XTB – der Allround-Broker

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XTB Erfahrungen / Test 2021
87%

Kurzfazit: XTB kann mit seinem sehr großen Handelsangebot und den professionellen Handelsplattformen überzeugen. Insbesondere der kommissionsfreie Handel mit Aktien und ETFs spricht für den Broker. In Kombination mit der umfangreichen Wissensvermittlung bietet XTB eine sichere Trading-Umgebung sowohl für Anfänger als auch für Fortgeschrittene.

  • 1. Kontoeröffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten und Gebühren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundensupport

XTB StartseiteDer polnische Broker XTB mit Niederlassungen in 13 Ländern und mehrfacher Regulierung durch die weltweit größten Aufsichtsbehörden agiert seit über 18 Jahren am Markt.

Konzentrierte sich das Finanzunternehmen anfangs noch auf Hebelprodukte, hat es seit einigen Jahren auch echte Aktien und ETFs in seine Produktpalette aufgenommen, die seit Oktober 2020 sogar kommissionsfrei gehandelt werden. Heute ist XTB der 4. größte an einer Börse gelistete Broker für Forex und CFD und konnte bisher über 220.000 Kunden von sich überzeugen.

Wir haben uns in unserem XTB Test den Broker einmal genauer unter die Lupe genommen und seine Besonderheiten in unserer umfangreichen Review herausgearbeitet.

XTB im Überblick

Der Online-Broker XTB bietet eine große Auswahl an CFDs und echten Aktien und übertrumpft in vielen Assetklassen sogar globale Platzhirsche. Die Gebühren für den CFD-Handel sind angemessen. Wirklich überzeugen kann vor allem der kommissionsfreie Handel mit Aktien. Neben dem Gebührenmodell wurde auch die Kontoauswahl verjüngt. So bietet XTB Neukunden nur noch das Standardkonto an und beendet somit das Kosten-Wirrwarr.

Angenehm für einen schnellen Handel ist zudem die Möglichkeit, Ein- und Auszahlungen via PayPal, Kreditkarte oder SOFORTÜberweisung tätigen zu können. Doch: Auszahlungen sind erst ab einem Wert von über 200 EUR bzw. USD kostenlos.

Das Angebot richtet sich sowohl an Anfänger als auch erfahrene Trader und Investoren. Die eigene Akademie und andere Weiterbildungsmöglichkeiten erleichtern Neulingen den Einstieg in den Online-Wertpapierhandel. Professionelle Investoren profitieren vor allem von den aktuellen News und den funktionsstarken Softwarelösungen.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten

Zuletzt aktualisiert am 08.06.2021. Alle Angaben ohne Gewähr.

XTB LogoXTB Live-Konto
Depotführungkostenlos (bei mind. einer Order oder Einzahlung innerhalb von 365 Tagen)
OrderkostenCFDs (Devisen, Krypto, Indizes, Rohstoffe) über Spread, CFDs (Aktien) ab 8 EUR, Aktien und ETFs ab 0 EUR Kommission
BörsenplätzeMarketmaker; 16 internationale Börsenplätze
Handelbare WertpapiereCFDs (Devisen, Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Krypto), Aktien und ETFs
Sparplänenein
Mindesteinlagenein
Bonusprogrammnein
Beratung und Vermögensverwaltungnein
Depot für Minderjährigenein
SitzWarschau (Hauptniederlassung), Frankfurt am Main (Deutsche Niederlassung)
Regulierung durchBaFin und KNF
Einlagensicherung100 % für nicht investiertes Kapital, bis 19.800 EUR für investiertes Kapital (offene Orders und Margin)
Weitere Infos

Für wen ist XTB geeignet?

Das XTB Depot spricht Investoren wie Daytrader gleichermaßen an. Das umfassende Wertpapier-Angebot ermöglicht nicht nur das CFD-Trading, sondern auch den Aufbau eines klassischen Portfolios und manuelle Sparpläne. Besonders interessant ist die große Aktien- und ETF-Auswahl dabei für Kleinanleger und Sparfüchse: Der Aktienhandel ist kommissionsfrei und damit besonders günstig.

Dank den professionellen Software-Lösungen xStation 5, MetaTrader und AgenaTrader finden zudem auch erfahrene Anleger eine geeignete Handelsumgebung. Anfänger können zwar einige Startschwierigkeiten mit den Handelsplattformen und ihrem hohen Informationsgehalt haben, werden über umfangreiches Lernmaterial aber gut an das Thema herangeführt.

Wie seriös ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bemüht, die rechtlichen Vorgaben etwa durch die DSGVO oder die einzelnen Regulierungsbehörden entsprechend umzusetzen.

