CapTrader – der Underdog fĂŒr Profitrader

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CapTrader Erfahrungen / Test 2021
80%

Kurzfazit: Das Angebot von CapTrader sucht seinesgleichen. Der Funktion- und Tool-Umfang sind ausgesprochen umfangreich und breit gefĂ€chert. Bis ins kleinste Detail können Trader ihre Orders definieren, verfolgen und analysieren. Umfangreiches Informations- und Weiterbildungsmaterial schafft zudem die benötigte Wissensbasis fĂŒr alle Handelsstrategien.

  • 1. Kontoeröffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten & GebĂŒhren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundenservice

CapTrader StartseiteMit CapTrader stellen wir Ihnen hier ein deutsches Trading-Unternehmen mit Sitz in Ratingen vor, das bereits seit 1997 auf den globalen Börsen aktiv ist.

Im Konkurrenzkampf mit anderen Trading-Anbietern sticht CapTrader weniger hervor, dennoch kann die Plattform einen stetigen und starken Zuwachs an Nutzern verzeichnen. Genauer konnte sich CapTrader am Markt als Premium-Anbieter etabliert und besticht mit seinem großen Spektrum an Tools und Funktionen.

Das sehr breit gefĂ€cherte Angebot spricht dabei vor allem professionelle Broker und Trader an, doch auch Privatanleger ohne viele Fachkenntnisse können ĂŒber einen Managed Account Ihr Kapital mit sehr guten Renditechancen investieren.

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. Sie sollten ĂŒberlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

CapTrader im Überblick

CapTrader ermöglicht mit seinem Aktiendepot einen professionellen Handel an weltweiten Börsen. So bietet der Trading-Anbieter Zugang zu ĂŒber 120 Börsen weltweit mit ĂŒber 1,2 Millionen handelbaren Wertpapieren. Zudem können Sie 22 WĂ€hrungen auf Ihr Konto einzahlen und direkt mit ihnen handeln. CapTrader unterscheidet zwischen dem Echtgeldkonto (Livekonto) und dem Demokonto (PaperTrading Konto). Beide stehen Ihnen nach der Anmeldung und Kapitalisierung kostenlos zur VerfĂŒgung.

Der Wertpapierhandel ist ĂŒber CapTrader sehr effizient. Ihnen steht eine Online-Produktsuche zur VerfĂŒgung, ĂŒber die Sie einzelne MarktplĂ€tze, Indizes und konkrete Wertpapiernamen suchen können. Die frei verfĂŒgbaren Marktdaten sind meist 10 bis 20 Minuten zeitverzögert, Realtime-Charts können Sie nur ĂŒber spezifische Abonnements fĂŒr einen Markt und eine Wertpapierart erwerben. Hier gibt CapTrader allerdings nur die von den Börsen verlangten GebĂŒhren an ihre Kunden weiter. FĂŒr den professionellen Wertpapierhandel steht Ihnen eine große Bandbreite an Tools und Funktionen zur VerfĂŒgung, darunter viele exklusive Algorithmen und 50 Orderarten (etwa Limit- und Stop-Order).

Ein Account bei CapTrader ist sehr differenziert und bietet unterschiedliche ZugĂ€nge und Trading-Möglichkeiten. So können Sie als Privat- oder Firmenkunde (Non-Professional oder Professional) ein Konto eröffnen. Dabei mĂŒssen Sie zwischen Einzel- oder Gemeinschaftskonto oder einem Managed Account wĂ€hlen. WĂ€hlbar sind zudem 3 Kontotypen:

  • Cash-Konto: Sie können nur innerhalb Ihres Guthabens investieren, hinzu kommen Transaktionskosten und Kommissionen
  • Marginkonto REG-T/Standard Margin: fĂŒr Portfolio mit wenig konzentriertem Risiko
  • Marginkonto Portfolio: geringere Anforderungen als REG-T-Margin Konto, höherer Leverage-Effekt möglich

Welche Anforderungen fĂŒr die beiden Margin-Konten gelten, hĂ€ngt stark von Ihrem Wissens- und Erfahrungsstand sowie Ihrem Portfolio ab. Die fĂŒr Sie geltenden Voraussetzungen können Sie im TWS vergleichen. Diese sind verhĂ€ltnismĂ€ĂŸig hoch und verlangen neben einer hohen Mindesteinlage entsprechendes Fachwissen und einen maximalen Risikoscore. Die Umwandlung von einem Cash- auf ein Margin-Konto ist möglich, eine Umwandlung von Margin- zu Cash-Konto jedoch nicht. Die Margins werden stets in Echtzeit berechnet.


FĂŒr wen ist CapTrader geeignet?

