XTB ÔÇô der Allround-Broker

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XTB Erfahrungen / Test 2021
84%

Kurzfazit: XTB kann mit seinem sehr gro├čen Handelsangebot und den professionellen Handelsplattformen ├╝berzeugen. Insbesondere der kommissionsfreie Handel mit Aktien und ETFs spricht f├╝r den Broker. In Kombination mit der umfangreichen Wissensvermittlung bietet XTB eine sichere Trading-Umgebung sowohl f├╝r Anf├Ąnger als auch f├╝r Fortgeschrittene.

77 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

  • 1. Kontoer├Âffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten und Geb├╝hren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundenservice

XTB StartseiteDer polnische Broker XTB mit Niederlassungen in 13 L├Ąndern und mehrfacher Regulierung durch die weltweit gr├Â├čten Aufsichtsbeh├Ârden agiert seit ├╝ber 18 Jahren am Markt.

Konzentrierte sich das Finanzunternehmen anfangs noch auf Hebelprodukte, hat es seit einigen Jahren auch echte Aktien und ETFs in seine Produktpalette aufgenommen, die seit Oktober 2020 sogar kommissionsfrei gehandelt werden. Heute ist XTB der 4. gr├Â├čte an einer B├Ârse gelistete Broker f├╝r Forex und CFD und konnte bisher ├╝ber 220.000 Kunden von sich ├╝berzeugen.

Wir haben uns in unserem XTB Test den Broker einmal genauer unter die Lupe genommen und seine Besonderheiten in unserer umfangreichen Review herausgearbeitet.

XTB im ├ťberblick

Der Online-Broker XTB bietet eine gro├če Auswahl an CFDs und echten Aktien und ├╝bertrumpft in vielen Assetklassen sogar globale Platzhirsche. Die Geb├╝hren f├╝r den CFD-Handel sind angemessen. Wirklich ├╝berzeugen kann vor allem der kommissionsfreie Handel mit Aktien. Neben dem Geb├╝hrenmodell wurde auch die Kontoauswahl verj├╝ngt. So bietet XTB Neukunden nur noch das Standardkonto an und beendet somit das Kosten-Wirrwarr. Angenehm f├╝r einen schnellen Handel ist zudem die M├Âglichkeit, Ein- und Auszahlungen via PayPal, Kreditkarte oder SOFORT├ťberweisung t├Ątigen zu k├Ânnen. Doch: Auszahlungen sind erst ab einem Wert von ├╝ber 200 EUR bzw. USD kostenlos.

Das Angebot richtet sich sowohl an Anf├Ąnger als auch erfahrene Trader und Investoren. Die eigene Akademie und andere Weiterbildungsm├Âglichkeiten erleichtern Neulingen den Einstieg in den Online-Wertpapierhandel. Professionelle Investoren profitieren vor allem von den aktuellen News und den funktionsstarken Softwarel├Âsungen.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten:

  • Depotf├╝hrung: kostenlos
  • Orderkosten: CFDs (Devisen, Krypto, Indizes, Rohstoffe) ├╝ber Spread, CFDs (Aktien) ab 8 EUR, Aktien und ETFs ab 0 EUR Kommission
  • B├Ârsenpl├Ątze: Marketmaker; 16 internationale B├Ârsenpl├Ątze
  • Handelbare Wertpapiere: CFDs (Devisen, Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Krypto), Aktien und ETFs
  • Sparpl├Ąne: nein
  • Mindesteinlage: nein
  • Bonusprogramm: nein
  • Beratung und Verm├Âgensverwaltung: nein
  • Depot f├╝r Minderj├Ąhrige: nein
  • Sitz: Warschau (Hauptniederlassung), Frankfurt am Main (Deutsche Niederlassung)
  • Regulierung durch: BaFin und KNF
  • Einlagensicherung: 100 % f├╝r nicht investiertes Kapital, bis 19.800 EUR f├╝r investiertes Kapital (offene Orders und Margin)

F├╝r wen ist XTB geeignet?

Das XTB Depot spricht Investoren wie Daytrader gleicherma├čen an. Das umfassende Wertpapier-Angebot erm├Âglicht nicht nur das CFD-Trading, sondern auch den Aufbau eines klassischen Portfolios und manuelle Sparpl├Ąne. Besonders interessant ist die gro├če Aktien- und ETF-Auswahl dabei f├╝r Kleinanleger und Sparf├╝chse: Der Aktienhandel ist kommissionsfrei und damit besonders g├╝nstig.

Dank den professionellen Software-L├Âsungen xStation 5, MetaTrader und AgenaTrader finden zudem auch erfahrene Anleger eine geeignete Handelsumgebung. Anf├Ąnger k├Ânnen zwar einige Startschwierigkeiten mit den Handelsplattformen und ihrem hohen Informationsgehalt haben, werden ├╝ber umfangreiches Lernmaterial aber gut an das Thema herangef├╝hrt.

Wie seri├Âs ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bem├╝ht, die rechtlichen Vorgaben etwa durch die DSGVO oder die einzelnen Regulierungsbeh├Ârden entsprechend umzusetzen.