Ein weiteres Indiz für die Vertrauenswürdigkeit ist die mehrfache Regulierung. XTB besitzt Zweigniederlassungen in insgesamt 13 Ländern, darunter auch in Deutschland. Deutsche Kunden profitieren dadurch von einer doppelten Regulierung – zum einen durch die deutsche BaFin und zum anderen durch die polnische KNF. Segregierte Kundenkonten und ein Einlagensicherungsfonds sorgen für die Sicherheit der Kundengelder.

NEU: Aktien für 0 Euro bei XTB handeln

Seit Ende 2020 wartet XTB mit einem ganz besonderen Angebot auf: Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist gänzlich kommissionsfrei. Solange Ihre monatlichen Umsätze 100.000 EUR nicht überschreiten, zahlen Sie also 0% Kommission auf den Handel mit Basiswerten. Damit ist der Aktien- und ETF-Handel bei XTB besonders kostengünstig – insbesondere in Kombination mit gratis Realtime-Kursen.

Alle Vorteile auf einen Blick:

  • gilt für über 2.000 globale Aktien,
  • und über 200 ETFs,
  • gilt bis zu einem monatlichen Gesamtumsatz von 100.000 EUR
  • kostenlose Realtime-Kurse
  • Hedging mit CFDs über dasselbe Konto ist möglich
  • XTB als vertrauensvoller und börsennotierter Partner

XTB Review / Test 2021

1. Depoteröffnung

Die Kontoeröffnung und -führung sind beide kostenlos. Wie bei allen Online-Brokern können Sie sich entscheiden, ob Sie lieber als Kleinanleger oder als professioneller Trader über XTB handeln wollen. Als Kleinanleger können sich jederzeit dazu entscheiden, sich höher einstufen zu lassen. Dafür müssen Sie jedoch mindestens zwei der drei Eigenschaften erfüllen:

  1. In den letzten vier Quartale durchschnittlich 10 Trades durchgeführt (a. 35.000 € Kontraktwert)
  2. Bankguthaben und Finanzinstrumente im Wert von mindestens 500.000 EUR
  3. Mindestens ein Jahr Berufserfahrung im Kapitalmarkt mit Einblick in Wertpapierdienstleistungen und -nebendienstleistungen

In diesem Antragsprozess wird Ihr Wissen neu erfasst, um auf dessen Basis eine Neueinstufung zu ermöglichen. Den Antrag dazu können Sie persönlich in den Geschäftsräumen, per Post oder E-Mail einreichen. Sie können auch mehrere Handelskonten parallel führen oder als Mitinhaber (etwa bei Ehepaaren) registriert werden.

Mindestanforderungen

Um überhaupt über XTB handeln zu können, müssen Sie einige Mindestanforderungen erfüllen. Diese müssen Sie während des Registrierungsprozesses angeben und bestätigen:

  • Volljährigkeit
  • Wissen über die möglichen Risiken
  • Keine politisch exponierte Person

Mindesteinlage

Eine Mindesteinzahlung wird bei XTB nicht verlangt.

Ein- und Auszahlung

Zahlungen können Sie einfach über das Kundenkonto vornehmen bzw. anweisen. Für die Einzahlung stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Banküberweisung, Kreditkarte, SOFORT Überweisung oder PayPal zur Verfügung. Haben Sie sich für eine Variante entschieden, werden Sie schrittweise durch den Prozess geführt. Lediglich Banküberweisungen müssen Sie gänzlich selbst erledigen.

Die Einzahlungen sind kostenfrei, bei Auszahlungen von weniger als 200 EUR fallen 10 EUR Gebühr an. Auszahlungen können im Kundenbereich selbständig veranlasst werden und werden in 2 Bankwerktagen durchgeführt.

XTB Demokonto

Der Online-Broker bietet ein Demokonto für 30 Tage kostenlos an. In dieser Zeit können Sie sich sowohl mit der hauseigenen Software xStation 5 oder mit dem MetaTrader ausgiebig vertraut machen. Das XTB Testkonto lässt sich zudem auch über die Trading-App nutzen. Hierrüber besitzen Sie Zugriff zu allen Finanzinstrumenten, Tools und Funktionen. Des Weiteren steht Ihnen ein persönlicher Experte helfend zur Seite.

Kontotypen

Seit Ende 2020 bietet der polnische Broker Neukunden nur noch das Standard-Konto – dieses kann von Kleinanlegern und professionellen Kunden gleichermaßen genutzt werden und bietet Zugriff auf über 3.000 Assets. Der Kontotyp PRO steht nur noch Bestandskunden zur Verfügung.