Mit seinem professionellen und großen Angebot an Tools und Funktionen spricht CapTrader in erster Linie Trader mit einer hohen Expertise und großem Erfahrungsschatz an. Die teils exklusiven Algorithmen und andere Funktionen ermöglichen eine Vielzahl tiefgreifender Analysen. Und die sehr große Palette an Orderarten erlauben sehr prĂ€zise und feinjustierte Trades, die sogar halb- oder vollautomatisiert ausgefĂŒhrt werden können.

AnfĂ€nger im Wertpapierhandel erhalten mit CapTrader wohl eher einen schwierigen Einstieg in die Thematik. Das liegt weniger an dem User Interface – welches sehr gut durchdacht und ĂŒbersichtlich ist – als vielmehr an der riesigen FĂŒlle an Funktionen, die ohne entsprechendes Fachwissen ĂŒberfordernd sein kann. Doch auch fĂŒr Laien im Trading bietet CapTrader mit seinen Managed Accounts eine optimale Lösung. Hier können Sie Ihr Kapital in die HĂ€nde von Experten legen, die Ihr Geld intelligent und renditeoptimiert an den WeltmĂ€rkten anlegen. Über die Software können Sie dabei alle VorgĂ€nge in Echtzeit verfolgen.

Ein Lerneffekt stellt sich dabei aber nur bedingt ein, da entsprechende ErlĂ€uterungen fehlen. DafĂŒr eignen sich eher das Copy Trading oder andere Social Trading Angebote.

Wie seriös ist CapTrader?

Ein Blick auf die Firmenstruktur offenbart, dass CapTrader aus der FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH hervorgeht und als Introducing Broker dem globalen Netz der amerikanischen Interactive Brokers LLC (IB) angehört. CapTrader selbst ist aber ein gĂ€nzlich deutsches Unternehmen mit Sitz im deutschen Ratingen und ist bei heute inhabergefĂŒhrt. Daher besitzt der Online-Broker eine Zulassung zum Wertpapierhandel von der BaFin. Die KontofĂŒhrung obliegt allerdings einer europĂ€ischen Tochter der IB, wodurch die Einlagensicherung unterschiedlich gehandhabt wird. Neben diversen gesetzlichen Einlagensicherungen sichert CapTrader zusĂ€tzlich alle Einlagen ĂŒber eine eigene Versicherung bis zu einer Höhe von 50 Millionen US-Dollar.

Entsprechend der Firmenstruktur wird CapTrader gleich mehrfach reguliert, zum einen durch die deutsche BaFin und die britische FCA, zum anderen durch die US-amerikanische CTC und SEC. Hinzu kommen diverse IT-Sicherheitsvorkehrungen und Zertifizierungen. Auch das Angebot selbst bietet ein hohes Maß an Sicherheit. So sind alle Kontotypen durch unterschiedliche Anforderungen bezĂŒglich Alter, Kapital und Erfahrungen nur fĂŒr eine bestimmte Nutzergruppe zugĂ€nglich. Diverse Risikobewertungen schĂŒtzen zudem an mehreren Stellen vor hohen Verlusten.

Insgesamt kann CapTrader also als ein sicheres und seriöses Unternehmen bezeichnet werden. Alle Regulierungen und Zertifizierungen bieten eine angemessene Sicherheit. Und auch im allgemeinen GeschÀftsgebaren können wir keine Absicht zur Abzocke erkennen.

1. KONTOERÖFFNUNG

FĂŒr die Depoteröffnung bei CapTrader mĂŒssen Sie einige Voraussetzungen erfĂŒllen:

  • Mindesteinlage von 2.000 EUR/USD
  • Mindestalter fĂŒr das Cashkonto von 18 Jahren
  • Mindestalter von 21 Jahren fĂŒr das Marginkonto
  • Erfahrungswerte fĂŒr das Marginkonto

Bereits bei der Kontoeröffnung wird klar, dass es sich bei CapTrader um einen professionellen und auf Sicherheit bedachten Trading-Anbieter handelt. FĂŒr die Online Kontoeröffnung mĂŒssen Sie einige personenbezogene Daten angeben wie Name, Adresse oder Mobiltelefonnummer. Danach wĂ€hlen Sie die gewĂŒnschte Kontoart und den Kontotyp, sowie die BasiswĂ€hrung und die Höhe der Ersteinlage. Es folgen weitere Angaben zu Ihren Finanzen (etwa zur KlĂ€rung Ihrer Steuerpflicht in den USA), Ihrem Anlageziel und Ihrer Handelserfahrung. Den Eröffnungsantrag können Sie postalisch, als Scan oder via E-Mail einreichen. FĂŒr den postalischen Antrag sendet CapTrader Ihnen alle notwendigen Anmeldeformulare auf Wunsch zu.

Willkommensbonus

Einen Bonus bei der Kontoanmeldung gibt es bei CapTrader nicht. Das ist aber nicht weiter schlimm, da der Trading-Anbieter mit sehr gĂŒnstigen GebĂŒhren ĂŒberzeugen kann. Allerdings gibt es eine PrĂ€mie, wenn Sie Ihre Freunde fĂŒr CapTrader begeistern können. Bei dem Freunde-werben-Freunde-Programm können Sie bis zu 250 EUR PrĂ€mie einkassieren.

