onvista Depot ÔÇô volumenunabh├Ąngig traden

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onvista Depot Erfahrungen / Test 2021
81%

Kurzfazit: onvista bank kann mit seinen angenehmen Geb├╝hrenmodellen und den verh├Ąltnism├Ą├čig niedrigen Orderkosten durchaus punkten. Zwar ist es durch die zwei Depot-Modelle mit ihren verschiedenen Preisstrukturen und dem Pull-Mechanismus nicht einheitlich geregelt, daf├╝r bietet sich f├╝r jede Anlagestrategie ein besonders g├╝nstiges Geb├╝hrenmodell.

  • 1. Depoter├Âffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten und Geb├╝hren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundenservice

onvista Depot StartseiteDie onvista bank mit Sitz in Frankfurt am Main ist eine Marke der comdirect bank AG und geh├Ârt damit zum Commerzbank-Netzwerk. Die Bank ist seit ├╝ber 15 Jahren im Gesch├Ąft und kann daher mit langj├Ąhrigen Erfahrungen punkten. Es handelt sich aber nicht um eine typische Direktbank ÔÇô denn klassische Bankprodukte werden nicht angeboten ÔÇô, sondern eher um einen reinen Online-Broker.

Dem onvista Depot angeschlossen ist ein umfangreiches Finanzportal mit aktuellen News zu den weltweiten Marktentwicklungen und Kursverl├Ąufen.

Was diese Spezialisierung Ihnen als Kunde bringt und inwiefern Sie von dem Angebot profitieren k├Ânnen, kl├Ąren wir in unserem ausf├╝hrlichen onvista Depot Test.

onvista Depot im ├ťberblick

Das Prinzip hinter onvista ist einfach und effektiv. Auf der einen Seite steht das Finanzportal onvista, welches aktuelle Marktdaten und Kursverl├Ąufe bereitstellt. Auf der anderen Seite ist die onvista bank, die den Wertpapierhandel ├╝ber das eigene Depot erm├Âglicht.

Die onvista bank konzentriert sich also auf genau ein Gesch├Ąftsfeld: Dem Investment. Andere Finanzprodukte neben dem Brokerage sind rar gestreut. Es werden weder Girokonto, noch Tages- oder Festgeld angeboten. Lediglich Wertpapier- und Intraday-Kredit erweitern das Sortiment rund um den Wertpapierhandel.

Die Geb├╝hrenstruktur wirkt durch die zwei verschiedenen Depot-Modelle etwas verwirrend. Bei einem genaueren Blick sind die zwei Modelle aber gut voneinander getrennt und bieten jeweils sehr attraktive Konditionen. So profitieren Sie entweder von einer Geb├╝hrenflat oder von kostenlosen Orders. In jedem Fall aber ist Ihr Depot kostenlos.

Die Auswahl an Wertpapieren ist gro├č, allerdings erhalten Sie nur Zugriff auf etwa 30 B├Ârsen weltweit. Wer haupts├Ąchlich an den deutschen oder amerikanischen B├Ârsen handelt, ist bei onvista bank aber sehr gut aufgehoben.

F├╝r den Wertpapierhandel stehen Ihnen mehrere Plattformen zur Verf├╝gung: das Webtrading, die Trading-App sowie die professionelle Trading-Software GTS in verschiedenen Varianten f├╝r jeden Anspruch.

Etwas ungew├Âhnlich ist das Sicherheitskonzept. Zwar sind alle Seiten des Webauftritts SSL-verschl├╝sselt, jedoch wird g├Ąnzlich auf ein TAN-Verfahren verzichtet. Doch Ihre Daten sind nicht ungesch├╝tzt. Vielmehr st├╝tzt sich onvista auf viele verschiedene Sicherheitssysteme, die Ihre Transaktionen vor unerlaubtem Zugriff sch├╝tzen.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten:

  • Depotf├╝hrung: kostenlos
  • Orderkosten: ab 5 EUR, teilweise kostenlos
  • B├Ârsenpl├Ątze: alle deutschen Handelspl├Ątze und USA
  • Handelbare Wertpapiere: Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Zertifikate, Optionsscheine und Optionen, Futures, CFDs
  • Sparpl├Ąne: Fonds, ETF, ETC, Zertifikat
  • Mindesteinlage: nein
  • Bonusprogramm: regelm├Ą├čig wechselnd; 50 EUR Tradeguthaben zur Depoter├Âffnung oder FreeBuy-Aktionen
  • Beratung und Verm├Âgensverwaltung: nein
  • Depot f├╝r Minderj├Ąhrige: nein
  • Sitz: Frankfurt am Main
  • Regulierung durch: BaFin
  • Einlagensicherung: 100.000 EUR + 90.850.000 EUR

F├╝r wen ist das onvista Depot geeignet?

Das Angebot richtet sich gezielt an aktive Trader, die mindestens einen semiprofessionellen Hintergrund mitbringen. Das Geb├╝hrenmodell ist dabei sowohl f├╝r Klein- als auch f├╝r Gro├čanleger gleicherma├čen attraktiv.

Auch f├╝r die verschiedenen Handelsstrategien bietet der Broker passende Produkte. So k├Ânnen konservative und auf Sicherheit bedachte Investoren wie auch risikofreudige Intraday-Trader erfolgreich an den Handelspl├Ątzen teilnehmen.

Wie seri├Âs ist das onvista Depot?

