Bank unterliegt sie der gesetzlichen Mindestabsicherung f√ľr Einlagen von 100.000 EUR je Kunde. Daneben ist die Direktbank freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V., wodurch alle Kundeneinlagen bis zu 90.820.000 EUR je Kunde bei einer Insolvenz gesichert sind.

Wertpapiere sind ‚Äď wie bei jedem anderen Broker auch ‚Äď von Einlagensicherungssystemen ausgeschlossen. Da Broker bzw. Banken diese lediglich verwalten und verwahren, werden sie im Insolvenzfall an Sie als Eigent√ľmer ausgegeben.

6. SICHERHEIT

Selten haben wir in unserem Depot Vergleich einen Broker mit so vielen verschiedenen Sicherheitssystemen entdeckt. Bereits beim Login geht der Online-Broker etwas andere Wege: Sie k√∂nnen Ihre Zugangsdaten wie gewohnt √ľber Ihre Tastatur eingeben.

Alternativ stellt Ihnen onvista auch eine virtuelle Tastatur mit variabel angeordneten Zeichen zur Verf√ľgung. Anstatt zu tippen klicken Sie auf die entsprechenden Buchstaben und Zahlen und erschweren Spionagesoftware so den Zugriff.

Ein weiterer Unterschied zu anderen Online-Brokern: Die onvista Bank setzt nicht auf das eigentlich standardm√§√üige TAN-Verfahren, weder iTAN noch mobileTAN oder smsTAN. Daf√ľr setzt man auf eine Reihe anderer Sicherheitsverfahren:

  • Haben Sie sich f√ľr das zus√§tzliche SMS-Sicherheitsverfahren angemeldet, checkt ein gesetzter Cookie bei jedem Login, ob Sie sich von einem registrierten Ger√§t (PC, Smartphone, Tablet) anmelden. Ist dies nicht der Fall, erhalten Sie eine SMS mit einem Freischaltcode, mit dem Sie sich verifizieren m√ľssen. Eine sehr praktische aber manchmal auch nervige Variante, insbesondere wenn Sie aus Datenschutzgr√ľnden Cookies nicht zulassen oder nach jeder Sitzung wieder l√∂schen.
  • Sie m√ľssen zu Anfang ein Telefonkennwort bestimmen, welches bei allen Anfragen √ľber die Hotline abgefragt wird.
  • Die SSL-Verschl√ľsselung sperrt nicht autorisierte Personen aus dem Datentransfer aus, Ihre Daten sind dank strenger Verschl√ľsselungsalgorithmen sicher.
  • √úberweisungen sind nur auf das angegebene Referenzkonto m√∂glich.
  • F√ľr noch mehr Sicherheit sorgt die optionale Sicherheitssoftware Rapport von Trusteer Rapport, die kostenlos erh√§ltlich ist.

Zusätzlich widmet sich der Online-Broker auf einer gesonderten Webseite dem Thema Sicherheit, mit Erläuterungen und Tipps zum richtigen Umgang mit Computern, dem Online-Depot und Schadsoftware.

7. KUNDENSERVICE

Kunden der onvista bank steht eine Service-Hotline sowie –E-Mail bereit, die von Montag bis Freitag von 8:00 bis 19:00 erreichbar sind. √úber Ihr Webtrading k√∂nnen Sie zudem direkt Nachrichten an das Support-Team schicken.

F√ľr spezifische Anfragen bez√ľglich dem Wertpapierhandel oder der GTS Tradingsoftware k√∂nnen Sie separate Hotlines nutzen, die von 8:00 bis 22:00 bzw. von 8:00 bis 20:00 erreichbar sind. Einen Live-Chat gibt es leider nicht.

Eine ausf√ľhrliche FAQ erl√§utert alle Themen ersch√∂pfend. Insgesamt stehen 12 Themenfelder mit mehr als 150 Fragen und deren Antworten bereit. Dabei werden Themen wie der Depot√ľbertrag, die Steuer, Sparpl√§ne oder das Freebuy-Prinzip behandelt.

Im Service-Bereich der Website findet sich auch ein sehr √ľbersichtliches Formularcenter, welches nach den Themen Kontoer√∂ffnung, allgemeine Formulare, Auftragsformulare, Abgeltungssteuer und Kurse/GTS unterteilt ist. Neben allgemeinen Antragsformularen erhalten Sie hier auch umfangreiche Informationspakete zu einzelnen Themen.

Weitere wichtige Punkte

Steuern und Freistellungsauftrag

Als deutsche Bank f√ľhrt onvista die Abgeltungssteuer inklusive Soli und eventueller Kirchensteuer automatisch an das Finanzamt ab. Sie erhalten f√ľr die Steuererkl√§rung j√§hrlich Ihren Steuerbescheid. Den Verlust√ľberhang k√∂nnen Sie sich bescheinigen lassen. Das entsprechende Formular finden Sie im Formular-Center.