Demokonto

Neben dem Echtgeldkonto bietet CapTrader das PaperTrading-Konto als Demokonto, fĂŒr welches Sie wesentlich weniger Informationen ĂŒber sich preisgeben mĂŒssen. Das Testkonto ist im Gegensatz zum klassischen CFD Demokonto leider nur mit Anmeldung, bei der Name, Adresse und weitere Kontaktdaten abgefragt werden, verfĂŒgbar.

Mit Ihrem kapitalisierten Livekonto können Sie jederzeit ein PaperTrading Konto eröffnen. Dieses orientiert sich dann an Ihrem Livekonto und ĂŒbernimmt etwa alle Handelserlaubnisse. Das Demokonto ist aber immer ein Margin-Konto, unabhĂ€ngig von Ihrem Echtgeld-Kontotyp. Sie erhalten 1.000.000 USD, mit denen Sie mit Livekursen handeln können, ohne finanzielle Konsequenzen fĂŒrchten zu mĂŒssen.

Das CapTrader Demokonto dient dazu, Ihre ersten Schritte mit dem TWS bzw. dem Webtrader zu gehen und ein GefĂŒhl fĂŒr alle Funktionen zu erhalten. Leider sind nicht alle Funktionen und Tools verfĂŒgbar, so fehlen bestimmte Ordertypen und auch der Handel mit Investmentfonds ist nicht möglich.

Erste Schritte

Zu Anfang mĂŒssen Sie Ihr neues Konto entsprechend Ihren Vorstellungen konfigurieren. CapTrader lĂ€sst Sie dabei sehr genau differenzieren.

Bereits bei der Anmeldung mĂŒssen Sie sich zwischen den Kontotypen Einzel-/Gemeinschaftskonto, Firmenkonto, Family & Friends oder Vermögensverwalter-Konto (Managed Account) und den Kontoarten Cash- und Margin-Konto entscheiden.

Ebenfalls bei der Anmeldung werden Ihre Handelsvoraussetzungen und damit Ihre Befugnisse fĂŒr bestimmte Produkte anhand Ihrer hinterlegten Informationen zu Reinvermögen, Einkommen und Handelsinformationen festgelegt.

Handelsbefugnisse werden erteilt. Entscheiden Sie, welche Produkte Sie handeln wollen. Entsprechend mĂŒssen Sie die von den Aufsichtsbehörden verlangten Risikohinweise unterschreiben.
Entscheiden Sie sich fĂŒr ein oder mehrere Marktdaten-Abonnements, nur so erhalten sie Echtzeitdaten fĂŒr Ihre gewĂ€hlten Produkte.
WĂ€hlen Sie fĂŒr Sie passende Research Abonnements und erhalten Sie auf Sie zugeschnittene Nachrichten und Daten.

2. HANDELSANGEBOT

Das Handelsangebot von CapTrader ist ausgesprochen groß und breit gefĂ€chert. Wie bereits erwĂ€hnt, gewĂ€hrt die Plattform Zugang zu ĂŒber 120 MarktplĂ€tzen in 26 LĂ€ndern, darunter in:

  • USA
  • Kanada
  • Australien
  • Japan
  • Deutschland
  • Frankreich
  • Großbritannien
  • Schweiz
  • Ungarn
  • Hongkong
  • Singapur

Auch die handelbaren MĂ€rkte decken beinahe das gesamte mögliche Angebot ab. Selbst Clearstream Optionsscheine können auf Nachfrage gehandelt werden. Sie können ĂŒber Ihren CapTrader Account in folgende Wertpapiere investieren.

  • Aktien
  • ETFs
  • Optionen und Optionsscheine
  • Futures
  • Devisen
  • Zertifikate
  • CFDs
  • ADRs
  • Metalle

CapTrader Produkte

I. Wertpapierhandel

Insgesamt beschrĂ€nkt sich CapTrader hauptsĂ€chlich auf seine Kernkompetenzen, die den Wertpapierhandel perfektionieren. Mit dem Livekonto und all seinen Funktionen bietet die Plattform alles, was professionelle Trader fĂŒr den globalen Handel benötigen – egal ob es ausfĂŒhrliche Analysen, tagesaktuelle Informationen oder modernste Bedienelemente sind. Über verschiedene Kontoarten und -typen können Kunden perfekt auf ihre BedĂŒrfnisse und FĂ€higkeiten abgestimmte Funktionspakete nutzen und weltweit am Börsenmarkt teilnehmen.