Die onvista bank kann als durchaus vertrauensw├╝rdig bezeichnet werden. Als Teil des Commerzbank-Netzwerks steht ein starker Mutterkonzern hinter onvista. Zudem sind alle Kundeneinlagen gleich doppelt gesichert, und das bis zu einer H├Âhe von fast 91 Millionen Euro je Kunde.

Der Broker bietet viele technische Sicherheitsvorkehrungen, das Fehlen jeglicher TAN-Variante ist aber ungew├Âhnlich und f├╝r die meisten Kunden auch gew├Âhnungsbed├╝rftig.

Das generelle Auftreten ist seri├Âs, wenn auch die Website sehr un├╝bersichtlich gestaltet ist. Alle Preise werden transparent vermittelt und bergen keine versteckten Kosten.

1. DEPOTER├ľFFNUNG

Die Depoter├Âffnung ist in wenigen Minuten angesto├čen. Doch vor der eigentlichen Er├Âffnung m├╝ssen Sie sich zwischen zwei Depotmodellen entscheiden:

I. FreeBuy-Depot

Mit einem FreeBuy-Depot kaufen Sie Wertpapiere ohne Ordergeb├╝hren, der Verkauf ist aber mit einer Geb├╝hr versehen. Bei dem FreeBuy-Prinzip erhalten Sie FreeBuys, die anhand Ihres durchschnittlichen Guthabens auf dem Verrechnungskonto festgelegt und im Folgemonat gutgeschrieben werden.

Wie viele FreeBuys Ihnen zur Verf├╝gung stehen und wie viele Sie im n├Ąchsten Monat voraussichtlich erhalten, k├Ânnen Sie jederzeit in Ihrem Webtrading nachlesen.

Die Nutzung der FreeBuys ist beschr├Ąnkt auf deutsche Handelspl├Ątze. Sparpl├Ąne, der Handel an ausl├Ąndischen Handelspl├Ątzen, sowie der Eurex- und Options-Handel sind hiervon ausgeschlossen.

II. Festpreis-Depot

Das Festpreis-Depot bietet eine dauerhaft niedrige Orderprovision, und das volumenunabh├Ąngig. So zahlen Sie f├╝r alle Wertpapiere an deutschen B├Ârsen 5 EUR zzgl. 2 EUR Pauschalprovision sowie eventuell anfallender B├Ârsengeb├╝hren. F├╝r US-amerikanische Aktien gelten 10 EUR Ordergeb├╝hr zzgl. 5 EUR Pauschale.

Differenzkontrakte k├Ânnen Sie nicht ├╝ber ein regul├Ąres Wertpapierdepot handeln, aber Sie k├Ânnen bei der Depot-Er├Âffnung noch ein zus├Ątzliches CFD-Konto er├Âffnen. Das CFD Depot ist aber genau genommen kein selbstst├Ąndiges Depot, sondern kann nur in Kombination mit einem vorhandenen FreeBuy- oder Festpreis-Depot genutzt werden.

Mindestanforderungen

Eine Mindesteinlage wird nicht gefordert, weder f├╝r die Aktien-Depots noch f├╝r das CFD Depot. Dar├╝ber hinaus werden keine spezifischen Anforderungen an den Kunden gestellt, au├čer dass er die Vollj├Ąhrigkeit erreicht hat. Lediglich schweizer Staatsb├╝rger werden als Kunden ausgeschlossen.

Mindesteinlage

F├╝r den Wertpapierhandel ├╝ber die onvista bank ist keine Mindesteinlage erforderlich. Dies gilt auch f├╝r den CFD-Handel.

Demokonto

Ein Demokonto ist in Form eines kostenlosen Musterdepots ├╝ber my onvista nutzbar. Das Testkonto k├Ânnen Sie auch als nicht-Kunde und ├╝ber alle Ger├Ąte hinweg nutzen. Die Anmeldung ist schnell erledigt, es werden nur eine E-Mail-Adresse und ein Passwort abgefragt. Insgesamt k├Ânnen Sie bis zu 15 Musterdepots kostenfrei er├Âffnen und nutzen.

├ťber das Demokonto erhalten Sie Zugriff auf Nachrichten und Analysen, k├Ânnen sich mit dem Trading erstmalig vertraut machen oder neue Strategien risikofrei testen.

Das onvista Musterdepot besticht durch zwei Besonderheiten: Zum einen lassen sich mit der Notizfunktion wichtige Gedanken und Erkenntnisse festhalten, zum anderen erhalten Sie E-Mail Benachrichtigungen, wenn bestimmte Kursschwellen erreicht sind.

Ihr Depot bietet daneben eine Watchlist, ├╝ber die Sie alle Wertpapiere und Rohstoffe beobachten und ├╝ber die Notizfunktion kommentieren k├Ânnen.

Auch die Trading-Software GTS kann zun├Ąchst getestet werden. Melden Sie sich daf├╝r einfach beim Kundensupport und dieser schickt Ihnen via E-Mail einen Demo-User zu.

Depoter├Âffnungsprozess

Sie k├Ânnen Ihr neues Wertpapierdepot entweder ├╝ber ein Online-Formular oder den klassischen Postweg einsenden. Hier machen Sie Angaben zu Ihrer Person wie Name, Adresse und Berufsgruppe, geben eine Kontoverbindung an und machen Angaben zu Ihrer Steuerpflicht.