Ein weiteres Indiz f├╝r die Vertrauensw├╝rdigkeit ist die mehrfache Regulierung. XTB besitzt Zweigniederlassungen in insgesamt 13 L├Ąndern, darunter auch in Deutschland. Deutsche Kunden profitieren dadurch von einer doppelten Regulierung ÔÇô zum einen durch die deutsche BaFin und zum anderen durch die polnische KNF. Segregierte Kundenkonten und ein Einlagensicherungsfonds sorgen f├╝r die Sicherheit der Kundengelder.

NEU: Aktien f├╝r 0 Euro bei XTB handeln

Seit Ende 2020 wartet XTB mit einem ganz besonderen Angebot auf: Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist g├Ąnzlich kommissionsfrei. Solange Ihre monatlichen Ums├Ątze 100.000 EUR nicht ├╝berschreiten, zahlen Sie also 0% Kommission auf den Handel mit Basiswerten. Damit ist der Aktien- und ETF-Handel bei XTB besonders kosteng├╝nstig ÔÇô insbesondere in Kombination mit gratis Realtime-Kursen.

Alle Vorteile auf einen Blick:

  • gilt f├╝r ├╝ber 2.000 globale Aktien,
  • und ├╝ber 200 ETFs,
  • gilt bis zu einem monatlichen Gesamtumsatz von 100.000 EUR
  • kostenlose Realtime-Kurse
  • Hedging mit CFDs ├╝ber dasselbe Konto ist m├Âglich
  • XTB als vertrauensvoller und b├Ârsennotierter Partner

1. DEPOTER├ľFFNUNG

Die Kontoer├Âffnung und -f├╝hrung sind beide kostenlos. Wie bei allen Online-Brokern k├Ânnen Sie sich entscheiden, ob Sie lieber als Kleinanleger oder als professioneller Trader ├╝ber XTB handeln wollen. Als Kleinanleger k├Ânnen sich jederzeit dazu entscheiden, sich h├Âher einstufen zu lassen. Daf├╝r m├╝ssen Sie jedoch mindestens zwei der drei Eigenschaften erf├╝llen:

  1. In den letzten vier Quartale durchschnittlich 10 Trades durchgef├╝hrt (a. 35.000 ÔéČ Kontraktwert)
  2. Bankguthaben und Finanzinstrumente im Wert von mindestens 500.000 EUR
  3. Mindestens ein Jahr Berufserfahrung im Kapitalmarkt mit Einblick in Wertpapierdienstleistungen und -nebendienstleistungen

In diesem Antragsprozess wird Ihr Wissen neu erfasst, um auf dessen Basis eine Neueinstufung zu erm├Âglichen. Den Antrag dazu k├Ânnen Sie pers├Ânlich in den Gesch├Ąftsr├Ąumen, per Post oder E-Mail einreichen. Sie k├Ânnen auch mehrere Handelskonten parallel f├╝hren oder als Mitinhaber (etwa bei Ehepaaren) registriert werden.

Mindestanforderungen

Um ├╝berhaupt ├╝ber XTB handeln zu k├Ânnen, m├╝ssen Sie einige Mindestanforderungen erf├╝llen. Diese m├╝ssen Sie w├Ąhrend des Registrierungsprozesses angeben und best├Ątigen:

  • Vollj├Ąhrigkeit
  • Wissen ├╝ber die m├Âglichen Risiken
  • Keine politisch exponierte Person

Mindesteinlage

Eine Mindesteinzahlung wird bei XTB nicht verlangt.

Ein- und Auszahlung

Zahlungen k├Ânnen Sie einfach ├╝ber das Kundenkonto vornehmen bzw. anweisen. F├╝r die Einzahlung stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Bank├╝berweisung, Kreditkarte, SOFORT ├ťberweisung oder PayPal zur Verf├╝gung. Haben Sie sich f├╝r eine Variante entschieden, werden Sie schrittweise durch den Prozess gef├╝hrt. Lediglich Bank├╝berweisungen m├╝ssen Sie g├Ąnzlich selbst erledigen.

Die Einzahlungen sind kostenfrei, bei Auszahlungen von weniger als 200 EUR fallen 10 EUR Geb├╝hr an. Auszahlungen k├Ânnen im Kundenbereich selbst├Ąndig veranlasst werden und werden in 2 Bankwerktagen durchgef├╝hrt.

XTB Demokonto

Der Online-Broker bietet ein Demokonto f├╝r 30 Tage kostenlos an. In dieser Zeit k├Ânnen Sie sich sowohl mit der hauseigenen Software xStation 5 oder mit dem MetaTrader ausgiebig vertraut machen. Das XTB Testkonto l├Ąsst sich zudem auch ├╝ber die Trading-App nutzen. Hierr├╝ber besitzen Sie Zugriff zu allen Finanzinstrumenten, Tools und Funktionen. Des Weiteren steht Ihnen ein pers├Ânlicher Experte helfend zur Seite.

Kontotypen

Seit Ende 2020 bietet der polnische Broker Neukunden nur noch das Standard-Konto ÔÇô dieses kann von Kleinanlegern und professionellen Kunden gleicherma├čen genutzt werden und bietet Zugriff auf ├╝ber 3.000 Assets. Der Kontotyp PRO steht nur noch Bestandskunden zur Verf├╝gung.