Schritte der Kontoeröffnung bei XTB

Die Registrierung ist in wenigen Minuten abgeschlossen und lässt sich sowohl online als auch via postalischen Antrag oder in der Niederlassung durchführen. Wir beschränken uns hier auf die Online-Registrierung.

Nach einem Klick auf den Button „Live-Konto“ gelangen Sie zum ersten Formular. Hier geben Sie eine E-Mail an, setzen ein Passwort und machen im nächsten Schritt Angaben zu Ihrer Person. Erfragt werden etwa Daten wie Name, Geburtsort, Telefonnummer oder Nationalität. Zusätzlich müssen Sie Ihre steuerliche Zugehörigkeit zu den USA bestimmen. In den folgenden Schritten machen Sie noch Angaben zu Anschrift, Ihren bisherigen Trading-Erfahrungen und Ihrem Einkommen und Vermögen. Zusätzlich wählen Sie hier ihre gewünschte Trading-Software (xStation 5 oder MetaTrader 4) aus. Bereits jetzt können Sie sich in Ihr Konto einloggen, haben aber bis zur endgültigen Verifizierung nur Zugriff auf den Einsichts-Modus.

Gibt es einen Bonus bei XTB Broker?

Nein, Bonusprogramme werden für deutsche Kunden nicht angeboten.

Anleitung: Erste Schritte mit dem XTB Konto

Nach der Registrierung müssen Sie Ihre Angaben verifizieren, um das Handelskonto schlussendlich freischalten zu lassen. Hierfür können Sie das klassische PostIdent- oder das modernere VideoIdent-Verfahren nutzen. Sobald Ihre Daten intern bestätigt wurden, können Sie mit dem Trading beginnen.

2. Handelsangebot

XTB bietet etwa 4.800 Assets in insgesamt acht Klassen. Wir stellen Ihnen alle Asset-Klassen und deren Handelsbedingungen kurz vor.

1. Devisen

Aktuell können Sie bei XTB 57 Währungspaare mit einem Hebel von 1:20 bzw. 1:30 handeln. Dabei gelten variable Spreads ab 0,1 Pips und Handelszeiten von Sonntag 23:00 Uhr bis Freitag 22:00 Uhr.

2. Indizes

Sie können insgesamt 42 Indizes handeln, darunter 20 globale. Die Hebel gehen von 1:5 bis 1:20 und die Spreads beginnen bei 0,012.

3. Rohstoffe

Diese CFD-Klasse ist im Vergleich zu anderen Online-Brokern sehr gut aufgestellt. Ihnen stehen 23 Rohstoffe zur Verfügung, darunter Gold, Silber, Kaffee oder Öl. Die Spreads beginnen bei 0,01 und die Hebel liegen zwischen 1:5 und 1:10. Der größte Vorteil des Rohstoffhandels über XTB ist das Fehlen von Übernachtfinanzierungskosten für viele Rohstoffe. Orders können so kostengünstig auch längerfristig gehalten werden.

4. Aktien

Über den XTB Broker besitzen Sie nicht nur Zugriff auf CFDs, sondern können Aktien auch direkt an den Börsen handeln. Aktuell stehen 2514 Basiswerte aus 16 Ländern wie die USA, Großbritannien oder der Schweiz zur Verfügung. Der Clou: Neben kostenlosen Realtime-Kursen wird auch keine Kommission verlangt. Erst ab einem monatlichen Umsatz von über 100.000 EUR entfällt eine Kommission von 0,2 % (mindestens 10 EUR) für den Aktienhandel.

5. Aktien-CFDs

Auch hier geht XTB andere Wege als seine Konkurrenten:

Differenzkontrakte auf Aktien werden direkt an die entsprechenden Börsen weitergeleitet und erscheinen dort im Orderbuch. Dadurch werden die Gebühren anders als bei herkömmlichen CFDs berechnet und es werden in den meisten Fällen Auftragsvolumen von mindestens 50 bis 100 EUR vorausgesetzt. Insgesamt sind 1.849 verschiedene CFDs handelbar. Diese werden nicht über Spreads finanziert, sondern über eine Gebühr, die 0.08 Prozent und mindestens 8 EUR beträgt. Die Hebel gehen von 1:2 bis 1:10.

6. ETFs

Für echte ETFs gelten die gleichen Regelungen. Die 219 Assets sind bis zu einem insgesamten monatlichen Kontoumsatz von 100.000 EUR kommissionsfrei und es wird eine Mindestordergröße von 100 EUR bzw. USD verlangt.