Ihren Freistellungsauftrag k√∂nnen Sie ganz bequem online unter „Verwaltung und „Steuerdaten“ erteilen. Die Quellensteuer f√ľr US-Aktien betr√§gt 15 bzw. 30 %. Diese kann an Ihre Abgeltungssteuer angerechnet werden.

Junior Depot

Ein Junior Depot wird bei onvista leider nicht angeboten. Sie k√∂nnen nur ein Einzel- oder Gemeinschaftskonto er√∂ffnen. Sie k√∂nnen aber in Ihrem Namen ein Wertpapierdepot f√ľr Ihre minderj√§hrigen Kinder er√∂ffnen.

Vermittlung von Wissen

Auf der Website werden zwei Arten der Wissensvermittlung angeboten. Zum einen gibt es eine gro√üe Sammlung von Hinweisen f√ľr den OTC-Handel. Hier werden Themen wie Risiken, Limit-Funktion, Realtime-Kursen oder √úberweisungen aufgekl√§rt.

Zum anderen erhalten Sie kostenlosen Zugriff auf Webinare, die in Kooperation mit TRADERS‘ media GmbH gehalten werden. Leider finden sich zum Zeitpunkt unseres onvista Depot Tests (Juli 2019) keine aktuellen oder bald folgenden Webinar-Termine. Daf√ľr k√∂nnen Sie √ľber das Archiv auf zwei YouTube-Videos zu den Grundrechenarten f√ľr Trader und zu den Handelsstrategien f√ľr Swingtrader zugreifen ‚Äď diese sind allerdings von 2018.

Auszeichnungen und Tests

Der Online-Broker konnte sich seit 2010 bei diversen Anbieter-Vergleichen immer wieder auf den vordersten Rängen behaupten. Allein Anfang 2018 bis heute hat onvista 12 Auszeichnungen verdient:

  • 2018 wurde der Broker vom Handelsblatt zum Top Online Broker ausgezeichnet und erlangte den ersten Platz bei der Broker-Wahl als Fonds- und Zertifikate Broker des Jahres.
  • √úber das Euro-Magazin erhielt er als CFD Broker auch das Pr√§dikat „Sehr gut“ und erreichte zum neunten Mal in Folge Platz 1 des Direktbanken Brokerage Vergleichs.
  • Die ETF-Sparpl√§ne wurden mehrfach vom EFT Extra Magazin ausgezeichnet.
  • Und auch in 2019 konnte die onvista bank ihren ersten Platz im Bankentest vom Euro-Magazin verteidigen.

Alternativen

Onvista ist ein typischer deutscher Brokerage. √Ąhnliche Alternativen sind etwa ING Direkt-Depot oder comdirect Depot, diese k√∂nnen allerdings keine so g√ľnstigen Orderkonditionen anbieten, besitzen daf√ľr aber ein breites Angebot an Bankprodukten (Girokonto, Tages- und Festgeld etc.).

Wollen Sie zus√§tzlich zum Depot eine Anlageberatung bzw. eine Verm√∂gensverwaltung, eignet sich das Angebot von CapTrader oder der comdirect f√ľr Sie.

Suchen Sie hingegen eine aktive Community, mit der Sie sich √ľber Marktgeschehnisse und Anlagem√∂glichkeiten austauschen oder Ihr Geld automatisch √ľber Copy Trading anlegen wollen, sind Social Trading Varianten wie eToro oder wikifolio eine echte Alternative.

Onvista bietet leider keinen Devisenhandel. Hierf√ľr m√ľssen Sie auf Forex Broker wie Admiral Markets oder FXFlat oder CFD Broker wie Plus500 zur√ľckgreifen.

Z√§hlen Sie zu den aktiven und professionellen Tradern, k√∂nnen Sie entweder auf Online-Broker mit bester Chart-Technik zur√ľckgreifen, wie LYNX Broker oder flatex, oder Sie nutzen das bereits kostenlos verf√ľgbare Angebot von TradingView. Hier erhalten Sie Realtime-Kurse zu fast allen Aktien und k√∂nnen Charts mit professionellen und exotischen Analysetools bearbeiten.

Gesamtfazit

Die onvista bank ist ein seri√∂ser Broker, der viele Asset-Klassen handelbar macht. Leider ist kein Forex-Handel m√∂glich, daf√ľr √ľberzeugt der Broker mit seinem riesigen Angebot an Fonds. Etwas schade ist die finanzielle H√ľrde f√ľr die Bonusprogramme, die fast immer bei 1.000 EUR je Ausf√ľhrung liegt. Dadurch profitieren fast nur solche Trader mit gro√üvolumigen Orders.