II. SparplÀne

Seit einiger Zeit hat CapTrader auch Fonds-SparplĂ€ne in sein Angebot mit aufgenommen und ermöglicht Ihnen somit auch einen flexiblen und regelmĂ€ĂŸigen Vermögensaufbau. Diese sind im Vergleich zur Konkurrenz aber recht teuer. Neben einer jĂ€hrlichen GebĂŒhr von 12 bis 36 EUR kommt auch eine KaufgebĂŒhr hinzu. Ihnen stehen insgesamt 10 Fonds-SparplĂ€ne zur VerfĂŒgung, darunter ETF-, Aktien-, Renten- oder offene Immobilienfonds.

III. Vermögensverwaltung

Mit den Managed Accounts bietet CapTrader ĂŒber seinen Partner FXFlat Wertpapierhandelsbank GmbH eine umfassende Vermögensverwaltung.

Angeboten werden insgesamt drei Varianten, die sich in Strategie, Anlageinstrument und Mindesteinzahlung unterscheiden:

1. OSPI
  • 50.000 EUR Mindestinvestment
  • 10% erwartete Rendite
  • Optionen
2. WHITE2
  • 20.000 EUR Mindestinvestment
  • 10-20% erwartete Rendite
  • Optionen, Aktien, ETFs
3. RATING A
  • 10.000 EUR Mindestinvestment
  • 10-20% erwartete Rendite
  • Optionen auf Bund Future

Alle monatlichen Gewinne werden sofort reinvestiert, was steuerliche Vorteile mit sich bringt. Alle KontoaktivitÀten lassen sich in der Trader Workstation vollkommen transparent und in Echtzeit nachverfolgen. Daneben erhalten Sie jeden Monat einen umfassenden Bericht.

In Kombination mit dem großen Software- und Tool-Angebot bietet CapTrader fĂŒr jedes Investment, jede Handelsstrategie und jedes Erfahrungsniveau die passende Lösung.

3. HANDELSPLATTFORM

Insbesondere die eigene Trading-Plattform ist ein ĂŒberzeugendes Argument fĂŒr alle ernsthaften Trader. Eine große Software-Bandbreite bietet Ihnen Zugriff auf Ihr Handelskonto via Desktop, Browser und App. Das HerzstĂŒck ist dabei die Trader Workstation (TWS) von CapTrader. Diese kann ĂŒber eigene APIs mit externen Programmen erweitert werden und bietet das gesamte Spektrum an Tools und Funktionen. FĂŒr einen flexibleren Zugriff von ĂŒberall bietet CapTrader zudem eine eigene browser-basierte und eine App-Version

Wie bereits erwĂ€hnt, erhalten Sie Zugriff auf diverse Tools fĂŒr ein effizientes, schnelles und einfaches Traden. CapTrader unterstĂŒtzt mit seinem Funktionsspektrum sowohl gelegentliche wie auch aktive Trader. So ist ein vereinfachter Optionshandel möglich, und auch als Fonds und Forex Broker bietet CapTrader eine große Auswahl an Funktionen. Mit Hilfe des Portfolio Builders können Sie eigene Anlagestrategien entwickeln. Über 30 Algorithmen ermöglichen ihnen das Handeln großer Orders; diese können an die aktuellen Marktbedingungen angepasst und jederzeit anhand eigener Kriterien geĂ€ndert werden. Was-WĂ€re-Wenn-Analyse offenbart Risikopotentiale in allen Asset-Klassen. So können Sie die aktuelle Situation umfassend bewerten, bevor Sie mit Ihrem Portfolio Kauf- oder Verkaufspositionen eröffnen. Weitere Funktionen sind:

  • Backtests
  • Bedingte Orders
  • Simulierter Handel
  • Investmentfonds-/ETF-Replikator
  • Renditeoptimierer
  • Live- und verzögerte Marktdaten
  • Historische Marktdaten
  • Charts
  • IB Marktsignale
  • Dividendenplan
  • Optionsanalyse
  • Drittanbieter Recherche

FĂŒr Laien und gelegentliche Trader ist diese FĂŒlle eher ĂŒberfordernd. Das Angebot spricht eher professionelle Investoren und Broker an, deren Arbeit es perfekt unterstĂŒtzt und vereinfacht. Auch das Interface der TWS beschrĂ€nkt sich auf das Wesentliche und ist eher weniger um eine gute Usability bemĂŒht.

Software

CapTrader beschrĂ€nkt sich nicht, wie viele seiner Konkurrenten, auf eine Softwarelösung. Die Trading Plattform bietet verschiedene Software-Schnittstellen fĂŒr das Trading ĂŒber Desktop, Browser oder Smartphone. Dadurch könne Sie schnell und effizient am Wertpapiermarkt handeln und finden fĂŒr jede Trading-Strategie und jeden Handelsstil die optimale Lösung. Alle Plattformen können von Ihnen ĂŒber ein Livekonto kostenlos genutzt werden. Zudem sind sie untereinander synchron, sodass Sie jederzeit auf eine andere Alternative wechseln können, und dabei immer auf dem aktuellsten Stand bleiben. Im Folgenden stellen wir alle Varianten kurz vor.