Drucken Sie das entsprechende Antragsformular f├╝r ein FreeBuy- oder Festpreis-Depot aus und senden es ausgef├╝llt und unterschrieben an die onvista bank.

Legen Sie dem Antrag eventuell noch die Formulare f├╝r einen Freistellungsauftrag bei und drucken Sie den PostIdent-Coupon zur Vorlage bei der Post aus.

Nachdem Sie sich in der Postfiliale identifiziert haben, wird der Brief kostenlos versendet. Innerhalb von 2 Wochen erhalten Sie dann alle Unterlagen per Post und k├Ânnen mit der Ersteinrichtung Ihres Depots beginnen.

Willkommensbonus: FreeBuys + Tradeguthaben

F├╝r die Depoter├Âffnung stehen Ihnen gleich zwei Boni zur Verf├╝gung:

  • Entscheiden Sie sich f├╝r ein FreeBuy-Depot, erhalten Sie mit der Depoter├Âffnung zwei FreeBuys, die Sie im ersten Monat nutzen k├Ânnen. Zus├Ątzlich erhalten Sie ein iPad, wenn Sie innerhalb der ersten zwei Monate mindestens 50 Wertpapiertransaktionen ausf├╝hren.
  • Und soll es ein Festpreis-Depot sein, k├Ânnen Sie sich 50 EUR Tradeguthaben bzw. 10 kostenlose Trades (bis 31.07.2019) gutschreiben lassen.

onvista bietet regelm├Ą├čig weitere Aktionen, aktuell k├Ânnen Sie von folgenden Verg├╝nstigungen profitieren:

1) Freebuy-Aktion auf US-Aktien

Bis zum 30.09.2019 k├Ânnen Sie au├čerb├Ârslich ausgew├Ąhlte US-Aktien ├╝ber die Baader Bank f├╝r 0 EUR Ordergeb├╝hren und 2 EUR Pauschalgeb├╝hr erwerben, sofern Sie mindestens 1.500 EUR anlegen.

2) Freebuy-Aktion auf ausgew├Ąhlte ETFs

Bis zum 31.12.2019 erhalten Sie ├╝ber 600 ETFs von Premium-Partnern ohne Orderprovision, sofern das Ordervolumen 1.500 EUR betr├Ągt.

3) 2,50 EUR Orderprovision im Premium-Handel

Bezahlen Sie bis zum 31.12.2019 nur 250 EUR Orderprovision zzgl. Geb├╝hr f├╝r alle strukturierten Produkte der Premium-Plus Partner. Die Aktion gilt f├╝r Ordervolumen von mindestens 1.500 EUR.

4) Freunde werben

K├Ânnen Sie Bekannte von dem Festpreis-Depot ├╝berzeugen, erhalten Sie einen 50 EUR Gutschein von BestChoice. Teilnahmeschluss ist der 31.07.2019.

Depotwechsel zur onvista

Ein Depot├╝bertrag ist ebenso unkompliziert wie die Depoter├Âffnung. Nachdem Ihr neues Wertpapierdepot erfolgreich freigeschalten wurde, k├Ânnen Sie Wertpapiere oder Ihr gesamtes Alt-Depot zur onvista bank ├╝bertragen. F├╝llen Sie daf├╝r den im Formularcenter befindlichen Antrag zum Depot├╝bertrag aus und senden ihn ausgedruckt und unterschrieben an das abgebende Finanzinstitut. Die Banken ├╝bernehmen dann alle weiteren Aufgaben.

Wichtig: ├ťbertragen Sie keine Wertpapiere, die Sie nicht ├╝ber Ihr onvista Depot handeln k├Ânnen.

Auch wenn der Depotwechsel grunds├Ątzlich kostenlos ist, entstehen Kosten bei der Eintragung von Namensaktien.

Insgesamt sollte der ├ťbertrag nicht l├Ąnger als 4 Wochen in Anspruch nehmen, sofern Sie von einem deutschen Broker aus wechseln. Befindet sich Ihr altes Depot im Ausland, kann der Wechsel auch l├Ąnger dauern. Zudem fallen dann eventuell Geb├╝hren durch die gebende Bank an, die an Sie weitergereicht werden.

Anleitung: Erste Schritte mit dem onvista Depot

Nachdem Sie alle Zugangsdaten erhalten haben, k├Ânnen Sie theoretisch auch schon mit dem Trading loslegen. Doch als Anf├Ąnger einen guten Einstieg zu finden, f├Ąllt vielen oft schwer. Aus diesem Grund begleitet Sie die onvista bank mit ausf├╝hrlichen Erkl├Ąr-Videos und erl├Ąutert Ihnen die n├Ąchsten Schritte. Diese sind:

1. Konto aktivieren

Loggen Sie sich ├╝ber das Webinterface in Ihr Depot ein. Nutzen Sie daf├╝r die Zugangsdaten (Benutzername und Passwort), die Sie via Post erhalten haben. Im n├Ąchsten Fenster k├Ânnen Sie entscheiden, ob Sie am SMS-Sicherheitsverfahren teilnehmen wollen.

Anders als bei anderen Online-Brokern m├╝ssen Sie bei onvista erst hier Ihre pers├Ânlichen Daten zu den Einkommensverh├Ąltnissen, Ihrer Steuer-ID und Ihren Erfahrungen im Wertpapierhandel eingeben.