Schritte der Kontoer├Âffnung bei XTB

Die Registrierung ist in wenigen Minuten abgeschlossen und l├Ąsst sich sowohl online als auch via postalischen Antrag oder in der Niederlassung durchf├╝hren. Wir beschr├Ąnken uns hier auf die Online-Registrierung.

Nach einem Klick auf den Button „Live-Konto“ gelangen Sie zum ersten Formular. Hier geben Sie eine E-Mail an, setzen ein Passwort und machen im n├Ąchsten Schritt Angaben zu Ihrer Person. Erfragt werden etwa Daten wie Name, Geburtsort, Telefonnummer oder Nationalit├Ąt. Zus├Ątzlich m├╝ssen Sie Ihre steuerliche Zugeh├Ârigkeit zu den USA bestimmen. In den folgenden Schritten machen Sie noch Angaben zu Anschrift, Ihren bisherigen Trading-Erfahrungen und Ihrem Einkommen und Verm├Âgen. Zus├Ątzlich w├Ąhlen Sie hier ihre gew├╝nschte Trading-Software (xStation 5 oder MetaTrader 4) aus. Bereits jetzt k├Ânnen Sie sich in Ihr Konto einloggen, haben aber bis zur endg├╝ltigen Verifizierung nur Zugriff auf den Einsichts-Modus.

Gibt es einen Bonus bei XTB Broker?

Nein, Bonusprogramme werden f├╝r deutsche Kunden nicht angeboten.

Anleitung: Erste Schritte mit dem XTB Konto

Nach der Registrierung m├╝ssen Sie Ihre Angaben verifizieren, um das Handelskonto schlussendlich freischalten zu lassen. Hierf├╝r k├Ânnen Sie das klassische PostIdent- oder das modernere VideoIdent-Verfahren nutzen. Sobald Ihre Daten intern best├Ątigt wurden, k├Ânnen Sie mit dem Trading beginnen.

2. HANDELSANGEBOT

XTB bietet etwa 4.800 Assets in insgesamt acht Klassen. Wir stellen Ihnen alle Asset-Klassen und deren Handelsbedingungen kurz vor.

1. Devisen

Aktuell k├Ânnen Sie bei XTB 57 W├Ąhrungspaare mit einem Hebel von 1:20 bzw. 1:30 handeln. Dabei gelten variable Spreads ab 0,1 Pips und Handelszeiten von Sonntag 23:00 Uhr bis Freitag 22:00 Uhr.

2. Indizes

Sie k├Ânnen insgesamt 42 Indizes handeln, darunter 20 globale. Die Hebel gehen von 1:5 bis 1:20 und die Spreads beginnen bei 0,012.

3. Rohstoffe

Diese CFD-Klasse ist im Vergleich zu anderen Online-Brokern sehr gut aufgestellt. Ihnen stehen 23 Rohstoffe zur Verf├╝gung, darunter Gold, Silber, Kaffee oder ├ľl. Die Spreads beginnen bei 0,01 und die Hebel liegen zwischen 1:5 und 1:10. Der gr├Â├čte Vorteil des Rohstoffhandels ├╝ber XTB ist das Fehlen von ├ťbernachtfinanzierungskosten f├╝r viele Rohstoffe. Orders k├Ânnen so kosteng├╝nstig auch l├Ąngerfristig gehalten werden.

4. Aktien

├ťber den XTB Broker besitzen Sie nicht nur Zugriff auf CFDs, sondern k├Ânnen Aktien auch direkt an den B├Ârsen handeln. Aktuell stehen 2514 Basiswerte aus 16 L├Ąndern wie die USA, Gro├čbritannien oder der Schweiz zur Verf├╝gung. Der Clou: Neben kostenlosen Realtime-Kursen wird auch keine Kommission verlangt. Erst ab einem monatlichen Umsatz von ├╝ber 100.000 EUR entf├Ąllt eine Kommission von 0,2 % (mindestens 10 EUR) f├╝r den Aktienhandel.

5. Aktien-CFDs

Auch hier geht XTB andere Wege als seine Konkurrenten:

Differenzkontrakte auf Aktien werden direkt an die entsprechenden B├Ârsen weitergeleitet und erscheinen dort im Orderbuch. Dadurch werden die Geb├╝hren anders als bei herk├Âmmlichen CFDs berechnet und es werden in den meisten F├Ąllen Auftragsvolumen von mindestens 50 bis 100 EUR vorausgesetzt. Insgesamt sind 1.849 verschiedene CFDs handelbar. Diese werden nicht ├╝ber Spreads finanziert, sondern ├╝ber eine Geb├╝hr, die 0.08 Prozent und mindestens 8 EUR betr├Ągt. Die Hebel gehen von 1:2 bis 1:10.

6. ETFs

F├╝r echte ETFs gelten die gleichen Regelungen. Die 219 Assets sind bis zu einem insgesamten monatlichen Kontoumsatz von 100.000 EUR kommissionsfrei und es wird eine Mindestordergr├Â├če von 100 EUR bzw. USD verlangt.