7. ETF-CFDs

Auch ETF-Differenzkontrakte folgen dem gleichen Muster wie Aktien-CFDs. Sie werden ebenfalls direkt an die Börsen weitergeleitet und verlangen Mindestauftragsgrößen von 1 Lot sowie einer Kommission von 0,08 % (mindestens 8 EUR bzw. USD). Die Hebel liegen zwischen 1:1 und 1:10 und die Handelszeiten liegen täglich zwischen 15:30 und 22:00.

8. Kryptowährung

Insgesamt können Sie in 25 Krypto-CFDs mit einem Hebel von 1:2 investieren. Neben bekannten Größen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder Litecoin finden Sie hier auch Krypto-Währungspaare. Die Spreads liegen bei 0,5 bis 2 Prozent des Marktpreises und die Handelszeiten von Samstag 4:00 bzw. 16:00 Uhr bis Freitag 22:00.

Ein großer Vorteil gegenüber anderen CFD Brokern ist die sehr lange Haltedauer von 365 Tagen; viele andere Anbieter gewähren nur 60 Tage oder weniger.

Das Scalping als ultra-kurzfristige Handelsstrategie ist erlaubt, wie auch in jeder Assetklasse.

3. Handelsplattform

Insgesamt bietet XTB offiziell zwei Softwarepakete an: Die eigene Softwarelösung xStation 5 sowie die weltweit bekannte Software MetaTrader 4.

Die eigene Handelsplattform ist sowohl für Einsteiger wie auch für Fortgeschrittene sehr gut geeignet und ist in den Formen xStation 5 und xStation App nutzbar. Die xstation ist als Desktopversion für MAC und PC installierbar und zusätzlich über jeden Browser verfügbar. Das Interface ist sehr übersichtlich gestaltet und präsentiert viele kritische Informationen auf einen Blick. Vor allem erfahrene Trader kommen hier in den Genuss einer parallelen Darstellung wichtiger Kennzahlen. Anfänger können jedoch schnell den Überblick verlieren. Die Software ermöglicht Ihnen eine sehr schnelle Order-Ausführung aus dem Chart heraus. Möglich sind Market-Order, Stop-Loss und Limit-Order.

Folgende Funktionen sind in xStation 5 enthalten:

  • Trading-Rechner: kalkuliert Risiken und mögliche Gewinne/Verluste
  • Chart-Trading
  • Trader's Talk: Social Trading direkt integriert
  • Statistiken
  • Marktsentiments
  • Aktien-Scanner
  • Technische Analysen
  • Heat Map und Top Movers: Marktbewegungen sofort angezeigt

Daneben ist xStation auch als vollwertige Trading-App erhältlich. Diese bietet neben den gewohnten Charts Push-Benachrichtigungen oder einen integrierten Trading-Rechner. Zudem können Sie weiterhin direkt aus dem Chart heraus handeln sowie Stop-Loss- und Limit-Orders setzen. Die xStation App ist für Android und iOS erhältlich und sogar über eine Smartwatch nutzbar.

Zum Angebot zählt auch der MetaTrader 4, die wohl bekannteste externe Trading-Software überhaupt. Die Software bietet mehr Funktionen und Chart-Analyse-Tools und ermöglicht auch das teil- und vollautomatisierte Handeln.

4. Kosten und Gebühren

Verwaltung

Die Kontoeröffnung und -führung sind kostenlos. Allerdings fällt eine Depotgebühr in Höhe von 0,2 % p.a. (mindestens 10 EUR je Monat), sobald der durchschnittliche Tages-Portfoliowert 250.000 EUR überschreitet. Wollen Sie sich Berichte über Kontoaktivitäten in Papierform zusenden lassen, kostet das 0,30 EUR je Blatt. Hinzu kommen entsprechende Portokosten. Und für die Zusendung von Basisinformationsdokumenten zu den Finanzinstrumenten werden neben 0,30 EUR je Blatt und Portokosten auch pauschal 50 EUR verlangt. Gleiches gilt für die Erstellung und Zusendung einer täglichen Aufstellung der Finanzinstrumente, der Geldmittel oder den Informationen zu allen geleisteten Kosten, Gebühren und Provisionen. Wer sich alles elektronisch per Mail zukommen lässt bezahlt nichts.

Es wird eine Inaktivitätsgebühr erhoben, die nach 365 Tagen der Inaktivität greift und 10 EUR beträgt. Weist das Handelskonto weniger als 10 EUR auf, wird der verfügbare Betrag eingezogen.

Zahlungsverkehr

Einzahlungen und Auszahlungen können Sie ganz bequem über Ihr Handelskonto im Kundenbereich tätigen. Es stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Banküberweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORTÜberweisung zur Verfügung.