Definieren Sie zus├Ątzlich ein Telefonkennwort, welches bei telefonischen Kontaktanfragen abgefragt wird. Nachdem alle eingegebenen Daten abschlie├čend best├Ątigt wurden, ist Ihr Web-Depot aktiviert und kann vollumf├Ąnglich von Ihnen genutzt werden.

2. Depot mit Kapital f├╝llen

Dies geschieht einfach per ├ťberweisung von der Hausbank zum Verrechnungskonto. Je nach Bank und Uhrzeit dauert es ein bis zwei Werktage, bis das Geld bei onvista eingegangen ist. Weitere Einzahlungsm├Âglichkeiten gibt es nicht.

2. HANDELSANGEBOT

Die Auswahl an m├Âglichen Handelspl├Ątzen ist im Vergleich zu vielen anderen Online-Brokern eher ├╝berschaubar. Sehr positiv ist der Zugang zu allen deutschen B├Ârsen:

  • Xetra
  • Tradegate Exchange
  • Quotrix
  • Stuttgart
  • Frankfurt
  • D├╝sseldorf
  • Berlin
  • Hamburg
  • M├╝nchen

Daneben k├Ânnen Sie an den drei US-amerikanischen B├Ârsen NYSE, NASDAQ und AMEX handeln. Insgesamt stehen Ihnen 12 B├Ârsen zur Verf├╝gung. Hinzu kommen 16 Emittenten im au├čerb├Ârslichen Direkthandel, darunter die Premium-Plus Partner BNP Paribas, Citi, Soci├ęt├ę G├ęn├ęrale und Commerzbank.

Die Auswahl an Asset-Klassen ist wesentlich gr├Â├čer. Sie k├Ânnen in folgende Wertpapiere investieren:

  • Aktien
  • Fonds
  • ETFs
  • Anleihen
  • Zertifikate
  • Optionsscheine und Optionen
  • Futures
  • CFDs

Der Devisenhandel ist leider ausgeschlossen. Insbesondere die Fonds-Auswahl ist sehr gro├č. Allein ├╝ber die Premium Partner iShares, Vanguard, Lyxor ETF, WisdomTree oder Legal & General k├Ânnen Sie ├╝ber 1.600 ETFs kaufen ÔÇô insgesamt stehen Ihnen mehr als 18.000 ETFs zur Verf├╝gung.

Um einiges bescheidener ist dagegen die Auswahl an Sparpl├Ąnen:

  • ├ťber 80 Fonds-Sparpl├Ąne
  • ├ťber 160 ETF-Sparpl├Ąne
  • 2 Zertifikate-Sparpl├Ąne
  • 4 ETC-Sparpl├Ąne

3. HANDELSPLATTFORM

Dank dem Webtrading k├Ânnen Sie von jedem g├Ąngigen Browser aus auf Ihr Depot zugreifen und Wertpapiere kaufen und verkaufen.

Der Brokerage ist v├Âllig kostenlos, reagiert schnell und l├Ąuft soweit zuverl├Ąssig. Hier├╝ber erhalten Sie direkten Zugriff auf die deutschen B├Ârsen und die au├čerb├Ârslichen Handelspl├Ątzen, k├Ânnen Ihre Sparpl├Ąne verwalten, Servicemodule frei zusammenstellen und online ├ťberweisungen t├Ątigen.

GTS (Global Trading System)

Mit der GTS (Global Trading System) Handelssoftware k├Ânnen Sie browserunabh├Ąngig auf die B├Ârsenpl├Ątze und Ihr Depot zugreifen und handeln. Nutzen Sie die vielen Kursdaten und die Zusatzmodule zur individuellen Gestaltung.

Leider ist die Handels-Software nur f├╝r das Windows Betriebssystem ab Windows 7 erh├Ąltlich. F├╝r Apple- und Linux-Ger├Ąte steht keine Version zur Verf├╝gung, doch ├╝ber eine virtuelle Maschine stellt auch das kein Hindernis dar.

GTS wird gemeinsam mit den Tradern immer weiterentwickelt und besitzt daher alle notwendigen Funktionen bereits in der Grundausstattung. Es stehen Ihnen dabei die zwei Varianten Basis und Premium zur Auswahl.

  • GTS Basis ist f├╝r alle onvista-Kunden kostenlos. Die Kursdaten werden 15 Minuten verz├Âgert angezeigt, Realtime-Daten k├Ânnen jedoch ├╝ber Pulls angefordert werden. Die Kurse von Stuttgart, Frankfurt Zertifikate und den au├čerb├Ârslichen Emittenten werden immer kostenlos und in Echtzeit angezeigt. Ein grundlegendes Charttool mit den wichtigsten Funktionen hilft bei der Analyse von Kursverl├Ąufen. Dieses k├Ânnen Sie bei Bedarf mit dem Advanced Chart von VWD funktional erweitern. Dadurch erhalten Sie Zugriff auf wesentlich mehr Indikatoren.
  • GTS Premium besitzt alle Funktionen der Basis-Version, wird aber durch individuell anw├Ąhlbare Realtimekurs-Datenpakete erweitert. Hierf├╝r fallen neben der aktivit├Ątsabh├Ąngigen Grundgeb├╝hr zus├Ątzliche Kosten an.