7. ETF-CFDs

Auch ETF-Differenzkontrakte folgen dem gleichen Muster wie Aktien-CFDs. Sie werden ebenfalls direkt an die B├Ârsen weitergeleitet und verlangen Mindestauftragsgr├Â├čen von 1 Lot sowie einer Kommission von 0,08 % (mindestens 8 EUR bzw. USD). Die Hebel liegen zwischen 1:1 und 1:10 und die Handelszeiten liegen t├Ąglich zwischen 15:30 und 22:00.

8. Kryptow├Ąhrung

Insgesamt k├Ânnen Sie in 25 Krypto-CFDs mit einem Hebel von 1:2 investieren. Neben bekannten Gr├Â├čen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder Litecoin finden Sie hier auch Krypto-W├Ąhrungspaare. Die Spreads liegen bei 0,5 bis 2 Prozent des Marktpreises und die Handelszeiten von Samstag 4:00 bzw. 16:00 Uhr bis Freitag 22:00.

Ein gro├čer Vorteil gegen├╝ber anderen CFD Brokern ist die sehr lange Haltedauer von 365 Tagen; viele andere Anbieter gew├Ąhren nur 60 Tage oder weniger.

Das Scalping als ultra-kurzfristige Handelsstrategie ist erlaubt, wie auch in jeder Assetklasse.

3. HANDELSPLATTFORM

Insgesamt bietet XTB offiziell zwei Softwarepakete an: Die eigene Softwarel├Âsung xStation 5 sowie die weltweit bekannte Software MetaTrader 4.

Die eigene Handelsplattform ist sowohl f├╝r Einsteiger wie auch f├╝r Fortgeschrittene sehr gut geeignet und ist in den Formen xStation 5 und xStation App nutzbar. Die xstation ist als Desktopversion f├╝r MAC und PC installierbar und zus├Ątzlich ├╝ber jeden Browser verf├╝gbar. Das Interface ist sehr ├╝bersichtlich gestaltet und pr├Ąsentiert viele kritische Informationen auf einen Blick. Vor allem erfahrene Trader kommen hier in den Genuss einer parallelen Darstellung wichtiger Kennzahlen. Anf├Ąnger k├Ânnen jedoch schnell den ├ťberblick verlieren. Die Software erm├Âglicht Ihnen eine sehr schnelle Order-Ausf├╝hrung aus dem Chart heraus. M├Âglich sind Market-Order, Stop-Loss und Limit-Order.

Folgende Funktionen sind in xStation 5 enthalten:

  • Trading-Rechner: kalkuliert Risiken und m├Âgliche Gewinne/Verluste
  • Chart-Trading
  • Trader's Talk: Social Trading direkt integriert
  • Statistiken
  • Marktsentiments
  • Aktien-Scanner
  • Technische Analysen
  • Heat Map und Top Movers: Marktbewegungen sofort angezeigt

Daneben ist xStation auch als vollwertige Trading-App erh├Ąltlich. Diese bietet neben den gewohnten Charts Push-Benachrichtigungen oder einen integrierten Trading-Rechner. Zudem k├Ânnen Sie weiterhin direkt aus dem Chart heraus handeln sowie Stop-Loss- und Limit-Orders setzen. Die xStation App ist f├╝r Android und iOS erh├Ąltlich und sogar ├╝ber eine Smartwatch nutzbar.

Zum Angebot z├Ąhlt auch der MetaTrader 4, die wohl bekannteste externe Trading-Software ├╝berhaupt. Die Software bietet mehr Funktionen und Chart-Analyse-Tools und erm├Âglicht auch das teil- und vollautomatisierte Handeln.

4. KOSTEN UND GEB├ťHREN

Verwaltung

Die Kontoer├Âffnung und -f├╝hrung sind kostenlos. Allerdings f├Ąllt eine Depotgeb├╝hr in H├Âhe von 0,2 % p.a. (mindestens 10 EUR je Monat), sobald der durchschnittliche Tages-Portfoliowert 250.000 EUR ├╝berschreitet. Wollen Sie sich Berichte ├╝ber Kontoaktivit├Ąten in Papierform zusenden lassen, kostet das 0,30 EUR je Blatt. Hinzu kommen entsprechende Portokosten. Und f├╝r die Zusendung von Basisinformationsdokumenten zu den Finanzinstrumenten werden neben 0,30 EUR je Blatt und Portokosten auch pauschal 50 EUR verlangt. Gleiches gilt f├╝r die Erstellung und Zusendung einer t├Ąglichen Aufstellung der Finanzinstrumente, der Geldmittel oder den Informationen zu allen geleisteten Kosten, Geb├╝hren und Provisionen. Wer sich alles elektronisch per Mail zukommen l├Ąsst bezahlt nichts.

Es wird eine Inaktivit├Ątsgeb├╝hr erhoben, die nach 365 Tagen der Inaktivit├Ąt greift und 10 EUR betr├Ągt. Weist das Handelskonto weniger als 10 EUR auf, wird der verf├╝gbare Betrag eingezogen.

Zahlungsverkehr

Einzahlungen und Auszahlungen k├Ânnen Sie ganz bequem ├╝ber Ihr Handelskonto im Kundenbereich t├Ątigen. Es stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Bank├╝berweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORT├ťberweisung zur Verf├╝gung.