Einzahlungen sind dabei immer kostenfrei. Auszahlungen hingegen sind erst ab einem Auszahlungsbetrag von mindestens 200 EUR bzw. 200 USD kostenlos, andernfalls werden je Transaktion 10 EUR bzw. 10 USD berechnet.

Wertpapierhandel

Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist kommissionsfrei, solange der monatliche Umsatz 100.000 EUR nicht überschreitet. Jede Transaktion, die diesen Wert überschreitet, wird mit einer Kommission von 0,2 %, mindestens jedoch 10 EUR belastet. Hinzu kommen eventuelle Gebühren und Steuern lokaler Behörden, wie die US-amerikanische SEC-Gebühr von 0,00221 % des Verkaufswertes von Wertpapieren oder die italienische Transaktionssteuer in Höhe von 0,1 % des Transaktionswertes.

CFDs auf Aktien und ETFs sind ab einem Mindest-Transaktionswertes von 50 EUR möglich und werden mit einer 0,08 %igen Kommission (mindestens 8 EUR) belastet. Sie können maximal 1 Million EUR an Aktien-CFDs gleichzeitig offen haben. Alle weiteren Differenzkontrakte werden über den Spread finanziert, welcher variabel und vom jeweiligen Kontotyp abhängig ist (Standard oder Professioneller Kunde). Die Mindest-Lot-Größe beträgt 0,01.

Im Zuge des Wertpapierhandels können weitere Gebühren anfallen, etwa für die Eigentumsbescheinigung (mind. 250 EUR) oder die Bescheinigung über das Recht zur Teilnahme an einer Hauptversammlung (mind. 250 EUR). Wollen Sie telefonisch einen Auftrag erteilen, ist dies für Sie kostenlos.

5. Regulierung und Einlagensicherung

Der polnische Broker XTB besitzt neben seinem Hauptsitz in Warschau weitere Niederlassungen in 13 Ländern, darunter auch Deutschland, Großbritannien oder der Türkei. Jede Niederlassung wird durch die entsprechende Regulierungsbehörde überwacht. Für den deutschen Markt ist dementsprechend die deutsche Zweigniederlassung zuständig, welche durch die BaFin und die polnische KNF reguliert ist.

Kundengelder werden entsprechend den Regulierungsbehörden über segregierte Konten bei der Commerzbank AG getrennt vom Firmenkapital aufbewahrt. Damit zählen sie nicht zum Firmenvermögen und sind im Falle eines Insolvenzverfahrens keine Konkursmasse. Aktives Kapital (offene Positionen) wird durch den Einlagensicherungsfonds der polnischen Wertpapierverwahrstelle KDPW gesichert. Dabei sind zwei Varianten Möglich:

  1. Kapital bis zu einem Gegenwert von 3.000 EUR ist zu 100 Prozent in Polen geschützt.
  2. Alle Beträge, die darüber hinaus gehen, sind bis maximal 22.000 EUR zu 90 Prozent (also effektiv 19.800 EUR) geschützt.

6. Sicherheit

Datenschutz wird sehr ernst genommen. Nicht zuletzt, da der Mutterkonzern und die deutsche Zweigniederlassung der europäischen DSGVO verpflichtet sind. Alle Daten werden über eine SSL-Verbindung vor dem Zugriff Dritter geschützt. Die gesammelten und gespeicherten Daten werden im Einklang mit der DSGVO nur an Mitarbeiter und Dienstleister übermittelt, die direkt mit der Dienstleistungserbringung nach Anweisungen des Nutzers in Verbindung stehen. Ihre Daten werden mindestens für die Spanne der Vertragslaufzeit gespeichert, einige wie Namen, erteilte Zustimmungen oder E-Mail-Adresse für 10 Jahre.

7. Kundensupport

Insgesamt ist der Support gut aufgestellt. Er bietet einen deutschsprachigen Kundenservice, der neben einem Live-Chat und E-Mail-Support auch verschiedene Hotlines bietet für

  • Kontoeröffnung,
  • Kundenservice,
  • Marketing und
  • Schulungen.

Jeder Interessent erhält die telefonische Durchwahl für einen persönlichen Ansprechpartner und kann diesen via Telefon, Chat oder Email erreichen. Dieser reagiert verhältnismäßig schnell, Sie erhalten nach spätestens einer Stunde eine kurze und prägnante Antwort. Insgesamt bietet XTB seinen Support in 20 Sprachen an.

Wollen Sie Ihre Frage selbst recherchieren, bietet Ihnen die XTB Website eine Fülle an Informationen. Da diese aber nicht immer an vermuteter Stelle untergebracht sind, wäre eine interne Suchfunktion wünschenswert. Auch Angaben zu den Geschäftszeiten sucht man auf der Website vergeblich.