Mobile Trading

Mit dem mobilen Trading ├╝ber die eigene Trading-App k├Ânnen Sie auch von unterwegs am B├Ârsengeschehen teilnehmen. Das Design ist stark an das Webtrading angelehnt, sodass ein Wechsel zwischen den Plattformen so einfach wie m├Âglich ist. Sie k├Ânnen Wertpapiere aus Ihrem Online Depot kaufen und verkaufen, besitzen Zugriff auf das Orderbuch, behalten mit der Finanz├╝bersicht immer alles im Blick und k├Ânnen Ihr Portfolio schnell ├╝berblicken.

4. KOSTEN UND GEB├ťHREN

Da onvista gleich zwei Depot-Varianten anbietet und auch f├╝r den CFD-Handel andere Geb├╝hren gelten, muss man die Kostenmodelle getrennt voneinander betrachten. Hier ein kurzer ├ťberblick:

Ein- und Auszahlungen

Ein- und Auszahlungen sind stets kostenlos. Sie k├Ânnen zum Schutz vor Betrug und Geldw├Ąsche allerdings nur auf das Konto ├╝berweisen, welches Sie als Referenzkonto angegeben haben.

In Ausnahmef├Ąllen (etwa bei einem Bankenwechsel), ist auch eine ├ťberweisung auf ein anderes auf Sie laufendes Konto m├Âglich. Dies m├╝ssen Sie dem Support allerdings mitteilen, damit das entsprechende Konto freigeschalten wird.

Verwaltung

Die Verwaltungskosten sind ├╝berall gleich. Bei allen Varianten fallen keine Depotf├╝hrungsgeb├╝hren an. Ebenfalls kostenlos sind ausl├Ąndische Dividendenzahlungen, die Dokumentenverwaltung, der Wertpapier├╝bertrag, Zahlungsausg├Ąnge oder die Vormerkung eines Zeichnungsauftrages.Weiterhin gelten folgende Preise:

  • Duplikate von Kontoausz├╝gen: 5 EUR
  • Sonstige Duplikate: 10 EUR
  • Depot- und Saldenbest├Ątigung: 20 EUR
  • Versand Ertr├Ągnisaufstellung: 7,50 EUR
  • Nacherstellung der Jahressteuerbescheinigung: 30 EUR

Die GTS Basis Handelssoftware k├Ânnen Sie gratis nutzen. F├╝r GTS Premium wird eine monatliche Geb├╝hr erhoben. Onvista gew├Ąhrt Ihnen einen monatlichen Rabatt, der sich an Ihrem vormonatlichen Handelsaktivit├Ąt orientiert. Dadurch ergeben sich folgende Preise:

  • Bis 50 Trades: 69 EUR
  • 51 bis 100 Trades: 49 EUR
  • Mehr als 100 Trades: gratis

Zahlungsverkehr

Online-├ťberweisungen sind kostenlos. Erteilen Sie nicht online eine ├ťberweisung, kostet Sie das 10 EUR. Geben Sie Orders ├╝ber den Telefonservice auf, werden 20 EUR Servicegeb├╝hr je Auftrag verlangt. Limit├Ąnderungen und Stornierungen werden mit 10 EUR bepreist.

Wertpapierhandel

Entscheiden Sie sich f├╝r das Festpreis-Depot, kosten alle Orders EUR an allen deutschen Handelspl├Ątzen 5 EUR zzgl. 2 EUR Handelsplatzgeb├╝hr. Bei der B├Ârse Stuttgart sowie einigen Regionalb├Ârsen f├Ąllt eventuell eine B├Ârsengeb├╝hr/Courtage an. Das betrifft alle Wertpapiere an allen deutschen Handelspl├Ątzen und gilt auch f├╝r den Fondshandel ├╝ber die Kapitalgesellschaft. F├╝r alle anderen Wertpapiere (US-amerikanische) gilt eine feste Trading-Fee von 10 EUR je Order zzgl. 5 EUR Handelsplatzgeb├╝hr. Hinzu kommen eventuell anfallende B├Ârsenentgelte.

F├╝r den Handel ├╝ber EUREX gelten folgende Preise:

  • Futures und ODAX f├╝r 5 EUR je Kontrakt
  • Aktien- und Indexoptionen f├╝r 3 EUR je Kontrakt (12,50 EUR Mindestordergr├Â├če)
  • F├╝r Aktienoptionen fallen zus├Ątzlich 35 EUR Wertpapierabwicklungsprovision an

Bei einem FreeBuy-Depot erhalten Sie je nach Transaktionsanzahl im Vormonat eine bestimmte Anzahl an Freetrades gutgeschrieben. Diese Zahl variiert zwischen 1 und 70 Kauf-Orders. F├╝r alle anderen Orders gilt ein Grundpreis von 5,99 EUR und einer 0,25 %igen Orderprovision, maximal jedoch 49 EUR.

Sofern keine individuellen Konditionen vereinbart werden, gelten f├╝r den EUREX Handel Preise zwischen 5 und 12,50 EUR je Kontrakt. F├╝r EXTF werden 3 EUR und f├╝r Aktienoptionen 1,50 EUR verlangt.

F├╝r die Einrichtung, ├änderung oder Streichung von Limits werden in allen F├Ąllen keine Geb├╝hren erhoben, ebenso wenig f├╝r Orderstreichungen.

F├╝r Devisenpositionen gelten Wechsel-Margen zwischen 0,002 und 1,5. Und bei mehr als 18.000 Fonds fallen keine Ausgabeaufschl├Ąge an.