Einzahlungen sind dabei immer kostenfrei. Auszahlungen hingegen sind erst ab einem Auszahlungsbetrag von mindestens 200 EUR bzw. 200 USD kostenlos, andernfalls werden je Transaktion 10 EUR bzw. 10 USD berechnet.

Wertpapierhandel

Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist kommissionsfrei, solange der monatliche Umsatz 100.000 EUR nicht ├╝berschreitet. Jede Transaktion, die diesen Wert ├╝berschreitet, wird mit einer Kommission von 0,2 %, mindestens jedoch 10 EUR belastet. Hinzu kommen eventuelle Geb├╝hren und Steuern lokaler Beh├Ârden, wie die US-amerikanische SEC-Geb├╝hr von 0,00221 % des Verkaufswertes von Wertpapieren oder die italienische Transaktionssteuer in H├Âhe von 0,1 % des Transaktionswertes.

CFDs auf Aktien und ETFs sind ab einem Mindest-Transaktionswertes von 50 EUR m├Âglich und werden mit einer 0,08 %igen Kommission (mindestens 8 EUR) belastet. Sie k├Ânnen maximal 1 Million EUR an Aktien-CFDs gleichzeitig offen haben. Alle weiteren Differenzkontrakte werden ├╝ber den Spread finanziert, welcher variabel und vom jeweiligen Kontotyp abh├Ąngig ist (Standard oder Professioneller Kunde). Die Mindest-Lot-Gr├Â├če betr├Ągt 0,01.

Im Zuge des Wertpapierhandels k├Ânnen weitere Geb├╝hren anfallen, etwa f├╝r die Eigentumsbescheinigung (mind. 250 EUR) oder die Bescheinigung ├╝ber das Recht zur Teilnahme an einer Hauptversammlung (mind. 250 EUR). Wollen Sie telefonisch einen Auftrag erteilen, ist dies f├╝r Sie kostenlos.

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

Der polnische Broker XTB besitzt neben seinem Hauptsitz in Warschau weitere Niederlassungen in 13 L├Ąndern, darunter auch Deutschland, Gro├čbritannien oder der T├╝rkei. Jede Niederlassung wird durch die entsprechende Regulierungsbeh├Ârde ├╝berwacht. F├╝r den deutschen Markt ist dementsprechend die deutsche Zweigniederlassung zust├Ąndig, welche durch die BaFin und die polnische KNF reguliert ist.

Kundengelder werden entsprechend den Regulierungsbeh├Ârden ├╝ber segregierte Konten bei der Commerzbank AG getrennt vom Firmenkapital aufbewahrt. Damit z├Ąhlen sie nicht zum Firmenverm├Âgen und sind im Falle eines Insolvenzverfahrens keine Konkursmasse. Aktives Kapital (offene Positionen) wird durch den Einlagensicherungsfonds der polnischen Wertpapierverwahrstelle KDPW gesichert. Dabei sind zwei Varianten M├Âglich:

  1. Kapital bis zu einem Gegenwert von 3.000 EUR ist zu 100 Prozent in Polen gesch├╝tzt.
  2. Alle Betr├Ąge, die dar├╝ber hinaus gehen, sind bis maximal 22.000 EUR zu 90 Prozent (also effektiv 19.800 EUR) gesch├╝tzt.

6. SICHERHEIT

Datenschutz wird sehr ernst genommen. Nicht zuletzt, da der Mutterkonzern und die deutsche Zweigniederlassung der europ├Ąischen DSGVO verpflichtet sind. Alle Daten werden ├╝ber eine SSL-Verbindung vor dem Zugriff Dritter gesch├╝tzt. Die gesammelten und gespeicherten Daten werden im Einklang mit der DSGVO nur an Mitarbeiter und Dienstleister ├╝bermittelt, die direkt mit der Dienstleistungserbringung nach Anweisungen des Nutzers in Verbindung stehen. Ihre Daten werden mindestens f├╝r die Spanne der Vertragslaufzeit gespeichert, einige wie Namen, erteilte Zustimmungen oder E-Mail-Adresse f├╝r 10 Jahre.

7. KUNDENSERVICE

Insgesamt ist der Support gut aufgestellt. Er bietet einen deutschsprachigen Kundenservice, der neben einem Live-Chat und E-Mail-Support auch verschiedene Hotlines bietet f├╝r

  • Kontoer├Âffnung,
  • Kundenservice,
  • Marketing und
  • Schulungen.

Jeder Interessent erh├Ąlt die telefonische Durchwahl f├╝r einen pers├Ânlichen Ansprechpartner und kann diesen via Telefon, Chat oder Email erreichen. Dieser reagiert verh├Ąltnism├Ą├čig schnell, Sie erhalten nach sp├Ątestens einer Stunde eine kurze und pr├Ągnante Antwort. Insgesamt bietet XTB seinen Support in 20 Sprachen an.

Wollen Sie Ihre Frage selbst recherchieren, bietet Ihnen die XTB Website eine F├╝lle an Informationen. Da diese aber nicht immer an vermuteter Stelle untergebracht sind, w├Ąre eine interne Suchfunktion w├╝nschenswert. Auch Angaben zu den Gesch├Ąftszeiten sucht man auf der Website vergeblich.