Trader Workstation (TWS)

Die Trader Workstation (TWS) ist die eigene Trading Desktop Software. Sie ist speziell fĂŒr aktive und erfahrene Trader konzipiert, die mehrere Produkte handeln wollen, international ausgerichtet sind und hohe Transaktionsvolumen besitzen. Die TWS bietet unter allen angebotenen Plattformen die beste Leistung und höchste FlexibilitĂ€t im Handel. Sie enthĂ€lt alle angebotenen Algorithmen (Standard und erweitert) und Handelstools. Besonders interessant ist die TWS aufgrund ihrer umfangreichen Berichte und den technischen Risikoanalyse-Tools. Und mit der großen Auswahl an Tool-basierten HandelsoberflĂ€chen können Sie das Interface der TWS individuell an Ihre BedĂŒrfnisse anpassen.

Webtrader

Der CapTrader Webtrader Ist die browserbasierte Handelsplattform, die ein Àhnliches Funktionsspektrum wie die Desktop-Version besitzt. Allerdings ist die OberflÀche etwas vereinfacht und bietet damit auch gelegentlichen Tradern eine optimale Handelsumgebung mit allen notwendigen (aber nicht allen) Tools.

Mobile App

IBKR mobile ist die eigene App, die fĂŒr iOS und Android bereit steht. Über die App haben Sie Ihr CapTrader Konto immer im Blick und können ganz bequem von zu Hause oder unterwegs aus auf Ihren CapTrader Account zugreifen.

ClientPortal und iBot

Mit dem ClientPortal bietet CapTrader eine zentrale Anlaufstelle fĂŒr alle Neu- und Beraterkunden. Es spricht mit seinem vereinfachten und intuitiven Design gezielt nicht-professionelle Trader an. Hier können Sie Kurse ĂŒberprĂŒfen und Trades platzieren, oder erhalten Einblick in Reportings, Performance-Messzahlen oder Ihr Guthaben. Sie erhalten hierĂŒber eine verstĂ€ndliche Übersicht in Echtzeit, die einen nutzerfreundlichen Zugriff auf Ihr Konto erlaubt.

Der iBot ist eine praktische Zusatzfunktion zum ClientPortal, der Text- und Sprachbefehle erkennt und Ihnen so einen sehr intuitiven Zugriff auf alle angeforderten Informationen ermöglicht. So erhalten Sie ĂŒber den iBot Informationen zu Kursnotierungen oder können Orders per Sprachbefehl platzieren. Diese Funktion ist vor allem fĂŒr alle frischen Trader interessant, die mit der Fachsprache noch nicht so vertraut sind, sowie fĂŒr jene, die Ihr CapTrader Konto jederzeit flexibel und freihĂ€ndig bedienen wollen.

APIs und externe Dienste

Dank verschiedener Schnittstellen wie der Excel- oder FIX-API können Sie externe Software und automatisierte Programme an die Handelsplattform anschließen und komplexe Trading-Lösungen selbst erstellen. Diese Lösung ist daher speziell fĂŒr Profis und Programmierer gedacht. CapTrader stellt aber auch selbst einen externen Dienst zur VerfĂŒgung, den Sie ĂŒber die API mit der Trader Workstation verbinden können:

AgenaTrader stellt mit seiner Mercury-Version eine kostenlose Plattform-Erweiterung fĂŒr Ihr kapitalisiertes Livekonto bereit. Die Software ist nur als Desktop-Version erhĂ€ltlich. Sie ermöglicht Ihnen halb- und vollautomatisierte Trades und bietet Zugriff auf viele zusĂ€tzliche Funktionen, die professionelles Traden ermöglichen. Etwa:

  • Multi-Zeiteinheiten-Ansicht
  • Erstellung komplexer Orderkonstrukte und Speicherung als Order-Templates
  • Leistungsstarke Indikatoren
  • QuickTrader
  • AgenaScript fĂŒr die Entwicklung und Implementierung eigener Strategien und Indikatoren

Sind Sie von der AgenaTrader Plattform begeistert, können Sie ĂŒber deren Shop ein Upgrade auf AgenaTrader Andromeda beziehen – exklusiv fĂŒr CapTrader entwickelt.

4. KOSTEN UND GEBÜHREN

DepotfĂŒhrung

FĂŒr Personendepots bietet CapTrader ein sehr gĂŒnstiges GebĂŒhrenmodell. So gibt es keine Anmelde- und KontofĂŒhrungsgebĂŒhren und auch alle Software-Lösungen und Apps sind kostenlos verfĂŒgbar. Firmendepots hingegen mĂŒssen eine AnmeldegebĂŒhr in Höhe von 169 USD und eine jĂ€hrliche GebĂŒhr von 99 USD zahlen.