Die Sparpl├Ąne werden mit 1 EUR Ausf├╝hrgeb├╝hr gehandelt, Sparpl├Ąne von Premium-Partnern sind sogar kostenlos. Es sind dabei Sparraten zwischen 50 und 500 EUR je Ausf├╝hrung m├Âglich. Die Ausf├╝hrungsgeb├╝hr wird von der Sparrate automatisch abgezogen.

├ťber das Webtrading angezeigte kostenlose Kursinformationen sind immer 15 Minuten verz├Âgert. Ausgenommen sind dabei Kurse der B├Ârse Stuttgart, Frankfurt Zertifikate sowie Tradegate Exchange, die immer Realtime angezeigt werden.

Realtime-Kurse k├Ânnen Sie mit einer Pull-Abfrage erhalten. Mit der Kontoer├Âffnung werden Ihnen 1.000 Pulls gutgeschrieben. Sind diese aufgebraucht, m├╝ssen Sie Pulls nachkaufen. Die Mindestabnahme ist dabei 1.000 Pulls zu 15 EUR. Jeder weitere Pull kostet 0,015 EUR. Im Direkthandel k├Ânnen Sie kostenlos Realtime-Kurse abfragen.

Negativzins

Es werden nachdr├╝cklich keine Negativzinsen auf die Einlagen erhoben.

Kredit

Der Zinssatz f├╝r den Wertpapierkredit (Margin-Trading) wird im Rahmenvertrag festgelegt. Den aktuellen Zinssatz k├Ânnen Sie jederzeit auf der onvista Website einsehen.

Und sollten Sie Ihr Verrechnungskonto ├╝berziehen, fallen noch moderate ├ťberziehungszinsen von 9,5 % p.a. an.

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

onvista wird durch die deutsche BaFin (Bundesanstalt f├╝r Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert. Als deutsche Bank unterliegt sie der gesetzlichen Mindestabsicherung f├╝r Einlagen von 100.000 EUR je Kunde. Daneben ist die Direktbank freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V., wodurch alle Kundeneinlagen bis zu 90.820.000 EUR je Kunde bei einer Insolvenz gesichert sind.

Wertpapiere sind ÔÇô wie bei jedem anderen Broker auch ÔÇô von Einlagensicherungssystemen ausgeschlossen. Da Broker bzw. Banken diese lediglich verwalten und verwahren, werden sie im Insolvenzfall an Sie als Eigent├╝mer ausgegeben.

6. SICHERHEIT

Selten haben wir in unserem Depot Vergleich einen Broker mit so vielen verschiedenen Sicherheitssystemen entdeckt. Bereits beim Login geht der Online-Broker etwas andere Wege: Sie k├Ânnen Ihre Zugangsdaten wie gewohnt ├╝ber Ihre Tastatur eingeben.

Alternativ stellt Ihnen onvista auch eine virtuelle Tastatur mit variabel angeordneten Zeichen zur Verf├╝gung. Anstatt zu tippen klicken Sie auf die entsprechenden Buchstaben und Zahlen und erschweren Spionagesoftware so den Zugriff.

Ein weiterer Unterschied zu anderen Online-Brokern: Die onvista Bank setzt nicht auf das eigentlich standardm├Ą├čige TAN-Verfahren, weder iTAN noch mobileTAN oder smsTAN. Daf├╝r setzt man auf eine Reihe anderer Sicherheitsverfahren:

  • Haben Sie sich f├╝r das zus├Ątzliche SMS-Sicherheitsverfahren angemeldet, checkt ein gesetzter Cookie bei jedem Login, ob Sie sich von einem registrierten Ger├Ąt (PC, Smartphone, Tablet) anmelden. Ist dies nicht der Fall, erhalten Sie eine SMS mit einem Freischaltcode, mit dem Sie sich verifizieren m├╝ssen. Eine sehr praktische aber manchmal auch nervige Variante, insbesondere wenn Sie aus Datenschutzgr├╝nden Cookies nicht zulassen oder nach jeder Sitzung wieder l├Âschen.
  • Sie m├╝ssen zu Anfang ein Telefonkennwort bestimmen, welches bei allen Anfragen ├╝ber die Hotline abgefragt wird.
  • Die SSL-Verschl├╝sselung sperrt nicht autorisierte Personen aus dem Datentransfer aus, Ihre Daten sind dank strenger Verschl├╝sselungsalgorithmen sicher.
  • ├ťberweisungen sind nur auf das angegebene Referenzkonto m├Âglich.
  • F├╝r noch mehr Sicherheit sorgt die optionale Sicherheitssoftware Rapport von Trusteer Rapport, die kostenlos erh├Ąltlich ist.

Zus├Ątzlich widmet sich der Online-Broker auf einer gesonderten Webseite dem Thema Sicherheit, mit Erl├Ąuterungen und Tipps zum richtigen Umgang mit Computern, dem Online-Depot und Schadsoftware.

7. KUNDENSERVICE

Kunden der onvista bank steht eine Service-Hotline sowie –E-Mail bereit, die von Montag bis Freitag von 8:00 bis 19:00 erreichbar sind. ├ťber Ihr Webtrading k├Ânnen Sie zudem direkt Nachrichten an das Support-Team schicken.

F├╝r spezifische Anfragen bez├╝glich dem Wertpapierhandel oder der GTS Tradingsoftware k├Ânnen Sie separate Hotlines nutzen, die von 8:00 bis 22:00 bzw. von 8:00 bis 20:00 erreichbar sind. Einen Live-Chat gibt es leider nicht.