Auch in den sozialen Netzwerken Facebook, Twitter und YouTube ist der Online-Broker vertreten. Hier├╝ber werden Marktanalysen ver├Âffentlicht, Live-Tradings gestreamt oder Neuigkeiten ver├Âffentlicht. Daneben bietet der Online-Broker regelm├Ą├čige Marktanalysen, Marktdaten und einen umfangreichen und g├Ąnzlich auf Deutsch gehaltenen Wirtschaftskalender. Vor allem Letzteres ist ein gro├čer Vorteil gegen├╝ber der internationalen Konkurrenz, die viele Wirtschaftskalenderdaten nur in Englisch ver├Âffentlichen.

Weitere wichtige Punkte

Nachschusspflicht

Es gibt keine Nachschusspflicht f├╝r europ├Ąische Trader. Nach der Verordnung der ESMA von 2018 ist eine Nachschusspflicht zum Schutze der Kleinanleger verboten. Aus diesem Grunde werden negative Positionen automatisch geschlossen, wenn Sie einen kritischen Anteil des Kontokapitals ausmachen (Marginlevel unter 50%).

Steuern und Freistellungsauftrag

Trotz der deutschen Zweigniederlassung werden die Steuern nicht automatisch an das Finanzamt ├╝bermittelt. Die Abgeltungssteuer auf Ihre Gewinne m├╝ssen Sie selbstst├Ąndig ├╝ber Ihre Steuererkl├Ąrung an Ihr Finanzamt abf├╝hren. Hierf├╝r k├Ânnen Sie sich aber von XTB eine Steuerbescheinigung ausstellen lassen.

Ausl├Ąndische Quellensteuern werden hingegen automatisch von den Dividenden abgezogen. Haben Sie in einem Wirtschaftsjahr Verluste erlitten, k├Ânnen Sie diese ├╝ber Ihre Steuerbescheinigung geltend machen. Diese k├Ânnen Sie bis zum 15.12. eines Jahres bei XTB beantragen. Tun Sie dies nicht, werden Ihre Verluste automatisch durch einen Verlustvortrag ins n├Ąchste Jahr mitgenommen.

Laut dem Dokument „Allgemeine Informationen ├╝ber X-Trade-Brokers DM SA German Branch“ ber├Ąt XTB nicht in steuerlichen Fragen und der Kunde ist selbstst├Ąndig verpflichtet, Steuern zu berechnen und abzuf├╝hren.

Traden lernen bei XTB

Der Wissensbereich ist bei XTB sehr gut aufgestellt. Allen voran die eigene Trading Academy kann mit ihren umfangreichen und breit gef├Ącherten Inhalten ├╝berzeugen. Hier werden verschiedene Kurseinheiten in den folgenden Levels und mit dazugeh├Ârigen ├ťbungen angeboten:

  • Anf├Ąnger mit 27 Lektionen
  • Fortgeschritten mit 29 Lektionen
  • Experte mit 8 Lektionen

Neben dem Grundlagenwissen werden auch fortgeschrittene Handelsstrategien und Risikomanagement vermittelt. Daneben werden Premiuminhalte angeboten, die auf den Ratschl├Ągen erfolgreicher Trader basieren. Die Inhalte dieser Kategorie sind allerdings nur ├╝ber die Plattform xStation 5 nutzbar.

Daneben werden Live-Webinare angeboten, die bereits erworbenes Wissen weiter vertiefen. Diese werden oft mehrmals die Woche angeboten und bieten mitunter spannende Live-Trading-Sessions und Marktanalysen.

In der FAQ wird vor allem das allgemeine Wissen aufgegriffen. Insgesamt stehen Ihnen 57 Artikel zur Verf├╝gung, die sich in 16 Rubriken und den drei Hauptthemenfeldern Handelskonto, Handelsplattform und Trading Lexikon aufteilen. Hier werden alle grundlegenden Themen rund um das Trading behandelt. So etwa Tipps zur richtigen Brokerwahl, den von XTB angebotenen Spreads oder die einzelnen Funktionen des Handelskontos. Unterst├╝tzt werden Sie zudem durch eine eigene FAQ-Suche, mit der Sie schneller die gew├╝nschte Antwort erhalten.

XTB als Testsieger

In den ├╝ber 15 Jahren Marktpr├Ąsenz konnte XTB auch viele Auszeichnungen von renommierten Instanzen wie Forbes, Bloomberg oder World Finance ergattern. So wurde er zum besten CFD Broker 2019 sowie zum besten Islamischen Forex Broker durch den M&A Award ausgezeichnet.

Alternativen

XTB ist ÔÇô obwohl als solcher gestartet ÔÇô kein reiner CFD Broker, sondern bietet neben den Differenzkontrakten auch einen kommissionsfreien Handel mit echten Aktien und ETFs f├╝r den Aufbau eines klassischen Portfolios. Das Angebot ├Ąhnelt daher stark dem des Brokers eToro, welcher ebenfalls keine Provisionen auf echte Aktien erhebt. Der Forex Broker liegt mit seinem Angebot also zwischen CFD-Brokern wie Plus500 oder AvaTrade und Online-Depot Anbietern wie ING oder comdirect. Eine echte Alternative l├Ąsst sich daher haupts├Ąchlich in einem Depot Vergleich ├╝ber den Preis ausmachen.