FĂŒr mehr Sicherheit sorgt die RisikogebĂŒhr fĂŒr hochriskante Depots. Diese wird auf Basis aller Positionen eines Anlegers tĂ€glich erhoben. Die RisikogebĂŒhr betrifft allerdings nur eine kleine Gruppe – nĂ€mlich solche Konten, fĂŒr die ein besonders hohes Worst-Case-Verlustrisiko berechnet wurde.

ZusĂ€tzlich wird eine InaktivitĂ€tsgebĂŒhr erhoben. Diese greift zwar sehr frĂŒh, ist aber trotzdem verhĂ€ltnismĂ€ĂŸig gĂŒnstig. So wird 1 USD zum Ersten eines jeden Monats abgezogen, sobald der Depotwert auf unter 1.000 USD fĂ€llt. Zum Vergleich: die meisten Trading-Anbieter verlangen eine InaktivitĂ€tsgebĂŒhr in Höhe von 10 EUR/USD monatlich nach einem Jahr InaktivitĂ€t und unabhĂ€ngig vom Depotwert.

Zahlungsverkehr

Auch die GebĂŒhren fĂŒr Einzahlungen und Auszahlungen sind sehr gĂŒnstig:

  • Kostenlose Dividendenauszahlung
  • Kostenfreie Einzahlung via Überweisung
  • Keine GebĂŒhren fĂŒr die erste Auszahlung im Monat (fĂŒr jede weitere 1 bzw. 8 EUR)

Das Einzahlungssystem ist sehr kundenfreundlich gestaltet. So stehen Ihnen fĂŒr jede WĂ€hrung (EUR, USD, CHF, GBP, RUB) ein separates Einzahlungskonto zur VerfĂŒgung. Dadurch werden alle EingĂ€nge als Inlandszahlungen verbucht und sind besonders gĂŒnstig. Ihr Echtgeld-Konto ist immer ein MultiwĂ€hrungskonto, auf dem Sie mehrere WĂ€hrungen parallel halten und handeln können. Dies ist auch unabhĂ€ngig von Ihrer gewĂ€hlten BasiswĂ€hrung. StĂ€ndige WechselgebĂŒhren mĂŒssen Sie also nicht befĂŒrchten.

Mit den kostenlosen Einzahlungen und der ersten Auszahlung im Monat hebt sich CapTrader positiv von der Konkurrenz ab. Negativ ist allerdings zu werten, dass nur die BankĂŒberweisung und das SEPA-Verfahren akzeptiert werden. Weitere Zahlungsmetoden werden von CapTrader leider nicht unterstĂŒtzt. Um jederzeit den Überblick zu behalten, können Sie den Status aller Ein- und Auszahlungen in Ihrem Kundenkonto verfolgen.

Wertpapierhandel

Die GebĂŒhren fĂŒr den Wertpapierhandel richten sich nach dem jeweiligen Markt. Die OrdergebĂŒhren fĂŒr Aktien und ETFs liegen meist bei 0,1%, dabei gelten je Land und Börse unterschiedliche Minimumpreise. Hinzu kommen bei deutschen Börsen SpezialistengebĂŒhren zwischen 0,0504% und 0,0672% des Transaktionsvolumens. Weitere GebĂŒhren sind:

  • Futures: ab 1 EUR je Kontrakt
  • Optionen: ab 2 EUR je Kontrakt
  • CFDs: zwischen 0,01% bzw. 0,25%
  • Forex: 0,3 Pips
  • Zertifikate: 0,2%

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

Da CapTrader ein deutsches Unternehmen ist, welches im globalen Netzwerk der Interactive Brokers LLC eingegliedert ist, wird der Trading-Anbieter gleich mehrfach reguliert: Durch die BaFin, die FCA, die SEC und die CTC.

Die Einlagensicherung ist abhĂ€ngig von den gehandelten Produkten. Allgemein sind alle Kundengelder durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) bis zu einer Höhe von 500.000 USD sowie durch die Überschuss-SIPC-Police bis zu 30 Millionen USD gesichert.

Zudem bietet CapTrader einen erweiterten Versicherungsschutz auf Barmittel ĂŒber die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und betrĂ€gt bis zu 2,5 Millionen USD.

Nicht US-amerikanische Index-Optionen und Index-Futures sowie OTC-CFDs werden ĂŒber die britische IB-Tochter gehandelt und unterliegen entsprechend den Vorgaben der FCA. Entsprechend werden solche Anlagen bis zu 50.000 GBP gesichert.

Alle Kundengelder werden getrennt vom GeschĂ€ftskonto bei verschiedenen Großbanken aufbewahrt und extrem konservativ gemĂ€ĂŸ eigener Richtlinien angelegt.