Auch in den sozialen Netzwerken Facebook, Twitter und YouTube ist der Online-Broker vertreten. Hierüber werden Marktanalysen veröffentlicht, Live-Tradings gestreamt oder Neuigkeiten veröffentlicht. Daneben bietet der Online-Broker regelmäßige Marktanalysen, Marktdaten und einen umfangreichen und gänzlich auf Deutsch gehaltenen Wirtschaftskalender. Vor allem Letzteres ist ein großer Vorteil gegenüber der internationalen Konkurrenz, die viele Wirtschaftskalenderdaten nur in Englisch veröffentlichen.

Weitere wichtige Punkte

Nachschusspflicht

Es gibt keine Nachschusspflicht für europäische Trader. Nach der Verordnung der ESMA von 2018 ist eine Nachschusspflicht zum Schutze der Kleinanleger verboten. Aus diesem Grunde werden negative Positionen automatisch geschlossen, wenn Sie einen kritischen Anteil des Kontokapitals ausmachen (Marginlevel unter 50%).

Steuern und Freistellungsauftrag

Trotz der deutschen Zweigniederlassung werden die Steuern nicht automatisch an das Finanzamt übermittelt. Die Abgeltungssteuer auf Ihre Gewinne müssen Sie selbstständig über Ihre Steuererklärung an Ihr Finanzamt abführen. Hierfür können Sie sich aber von XTB eine Steuerbescheinigung ausstellen lassen.

Ausländische Quellensteuern werden hingegen automatisch von den Dividenden abgezogen. Haben Sie in einem Wirtschaftsjahr Verluste erlitten, können Sie diese über Ihre Steuerbescheinigung geltend machen. Diese können Sie bis zum 15.12. eines Jahres bei XTB beantragen. Tun Sie dies nicht, werden Ihre Verluste automatisch durch einen Verlustvortrag ins nächste Jahr mitgenommen.

Laut dem Dokument „Allgemeine Informationen über X-Trade-Brokers DM SA German Branch“ berät XTB nicht in steuerlichen Fragen und der Kunde ist selbstständig verpflichtet, Steuern zu berechnen und abzuführen.

Traden lernen bei XTB

Der Wissensbereich ist bei XTB sehr gut aufgestellt. Allen voran die eigene Trading Academy kann mit ihren umfangreichen und breit gefächerten Inhalten überzeugen. Hier werden verschiedene Kurseinheiten in den folgenden Levels und mit dazugehörigen Übungen angeboten:

  • Anfänger mit 27 Lektionen
  • Fortgeschritten mit 29 Lektionen
  • Experte mit 8 Lektionen

Neben dem Grundlagenwissen werden auch fortgeschrittene Handelsstrategien und Risikomanagement vermittelt. Daneben werden Premiuminhalte angeboten, die auf den Ratschlägen erfolgreicher Trader basieren. Die Inhalte dieser Kategorie sind allerdings nur über die Plattform xStation 5 nutzbar.

Daneben werden Live-Webinare angeboten, die bereits erworbenes Wissen weiter vertiefen. Diese werden oft mehrmals die Woche angeboten und bieten mitunter spannende Live-Trading-Sessions und Marktanalysen.

In der FAQ wird vor allem das allgemeine Wissen aufgegriffen. Insgesamt stehen Ihnen 57 Artikel zur Verfügung, die sich in 16 Rubriken und den drei Hauptthemenfeldern Handelskonto, Handelsplattform und Trading Lexikon aufteilen. Hier werden alle grundlegenden Themen rund um das Trading behandelt. So etwa Tipps zur richtigen Brokerwahl, den von XTB angebotenen Spreads oder die einzelnen Funktionen des Handelskontos. Unterstützt werden Sie zudem durch eine eigene FAQ-Suche, mit der Sie schneller die gewünschte Antwort erhalten.

XTB als Testsieger

In den über 15 Jahren Marktpräsenz konnte XTB auch viele Auszeichnungen von renommierten Instanzen wie Forbes, Bloomberg oder World Finance ergattern. So wurde er zum besten CFD Broker 2019 sowie zum besten Islamischen Forex Broker durch den M&A Award ausgezeichnet.

Unser Fazit

XTB kann in mehrfacher Hinsicht überzeugen. Nicht nur bieten das Demokonto und die nicht geforderte Mindesteinlage einen leichten Einstieg auch für Neulinge. Auch die sehr guten Weiterbildungsmöglichkeiten und das Informationsmaterial rund um das aktuelle Marktgeschehen erleichtern die Entscheidungsfindung selbst unerfahrenen Tradern ungemein. Doch auch erfahrene Trader kommen bei dem polnischen Broker auf Ihre Kosten.