Sind Sie auf der Suche nach einem besonders g├╝nstigen Aktien-Broker, ist OnVista eine gute Wahl. Legen Sie hingegen besonderen Wert auf Professionalit├Ąt und Zugang zu besonders vielen B├Ârsenpl├Ątzen und Assets, sollten Sie das Angebot von CapTrader n├Ąher betrachten.

Eine echte Alternative zum klassischen Trading stellt das Social Trading mit seiner Unterform des Copy Trading dar. Letzteres ist ├╝ber den angebotenen MetaTrader ohne weiteres m├Âglich. Suchen Sie allerdings eine darauf spezialisierte Plattform mit aktiver Community und Social Media Elementen, sind eToro oder wikifolio f├╝r Sie geeignete Online-Broker.

Gesamtfazit

XTB kann in mehrfacher Hinsicht ├╝berzeugen. Nicht nur bieten das Demokonto und die nicht geforderte Mindesteinlage einen leichten Einstieg auch f├╝r Neulinge. Auch die sehr guten Weiterbildungsm├Âglichkeiten und das Informationsmaterial rund um das aktuelle Marktgeschehen erleichtern die Entscheidungsfindung selbst unerfahrenen Tradern ungemein. Doch auch erfahrene Trader kommen bei dem polnischen Broker auf Ihre Kosten.

Das sehr gro├če und breit aufgestellte Asset-Angebot bietet Anlagem├Âglichkeiten f├╝r jede Handelsstrategie. So k├Ânnen Sie Ihr Portfolio sehr leicht diversifizieren und neben CFDs sogar echte Aktien und ETFs mit 0 % Kommission handeln.

Die mehrfache Regulierung durch BaFin und KNF sowie die strikte Einhaltung der geltenden Gesetze runden das seri├Âse Auftreten ab. Da sind selbst die hohen Geb├╝hren und eine generell komplizierte Geb├╝hrenstruktur sowie die niedrige Einlagensicherung gut zu verkraften.

FAQ – H├Ąufig gestellte Fragen zu XTB

1. Was ist XTB?

XTB ÔÇô X-Trade Brokers ÔÇô ist ein polnischer Broker mit Hauptsitz in Warschau und 10 weiteren Zweigniederlassungen in diversen L├Ąndern ÔÇô darunter auch Deutschland. Der Broker bietet neben CFDs auf Aktien, ETFs, Rohstoffe, Devisen und Kryptow├Ąhrungen auch echte Aktien und ETFs, die Sie vollwertig an internationalen B├Ârsenpl├Ątzen handeln k├Ânnen.

2. Wie funktioniert XTB?

Um mit Wertpapieren bzw. mit Derivaten zu handeln, m├╝ssen Sie sich ├╝ber Computer, Tablet oder Smartphone in Ihr Handelskonto einloggen. Nutzen Sie daf├╝r die jeweilige Software, ├╝ber die Sie Zugriff auf die M├Ąrkte und diverse Analysetools erhalten. Mit wenigen Klicks k├Ânnen Sie dar├╝ber Orders setzen oder schlie├čen.

3. Wie kann ich mich bei XTB anmelden?

Die Registrierung ist schnell und unkompliziert in wenigen Minuten erledigt. Nutzen Sie daf├╝r einfach das Online-Formular, welches viele Angaben zu Ihrer Person und Ihren Erfahrungen verlangt. Danach k├Ânnen Sie sich ganz einfach online ├╝ber den Login-Button in Ihren Mein XTB Bereich bzw. ├╝ber die installierte Software in Ihr Handelskonto einloggen.

4. Wie lange dauert eine Kontoer├Âffnung bei XTB?

Die Online-Registrierung nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Sobald Sie Ihre Daten im Online-Formular eingegeben haben, erhalten Sie bereits Zugang zu der von Ihnen gew├Ąhlten Handelsplattform. Im n├Ąchsten Schritt ist eine Verifizierung bzw. Identit├Ątspr├╝fung notwendig. Parallel dazu werden Ihre eingegebenen Daten bereits gepr├╝ft. Bis Sie Ihr Handelskonto vollumf├Ąnglich nutzen k├Ânnen, kann ein ganzer Tag oder mehr vergehen. Dies ist vor allem abh├Ąngig davon, wann Sie die geforderten Unterlagen einreichen und welche Einzahlungsvariante Sie w├Ąhlen.

5. Was kostet XTB?

Die Registrierung und Nutzung der Handelsplattformen sind g├Ąnzlich kostenlos. Auch eine Mindesteinzahlung wird nicht verlangt. F├╝r die einzelnen Orders fallen hingegen Kosten in Form von Spreads oder Kommissionen an, die sich am Asset und der Investitionsh├Âhe bemessen.