6. SICHERHEIT

Die Bandbreite an IT-Sicherheitsvorkehrungen ist bei CapTrader recht hoch. FĂŒr die generelle Sicherheit bei der DatenĂŒbertragung wird eine SSL-VerschlĂŒsselung mit einem 2048-bit EV Zertifikat verwendet. Diese können Sie manuell im TWS aktivieren. Bereits beim Login greift das kostenlose Secure-Login-System mittels einem physischen SicherheitsgerĂ€t oder der Sicherheits-App IB Key. Beide Varianten erzeugen einen zufĂ€llig generierten Sicherheitscode in Kombination mit Ihrem Nutzernamen und Passwort. Dadurch ist Ihre Anmeldung besser vor Hackerangriffen und IdentitĂ€tsdiebstĂ€hlen geschĂŒtzt. Allerdings sind diese Sicherheitsvarianten erst ab einem Kontosaldo von 500.000 USD bzw. 1.000.000 USD verfĂŒgbar. Sie können bei CapTrader den Zugriff zur TWS nur fĂŒr eine von Ihnen definierte IP-Liste begrenzen. Nutzer von einer nicht in der Liste befindlichen IP erhalten somit keinen Zugriff auf Ihr Konto. Daneben werden alle Transaktionen mit modernen Überwachungssystemen auf verdĂ€chtige AktivitĂ€ten hin kontrolliert. Bei AuffĂ€lligkeiten werden Sie umgehend informiert und mĂŒssen dem Mitarbeiter des Sicherheitsteams erlĂ€utern, ob die Transaktion ordnungsgemĂ€ĂŸ ist. Neben den reinen Sicherheitsvorkehrungen klĂ€rt CapTrader zudem seine Nutzer ĂŒber mögliche Gefahren auf und erlĂ€utert gĂ€ngige Sicherheitsrisiken wie Phishing, Trojaner oder Spyware.

7. KUNDENSERVICE

FĂŒr alle möglichen Supportanfragen stehen Ihnen jederzeit Telefon und E-Mail sowie ein Live-Chat zur VerfĂŒgung. Zudem ist CapTrader in 6 sozialen Netzwerken aktiv, wie etwa Facebook, YouTube, Xing oder Twitter. Die Mitarbeiter sind kompetent und arbeiten zielorientiert; alle Probleme werden schnell behoben.

Daneben bietet CapTrader auf seiner Website viele nĂŒtzliche Informationen rund um die Plattformnutzung, etwa ĂŒber eine FAQ, Hilfe zur Kontoeröffnung und einem ausfĂŒhrlichen Glossar.

Weitere wichtige Punkte

Abgeltungssteuer & SteuererklÀrung

Dank der KontofĂŒhrung durch eine europĂ€ische Tochter der IB entfĂ€llt die Abgeltungssteuer. Dadurch können Sie Ihr gesamtes Kapital inklusive aller Gewinne sofort und steuerfrei reinvestieren und mĂŒssen es erst im Folgejahr ĂŒber Ihre SteuererklĂ€rung die angefallenen KapitaleinkĂŒnfte angeben. Dadurch erhalten Sie einen LiquiditĂ€tsvorteil, der Ihren Gewinn deutlich steigern kann. Da nur der Gesamtgewinn – nicht aber alle einzelnen Gewinne und Verluste – in der SteuererklĂ€rung notiert werden, lĂ€sst sich die Abgeltungssteuer mit einem Freistellungsauftrag oder Verlusttopf verrechnen.

Quellensteuer

Handeln Sie als deutscher Investor an US-amerikanischen Börsen, entfallen auf alle ErtrĂ€ge eine Quellensteuer in Höhe von 30%. Diese kann entsprechend dem Doppelsteuerabkommen auf 15% fĂŒr Dividenden und auf bis zu 0% fĂŒr Zinsen ermĂ€ĂŸigt werden.

Training

CapTrader bietet auf seiner Website viele Videos und HandbĂŒcher zu den Handelsgrundlagen und den einzelnen Wertpapierarten. Daneben werden mehrfach im Monat kostenlose Webinare und Seminare veranstaltet, die Sie spĂ€ter auch auf dem eigenen YouTube-Kanal wiederfinden können. Mit einem verifizierten Livekonto erhalten Sie zusĂ€tzlich Zugriff auf viele exklusive Lernvideos der eigenen Experten. Diese behandeln neben allgemeinen Trading-Wissen wie Strategien oder Orderplatzierung auch spezifische Themen etwa zu diversen externen Softwarelösungen und komplexen Analysemethoden. Partnerschaften mit anderen Experten, Agenturen und Softwareentwicklern erweitert die Wissensbasis erheblich. Als Livekonto-Kunde haben Sie Zugriff zu einem der Partnerangebote. Und fĂŒr aktuellstes Wissen sorgt der kostenlose Newsletter, der Sie schnell ĂŒber Marktentwicklungen, Börsentermine oder neu eingestellte Seminar-Termine informiert.