Eine ausf├╝hrliche FAQ erl├Ąutert alle Themen ersch├Âpfend. Insgesamt stehen 12 Themenfelder mit mehr als 150 Fragen und deren Antworten bereit. Dabei werden Themen wie der Depot├╝bertrag, die Steuer, Sparpl├Ąne oder das Freebuy-Prinzip behandelt.

Im Service-Bereich der Website findet sich auch ein sehr ├╝bersichtliches Formularcenter, welches nach den Themen Kontoer├Âffnung, allgemeine Formulare, Auftragsformulare, Abgeltungssteuer und Kurse/GTS unterteilt ist. Neben allgemeinen Antragsformularen erhalten Sie hier auch umfangreiche Informationspakete zu einzelnen Themen.

Weitere wichtige Punkte

Steuern und Freistellungsauftrag

Als deutsche Bank f├╝hrt onvista die Abgeltungssteuer inklusive Soli und eventueller Kirchensteuer automatisch an das Finanzamt ab. Sie erhalten f├╝r die Steuererkl├Ąrung j├Ąhrlich Ihren Steuerbescheid. Den Verlust├╝berhang k├Ânnen Sie sich bescheinigen lassen. Das entsprechende Formular finden Sie im Formular-Center.

Ihren Freistellungsauftrag k├Ânnen Sie ganz bequem online unter „Verwaltung und „Steuerdaten“ erteilen. Die Quellensteuer f├╝r US-Aktien betr├Ągt 15 bzw. 30 %. Diese kann an Ihre Abgeltungssteuer angerechnet werden.

Junior Depot

Ein Junior Depot wird bei onvista leider nicht angeboten. Sie k├Ânnen nur ein Einzel- oder Gemeinschaftskonto er├Âffnen. Sie k├Ânnen aber in Ihrem Namen ein Wertpapierdepot f├╝r Ihre minderj├Ąhrigen Kinder er├Âffnen.

Vermittlung von Wissen

Auf der Website werden zwei Arten der Wissensvermittlung angeboten. Zum einen gibt es eine gro├če Sammlung von Hinweisen f├╝r den OTC-Handel. Hier werden Themen wie Risiken, Limit-Funktion, Realtime-Kursen oder ├ťberweisungen aufgekl├Ąrt.

Zum anderen erhalten Sie kostenlosen Zugriff auf Webinare, die in Kooperation mit TRADERS‘ media GmbH gehalten werden. Leider finden sich zum Zeitpunkt unseres onvista Depot Tests (Juli 2019) keine aktuellen oder bald folgenden Webinar-Termine. Daf├╝r k├Ânnen Sie ├╝ber das Archiv auf zwei YouTube-Videos zu den Grundrechenarten f├╝r Trader und zu den Handelsstrategien f├╝r Swingtrader zugreifen ÔÇô diese sind allerdings von 2018.

Auszeichnungen und Tests

Der Online-Broker konnte sich seit 2010 bei diversen Anbieter-Vergleichen immer wieder auf den vordersten R├Ąngen behaupten. Allein Anfang 2018 bis heute hat onvista 12 Auszeichnungen verdient:

  • 2018 wurde der Broker vom Handelsblatt zum Top Online Broker ausgezeichnet und erlangte den ersten Platz bei der Broker-Wahl als Fonds- und Zertifikate Broker des Jahres.
  • ├ťber das Euro-Magazin erhielt er als CFD Broker auch das Pr├Ądikat „Sehr gut“ und erreichte zum neunten Mal in Folge Platz 1 des Direktbanken Brokerage Vergleichs.
  • Die ETF-Sparpl├Ąne wurden mehrfach vom EFT Extra Magazin ausgezeichnet.
  • Und auch in 2019 konnte die onvista bank ihren ersten Platz im Bankentest vom Euro-Magazin verteidigen.

Alternativen

Onvista ist ein typischer deutscher Brokerage. ├ähnliche Alternativen sind etwa ING Direkt-Depot oder comdirect Depot, diese k├Ânnen allerdings keine so g├╝nstigen Orderkonditionen anbieten, besitzen daf├╝r aber ein breites Angebot an Bankprodukten (Girokonto, Tages- und Festgeld etc.).

Wollen Sie zus├Ątzlich zum Depot eine Anlageberatung bzw. eine Verm├Âgensverwaltung, eignet sich das Angebot von CapTrader oder der comdirect f├╝r Sie.

Suchen Sie hingegen eine aktive Community, mit der Sie sich ├╝ber Marktgeschehnisse und Anlagem├Âglichkeiten austauschen oder Ihr Geld automatisch ├╝ber Copy Trading anlegen wollen, sind Social Trading Varianten wie eToro oder wikifolio eine echte Alternative.

Onvista bietet leider keinen Devisenhandel. Hierf├╝r m├╝ssen Sie auf Forex Broker wie Admiral Markets oder FXFlat oder CFD Broker wie Plus500 zur├╝ckgreifen.

Z├Ąhlen Sie zu den aktiven und professionellen Tradern, k├Ânnen Sie entweder auf Online-Broker mit bester Chart-Technik zur├╝ckgreifen, wie LYNX Broker oder flatex, oder Sie nutzen das bereits kostenlos verf├╝gbare Angebot von TradingView. Hier erhalten Sie Realtime-Kurse zu fast allen Aktien und k├Ânnen Charts mit professionellen und exotischen Analysetools bearbeiten.