6. Kann ich bei XTB Aktien ohne Kommission handeln?

Ja, alle echten Aktien und ETFs lassen sich ohne Kommissionsgeb├╝hr direkt an den B├Ârsen handeln. Dies wird ├╝ber die gute Zusammenarbeit mit der Partnerbank erm├Âglicht, ├╝ber die die Transaktionen an die B├Ârsen weitergeleitet wird. Die 0 EUR Kommissions-Regel gilt f├╝r alle Transaktionen in einem Kalendermonat, die in Ihrer Gesamtheit einen Umsatz von 100.000 EUR nicht ├╝berschreiten. Jede Transaktion, die ├╝ber diese Grenze hinaus geht, wird allerdings mit einer Geb├╝hr von 0,2 %, aber mindestens 8 EUR belastet.

7. Welche Handelsplattform bietet XTB?

Sie k├Ânnen zwischen den zwei Plattformen xStation 5 von XTB oder dem allseits beliebten MetaTrader 4 entscheiden. Dazu k├Ânnen professionelle Kunden den Agenatrader kostenfrei beziehen (Mercury). Alle Plattformen lassen sich auch ├╝ber das Demokonto testen.

8. Welche Kryptow├Ąhrungen bietet XTB?

Insgesamt stehen Ihnen 25 Krypto-Assets zur Verf├╝gung, darunter Bitcoin, Ethereum, IOTA oder auch Kryptow├Ąhrungspaare.

9. Kann man bei XTB wirklich Geld verdienen?

Ja, das ist durchaus m├Âglich. Ihnen stehen bei XTB sogar mehrere Asset-Klassen f├╝r ein gestreutes Risiko zur Verf├╝gung. Wollen Sie CFDs handeln, m├╝ssen Sie das erh├Âhte Risiko beachten, welches mit Hebelprodukten einhergeht. Da Sie durch die Hebelwirkung mehr Geld bewegen als Sie tats├Ąchlich einsetzen, ist sowohl der m├Âgliche Gewinn als auch der Verlust ├╝berproportional hoch.

10. Wie ├╝berweise ich Geld auf mein XTB Konto?

Loggen Sie sich hierf├╝r in Ihren Kundenbereich unter „Mein XTB“ ein. Unter dem Men├╝punkt „Einzahlen“ k├Ânnen Sie eine der vier angebotenen Zahlungsmethoden Bank├╝berweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORT ├ťberweisung w├Ąhlen. Au├čer bei Bank├╝berweisungen werden Sie immer schrittweise durch den Zahlungsprozess gef├╝hrt und k├Ânnen so ganz bequem online Geld auf Ihr Handelskonto einzahlen.

11. Wie finanziert sich XTB?

Im Gegensatz zu vielen reinen CFD-Brokern finanziert sich XTB nicht ausschlie├člich ├╝ber Spreads. Der Online-Broker verlangt auch Kommissionen von 0,1% f├╝r Aktien und ETFs und erhebt einige teils hohe Geb├╝hren, wenn man sich Dokumente nicht in elektronischer Form zuschicken l├Ąsst.

12. Wie gut ist XTB?

Im Vergleich zu anderen CFD und Forex Brokern besitzt XTB ein wesentlich gr├Â├čeres und breiter aufgestelltes Handelsangebot. Die Software entsprechen auch hohen Trading-Anforderungen und erm├Âglichen ein komfortables Handeln. Eine konkrete Antwort auf diese Frage k├Ânnen Sie sich allerdings nur selbst beantworten, da Ihre eigene Handelsstrategie dar├╝ber entscheidet, wie gut der polnische Broker zu Ihnen passt.

13. Wie seri├Âs ist XTB?

XTB ist sehr vertrauensw├╝rdig. Nicht nur ist der Online-Broker mehrfach reguliert, sondern er achtet auch streng auf die Einhaltung geltender Gesetze. Auch der Internetauftritt ist seri├Âs und nicht ├╝berm├Ą├čig werbend oder euphemistisch.

14. Wie sicher ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bem├╝ht, die europ├Ąischen Vorgaben durch MIFID oder DSGVO strikt einzuhalten. Ihre Daten sind ebenso sicher wie Ihr segregiert aufbewahrtes Kapital.

15. Wie lange dauert die Auszahlung bei XTB?

In der Regel werden Auszahlungen innerhalb von ein bis zwei Werktagen intern angesto├čen und sollten nach sp├Ątestens einer Woche Ihrem Konto gutgeschrieben werden.

16. Muss ich die Gewinne bei XTB versteuern?

Ja, da es sich um Kapitalertr├Ąge handelt, unterliegen alle Gewinne der deutschen Abgeltungssteuer bzw. der Quellensteuer des Emittenten-Landes. Haben Sie Verluste aus dem Vorjahr in das aktuelle Jahr via Verlustvortrag „mitgenommen“, k├Ânnen Sie so Ihre Steuerlast senken.

17. Wie kann ich meinen XTB Account k├╝ndigen?

Da der Vertrag mit XTB auf unbestimmte Zeit gilt, k├Ânnen Sie eine K├╝ndigung jederzeit schriftlich einreichen; entweder ├╝ber den Postweg, E-Mail oder die interne E-Mail-Funktion im Kundenbereich. Stellen Sie sicher, dass alle offenen Positionen glattgestellt sind, da diese ansonsten durch XTB geschlossen werden.

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