Das sehr große und breit aufgestellte Asset-Angebot bietet Anlagemöglichkeiten für jede Handelsstrategie. So können Sie Ihr Portfolio sehr leicht diversifizieren und neben CFDs sogar echte Aktien und ETFs mit 0 % Kommission handeln.

Die mehrfache Regulierung durch BaFin und KNF sowie die strikte Einhaltung der geltenden Gesetze runden das seriöse Auftreten ab. Da sind selbst die hohen Gebühren und eine generell komplizierte Gebührenstruktur sowie die niedrige Einlagensicherung gut zu verkraften.

Alternativen

XTB ist – obwohl als solcher gestartet – kein reiner CFD Broker, sondern bietet neben den Differenzkontrakten auch einen kommissionsfreien Handel mit echten Aktien und ETFs für den Aufbau eines klassischen Portfolios. Das Angebot ähnelt daher stark dem des Brokers eToro, welcher ebenfalls keine Provisionen auf echte Aktien erhebt. Der Forex Broker liegt mit seinem Angebot also zwischen CFD-Brokern wie Plus500 oder AvaTrade und Online-Depot Anbietern wie ING oder comdirect. Eine echte Alternative lässt sich daher hauptsächlich in einem Depot Vergleich über den Preis ausmachen.

Sind Sie auf der Suche nach einem besonders günstigen Aktien-Broker, ist OnVista eine gute Wahl. Legen Sie hingegen besonderen Wert auf Professionalität und Zugang zu besonders vielen Börsenplätzen und Assets, sollten Sie das Angebot von CapTrader näher betrachten.

Eine echte Alternative zum klassischen Trading stellt das Social Trading mit seiner Unterform des Copy Trading dar. Letzteres ist über den angebotenen MetaTrader ohne weiteres möglich. Suchen Sie allerdings eine darauf spezialisierte Plattform mit aktiver Community und Social Media Elementen, sind eToro oder wikifolio für Sie geeignete Online-Broker.

FAQ – Häufig gestellte Fragen

1. Was ist XTB?

XTB – X-Trade Brokers – ist ein polnischer Broker mit Hauptsitz in Warschau und 10 weiteren Zweigniederlassungen in diversen Ländern – darunter auch Deutschland. Der Broker bietet neben CFDs auf Aktien, ETFs, Rohstoffe, Devisen und Kryptowährungen auch echte Aktien und ETFs, die Sie vollwertig an internationalen Börsenplätzen handeln können.

2. Wie funktioniert XTB?

Um mit Wertpapieren bzw. mit Derivaten zu handeln, müssen Sie sich über Computer, Tablet oder Smartphone in Ihr Handelskonto einloggen. Nutzen Sie dafür die jeweilige Software, über die Sie Zugriff auf die Märkte und diverse Analysetools erhalten. Mit wenigen Klicks können Sie darüber Orders setzen oder schließen.

3. Wie kann ich mich bei XTB anmelden?

Die Registrierung ist schnell und unkompliziert in wenigen Minuten erledigt. Nutzen Sie dafür einfach das Online-Formular, welches viele Angaben zu Ihrer Person und Ihren Erfahrungen verlangt. Danach können Sie sich ganz einfach online über den Login-Button in Ihren Mein XTB Bereich bzw. über die installierte Software in Ihr Handelskonto einloggen.

4. Wie lange dauert eine Kontoeröffnung bei XTB?

Die Online-Registrierung nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Sobald Sie Ihre Daten im Online-Formular eingegeben haben, erhalten Sie bereits Zugang zu der von Ihnen gewählten Handelsplattform. Im nächsten Schritt ist eine Verifizierung bzw. Identitätsprüfung notwendig. Parallel dazu werden Ihre eingegebenen Daten bereits geprüft. Bis Sie Ihr Handelskonto vollumfänglich nutzen können, kann ein ganzer Tag oder mehr vergehen. Dies ist vor allem abhängig davon, wann Sie die geforderten Unterlagen einreichen und welche Einzahlungsvariante Sie wählen.

5. Was kostet XTB?

Die Registrierung und Nutzung der Handelsplattformen sind gänzlich kostenlos. Auch eine Mindesteinzahlung wird nicht verlangt. Für die einzelnen Orders fallen hingegen Kosten in Form von Spreads oder Kommissionen an, die sich am Asset und der Investitionshöhe bemessen.