Gesamtfazit

Die onvista bank ist ein seri├Âser Broker, der viele Asset-Klassen handelbar macht. Leider ist kein Forex-Handel m├Âglich, daf├╝r ├╝berzeugt der Broker mit seinem riesigen Angebot an Fonds. Etwas schade ist die finanzielle H├╝rde f├╝r die Bonusprogramme, die fast immer bei 1.000 EUR je Ausf├╝hrung liegt. Dadurch profitieren fast nur solche Trader mit gro├čvolumigen Orders.

Doch die zwei Depot-Varianten bieten f├╝r jede Trading-Strategie die g├╝nstigste L├Âsung. Das FreeBuy-Depot spricht vor allem sehr aktive Trader an, das Festpreis-Depot hingegen eher gelegentliche Trader. Die Geb├╝hren sind grunds├Ątzlich g├╝nstig und schlagen viele Konkurrenz-Broker.

Auch die Sicherheitsstandards sind sehr hoch und bieten eine Reihe au├čergew├Âhnlicher Security-Mechanismen.

Leider schw├Ąchelt der Onlinebroker bei der B├Ârsenauswahl. Mit gerade einmal 3 US-B├Ârsen ist eine weltweit ausgerichtete Strategie unm├Âglich, selbst europ├Ąische B├Ârsenalternativen suchen Anleger bei diesem Anbieter vergebens.

FAQ – H├Ąufig gestellte Fragen zum onvista Depot

1. Was ist onvista bank?

Die onvista bank ist ein Online-Broker mit Sitz in Frankfurt am Main mit Spezialisierung auf das Wertpapiergesch├Ąft. Andere Bankprodukte wie Girokonto oder Tagesgeld werden nicht angeboten. Die Bank als Broker ist dabei stark mit dem Finanzportal onvista verzahnt.

2. Wem geh├Ârt onvista bank?

Die Bank wurde an die comdirect bank AG verkauft, wodurch Sie Teil der Commerzbank wurde.

3. Wie funktioniert ein Depot bei onvista?

Nachdem Sie Ihr Akiendepot freigeschaltet haben, k├Ânnen Sie ├╝ber den Browser, die App oder die Trading-Software GTS auf Ihr Depot zugreifen. Dabei k├Ânnen Sie Wertpapiere kaufen oder verkaufen, Sparpl├Ąne einrichten oder Kursdaten beobachten und analysieren.

4. Was kostet ein Depot bei onvista?

Das h├Ąngt vom gew├Ąhlten Depot-Modell ab. Bei den beiden Varianten ist die Depot- und Verrechnungskonto-F├╝hrung kostenlos. Unterschiede gibt es bei den Orderkosten. So k├Ânnen Sie im FreeBuy-Depot einige Wertpapiere kostenlos kaufen, im Festpreis-Depot fallen immer 7 bzw. 15 EUR Orderkosten (Kauf wie Verkauf an).

Alle Orders au├čerhalb der entsprechenden Bedingungen kosten 5,99 EUR zzgl. 0,25 % Provision und beim CFD-Depot sind die Geb├╝hren 3,99 EUR zzgl. Provision bzw. variable Spreads.

5. Wie lange dauert es, ein Depot bei onvista zu er├Âffnen?

Je nach Sendungsdauer durch die Post und Bearbeitungszeit ist ein Depot meist innerhalb einer bis zwei Wochen er├Âffnet. Nur in seltenen F├Ąllen dauert es l├Ąnger.

6. Wie ├╝berweise ich Geld auf mein onvista Depot?

Sie k├Ânnen ganz klassisch Geld via ├ťberweisung auf Ihr onvista Verrechnungskonto transferieren. Andere M├Âglichkeiten etwa durch Bareinzahlung gibt es nicht.

7. Wie sicher ist onvista bank?

Der Direktbroker nutzt viele verschiedene und teils nicht weit verbreitete Sicherheitsvorkehrungen. So ist die Website an jeder Stelle SSL-verschl├╝sselt, unbekannte Ger├Ąte werden vom Online-Handel ohne die Eingabe eines SMS-Sicherheitscodes ausgeschlossen oder eine virtuelle Tastatur sch├╝tzt vor (Tastatur-)Lauschangriffen.

Zudem sind alle Einlagen doppelt gesichert: Einmal durch den gesetzlichen Einlagenschutz und zum anderen durch die freiwillige Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V.

8. Wie kann ich mein Depot zu onvista ├╝bertragen?

F├╝llen Sie daf├╝r einfach das PDF-Formular aus, drucken es aus und senden es unterschrieben an die abgebende Bank. Diese leitet dann alle weiteren Schritte ein. Die onvista bank ├╝bernimmt alle Daten und tr├Ągt Namensaktien neu ein. Nach 4 bis sp├Ątestens 6 Wochen das alte Wertpapierdepot zu onvista ├╝bertragen.

9. Wie kann ich mein onvista Depot k├╝ndigen?

Eine Depot-K├╝ndigung k├Ânnen Sie bei diesem Online-Broker nur in klassischer Form, also postalisch, einreichen. Drucken Sie daf├╝r das Formular aus, f├╝llen es aus und senden es an die onvista bank.

Eine K├╝ndigungsfrist muss nicht eingehalten werden, allerdings m├╝ssen Sie alle Wertpapiere vorher ├╝bertragen, ver├Ąu├čert oder ausgebucht haben.


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