Doch die zwei Depot-Varianten bieten f√ľr jede Trading-Strategie die g√ľnstigste L√∂sung. Das FreeBuy-Depot spricht vor allem sehr aktive Trader an, das Festpreis-Depot hingegen eher gelegentliche Trader. Die Geb√ľhren sind grunds√§tzlich g√ľnstig und schlagen viele Konkurrenz-Broker.

Auch die Sicherheitsstandards sind sehr hoch und bieten eine Reihe außergewöhnlicher Security-Mechanismen.

Leider schwächelt der Onlinebroker bei der Börsenauswahl. Mit gerade einmal 3 US-Börsen ist eine weltweit ausgerichtete Strategie unmöglich, selbst europäische Börsenalternativen suchen Anleger bei diesem Anbieter vergebens.

FAQ РHäufig gestellte Fragen zum onvista Depot

1. Was ist onvista bank?

Die onvista bank ist ein Online-Broker mit Sitz in Frankfurt am Main mit Spezialisierung auf das Wertpapiergeschäft. Andere Bankprodukte wie Girokonto oder Tagesgeld werden nicht angeboten. Die Bank als Broker ist dabei stark mit dem Finanzportal onvista verzahnt.

2. Wem gehört onvista bank?

Die Bank wurde an die comdirect bank AG verkauft, wodurch Sie Teil der Commerzbank wurde.

3. Wie funktioniert ein Depot bei onvista?

Nachdem Sie Ihr Akiendepot freigeschaltet haben, k√∂nnen Sie √ľber den Browser, die App oder die Trading-Software GTS auf Ihr Depot zugreifen. Dabei k√∂nnen Sie Wertpapiere kaufen oder verkaufen, Sparpl√§ne einrichten oder Kursdaten beobachten und analysieren.

4. Was kostet ein Depot bei onvista?

Das h√§ngt vom gew√§hlten Depot-Modell ab. Bei den beiden Varianten ist die Depot- und Verrechnungskonto-F√ľhrung kostenlos. Unterschiede gibt es bei den Orderkosten. So k√∂nnen Sie im FreeBuy-Depot einige Wertpapiere kostenlos kaufen, im Festpreis-Depot fallen immer 7 bzw. 15 EUR Orderkosten (Kauf wie Verkauf an).

Alle Orders au√üerhalb der entsprechenden Bedingungen kosten 5,99 EUR zzgl. 0,25 % Provision und beim CFD-Depot sind die Geb√ľhren 3,99 EUR zzgl. Provision bzw. variable Spreads.

5. Wie lange dauert es, ein Depot bei onvista zu eröffnen?

Je nach Sendungsdauer durch die Post und Bearbeitungszeit ist ein Depot meist innerhalb einer bis zwei Wochen eröffnet. Nur in seltenen Fällen dauert es länger.

6. Wie √ľberweise ich Geld auf mein onvista Depot?

Sie können ganz klassisch Geld via Überweisung auf Ihr onvista Verrechnungskonto transferieren. Andere Möglichkeiten etwa durch Bareinzahlung gibt es nicht.

7. Wie sicher ist onvista bank?

Der Direktbroker nutzt viele verschiedene und teils nicht weit verbreitete Sicherheitsvorkehrungen. So ist die Website an jeder Stelle SSL-verschl√ľsselt, unbekannte Ger√§te werden vom Online-Handel ohne die Eingabe eines SMS-Sicherheitscodes ausgeschlossen oder eine virtuelle Tastatur sch√ľtzt vor (Tastatur-)Lauschangriffen.

Zudem sind alle Einlagen doppelt gesichert: Einmal durch den gesetzlichen Einlagenschutz und zum anderen durch die freiwillige Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.

8. Wie kann ich mein Depot zu onvista √ľbertragen?

F√ľllen Sie daf√ľr einfach das PDF-Formular aus, drucken es aus und senden es unterschrieben an die abgebende Bank. Diese leitet dann alle weiteren Schritte ein. Die onvista bank √ľbernimmt alle Daten und tr√§gt Namensaktien neu ein. Nach 4 bis sp√§testens 6 Wochen das alte Wertpapierdepot zu onvista √ľbertragen.

9. Wie kann ich mein onvista Depot k√ľndigen?

Eine Depot-K√ľndigung k√∂nnen Sie bei diesem Online-Broker nur in klassischer Form, also postalisch, einreichen. Drucken Sie daf√ľr das Formular aus, f√ľllen es aus und senden es an die onvista bank.

Eine K√ľndigungsfrist muss nicht eingehalten werden, allerdings m√ľssen Sie alle Wertpapiere vorher √ľbertragen, ver√§u√üert oder ausgebucht haben.


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