6. Kann ich bei XTB Aktien ohne Kommission handeln?

Ja, alle echten Aktien und ETFs lassen sich ohne Kommissionsgebühr direkt an den Börsen handeln. Dies wird über die gute Zusammenarbeit mit der Partnerbank ermöglicht, über die die Transaktionen an die Börsen weitergeleitet wird. Die 0 EUR Kommissions-Regel gilt für alle Transaktionen in einem Kalendermonat, die in Ihrer Gesamtheit einen Umsatz von 100.000 EUR nicht überschreiten. Jede Transaktion, die über diese Grenze hinaus geht, wird allerdings mit einer Gebühr von 0,2 %, aber mindestens 8 EUR belastet.

7. Welche Handelsplattform bietet XTB?

Sie können zwischen den zwei Plattformen xStation 5 von XTB oder dem allseits beliebten MetaTrader 4 entscheiden. Dazu können professionelle Kunden den Agenatrader kostenfrei beziehen (Mercury). Alle Plattformen lassen sich auch über das Demokonto testen.

8. Welche Kryptowährungen bietet XTB?

Insgesamt stehen Ihnen 25 Krypto-Assets zur Verfügung, darunter Bitcoin, Ethereum, IOTA oder auch Kryptowährungspaare.

9. Kann man bei XTB wirklich Geld verdienen?

Ja, das ist durchaus möglich. Ihnen stehen bei XTB sogar mehrere Asset-Klassen für ein gestreutes Risiko zur Verfügung. Wollen Sie CFDs handeln, müssen Sie das erhöhte Risiko beachten, welches mit Hebelprodukten einhergeht. Da Sie durch die Hebelwirkung mehr Geld bewegen als Sie tatsächlich einsetzen, ist sowohl der mögliche Gewinn als auch der Verlust überproportional hoch.

10. Wie überweise ich Geld auf mein XTB Konto?

Loggen Sie sich hierfür in Ihren Kundenbereich unter „Mein XTB“ ein. Unter dem Menüpunkt „Einzahlen“ können Sie eine der vier angebotenen Zahlungsmethoden Banküberweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORT Überweisung wählen. Außer bei Banküberweisungen werden Sie immer schrittweise durch den Zahlungsprozess geführt und können so ganz bequem online Geld auf Ihr Handelskonto einzahlen.

11. Wie finanziert sich XTB?

Im Gegensatz zu vielen reinen CFD-Brokern finanziert sich XTB nicht ausschließlich über Spreads. Der Online-Broker verlangt auch Kommissionen von 0,1% für Aktien und ETFs und erhebt einige teils hohe Gebühren, wenn man sich Dokumente nicht in elektronischer Form zuschicken lässt.

12. Wie gut ist XTB?

Im Vergleich zu anderen CFD und Forex Brokern besitzt XTB ein wesentlich größeres und breiter aufgestelltes Handelsangebot. Die Software entsprechen auch hohen Trading-Anforderungen und ermöglichen ein komfortables Handeln. Eine konkrete Antwort auf diese Frage können Sie sich allerdings nur selbst beantworten, da Ihre eigene Handelsstrategie darüber entscheidet, wie gut der polnische Broker zu Ihnen passt.

13. Wie seriös ist XTB?

XTB ist sehr vertrauenswürdig. Nicht nur ist der Online-Broker mehrfach reguliert, sondern er achtet auch streng auf die Einhaltung geltender Gesetze. Auch der Internetauftritt ist seriös und nicht übermäßig werbend oder euphemistisch.

14. Wie sicher ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bemüht, die europäischen Vorgaben durch MIFID oder DSGVO strikt einzuhalten. Ihre Daten sind ebenso sicher wie Ihr segregiert aufbewahrtes Kapital.

15. Wie lange dauert die Auszahlung bei XTB?

In der Regel werden Auszahlungen innerhalb von ein bis zwei Werktagen intern angestoßen und sollten nach spätestens einer Woche Ihrem Konto gutgeschrieben werden.

16. Muss ich die Gewinne bei XTB versteuern?

Ja, da es sich um Kapitalerträge handelt, unterliegen alle Gewinne der deutschen Abgeltungssteuer bzw. der Quellensteuer des Emittenten-Landes. Haben Sie Verluste aus dem Vorjahr in das aktuelle Jahr via Verlustvortrag „mitgenommen“, können Sie so Ihre Steuerlast senken.

17. Wie kann ich meinen XTB Account kündigen?

Da der Vertrag mit XTB auf unbestimmte Zeit gilt, können Sie eine Kündigung jederzeit schriftlich einreichen; entweder über den Postweg, E-Mail oder die interne E-Mail-Funktion im Kundenbereich. Stellen Sie sicher, dass alle offenen Positionen glattgestellt sind, da diese ansonsten durch XTB geschlossen werden.

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