Alternativen

CapTrader ist mit seinem seiner großen Auswahl an Experten-Tools vor allem fĂŒr professionelle Trader interessant. Diese hohe FunktionalitĂ€t kann aber fĂŒr Laien und Gelegenheitstrader schnell ĂŒberfordernd sein. Sollten Sie mit der Trading Plattform von CapTrader nicht zufrieden sein, können Sie auf einige Alternativen zurĂŒckgreifen.

DEGIRO etwa bietet besonders niedrige GebĂŒhren und ein Konto ist schnell und unkompliziert eingerichtet. Allerdings ist ĂŒber DEGIRO kein Forex-Handel möglich und auch Lernvideos werden nicht angeboten. Zudem unterliegt die Investmentgesellschaft nicht der staatlichen Einlagensicherung und sichert die Kundengelder nur bis 20.000 EUR ab.

Das comdirect Depot wiederum ist die bessere Alternative, wenn Sie gĂŒnstige Aktien-SparplĂ€ne suchen und eher zu den Gelegenheitstradern gehören. Das Interface der Direktbank ist sehr ĂŒbersichtlich und leicht verstĂ€ndlich und auch der Kundenservice ist ĂŒberdurchschnittlich gut. Allerdings sind die GebĂŒhren recht hoch und machen den Optionshandel unwirtschaftlich. comdirect bietet somit das perfekte Einsteigerdepot.

Gesamtfazit

CapTrader bietet alles, was Profi-Trader benötigen und kann die generelle FunktionalitĂ€t mit modernsten Software-Lösungen sogar noch weiter perfektionieren. Der Depotanbieter kann auf ganzer Linie mit seinem riesigen Angebot ĂŒberzeugen. Die Preise sind ausgesprochen gĂŒnstig, viele aus der Branche bekannte GebĂŒhren entfallen gĂ€nzlich und intelligente Steuervorteile erhöhen Ihre Gewinne.

Das umfangreiche Trading-System erfordert allerdings eine entsprechende Eingewöhnungszeit. Private Vieltrader und Professionelle werden recht schnell mit der Software zurecht kommen, fĂŒr alle anderen ist ein Managed Account wohl die beste Wahl. Die Mindesteinzahlungen und die qualitativen AnsprĂŒche an die Nutzer sind zwar recht hoch, garantieren aber beste Trading-Erfahrungen und risikobewusstes Handeln mit kritischen Produkten.

FAQ – HĂ€ufig gestellte Fragen zu CapTrader

1. Was ist CapTrader?

CapTrader ist ein funktional sehr gut aufgestellter Depotanbieter und ermöglicht seinen Kunden perfekt abgestimmte Trades auf den weltweiten WertpapiermĂ€rkten. Umfangreiche Chart- und Analysetools unterstĂŒtzen professionelle Trader perfekt bei der Ausarbeitung individueller Handelsstrategien.

2. Wie funktioniert CapTrader?

Die Plattform ist ĂŒber mehrere Software-KanĂ€le erreichbar. HierĂŒber haben Kunden Zugriff auf diverse Analyse- und Chart-Tools und können selbststĂ€ndig Positionen in den unterschiedlichen MĂ€rkten eröffnen. Welche Produkte handelbar sind, hĂ€ngt dabei von den individuellen Berechtigungen ab, die sich am persönlichen Erfahrungsschatz eines Traders orientieren.

3. Was kostet CapTrader?

CapTrader ist ausgesprochen gĂŒnstig. Es fallen keine KontofĂŒhrungs- oder AnmeldegebĂŒhren an, auch die Software ist gĂ€nzlich kostenlos verfĂŒgbar. Aktien können Sie bereits ab 2 EUR kaufen.

4. Wie hoch ist die Mindesteinlage bei CapTrader?

FĂŒr die Nutzung eines Cash-Kontos werden 2.000 EUR Mindesteinlage verlangt, die Einlagen der Margin-Konten und Managed Accounts liegen noch höher bei bis zu 50.000 EUR.

5. Wie sicher ist CapTrader?

Die IT-Sicherheit ist bei CapTrader sehr gut aufgestellt. StĂ€ndige SSL-VerschlĂŒsselungen auch bei der Desktop-Software, 3-Komponenten-Authentifizierung oder IP-Begrenzungen schĂŒtzen Account und Datentransfer effektiv vor Hackerangriffen und IdentitĂ€tsdiebstĂ€hlen.

6. Wie kann ich mein CapTrader Konto löschen?

Nachdem alle Orders geschlossen und das gesamte Kapital aus dem MultiwĂ€hrungskonto auf das Referenzkonto ĂŒbertragen wurde, kann die Kontolöschung beim Kundensupport angefordert werden. Die CapTrader Mitarbeiter leiten alles Weitere in die Wege.

Wird nur der Depotanbieter gewechselt, entfĂ€llt der Löschantrag, da der neue Depotanbieter dies meist im Zuge des DepotĂŒbertrags bzw. Depotwechsels ĂŒbernimmt.


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