XTB ‚Äď der Allround-Broker

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XTB Erfahrungen / Test 2021
80%

Kurzfazit: XTB kann mit seinem sehr gro√üen Handelsangebot und den professionellen Handelsplattformen √ľberzeugen. Insbesondere der kommissionsfreie Handel mit Aktien und ETFs spricht f√ľr den Broker. In Kombination mit der umfangreichen Wissensvermittlung bietet XTB eine sichere Trading-Umgebung sowohl f√ľr Anf√§nger als auch f√ľr Fortgeschrittene.

80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

  • 1. Kontoer√∂ffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten und Geb√ľhren
  • 5. Regulierung und Einlagensicherung
  • 6. Sicherheit
  • 7. Kundenservice

XTB StartseiteDer polnische Broker XTB mit Niederlassungen in 13 L√§ndern und mehrfacher Regulierung durch die weltweit gr√∂√üten Aufsichtsbeh√∂rden agiert seit √ľber 18 Jahren am Markt.

Konzentrierte sich das Finanzunternehmen anfangs noch auf Hebelprodukte, hat es seit einigen Jahren auch echte Aktien und ETFs in seine Produktpalette aufgenommen, die seit Oktober 2020 sogar kommissionsfrei gehandelt werden. Heute ist XTB der 4. gr√∂√üte an einer B√∂rse gelistete Broker f√ľr Forex und CFD und konnte bisher √ľber 220.000 Kunden von sich √ľberzeugen.

Wir haben uns in unserem XTB Test den Broker einmal genauer unter die Lupe genommen und seine Besonderheiten in unserer umfangreichen Review herausgearbeitet.

XTB im √úberblick

Der Online-Broker XTB bietet eine gro√üe Auswahl an CFDs und echten Aktien und √ľbertrumpft in vielen Assetklassen sogar globale Platzhirsche. Die Geb√ľhren f√ľr den CFD-Handel sind angemessen. Wirklich √ľberzeugen kann vor allem der kommissionsfreie Handel mit Aktien. Neben dem Geb√ľhrenmodell wurde auch die Kontoauswahl verj√ľngt. So bietet XTB Neukunden nur noch das Standardkonto an und beendet somit das Kosten-Wirrwarr. Angenehm f√ľr einen schnellen Handel ist zudem die M√∂glichkeit, Ein- und Auszahlungen via PayPal, Kreditkarte oder SOFORT√úberweisung t√§tigen zu k√∂nnen. Doch: Auszahlungen sind erst ab einem Wert von √ľber 200 EUR bzw. USD kostenlos.

Das Angebot richtet sich sowohl an Anfänger als auch erfahrene Trader und Investoren. Die eigene Akademie und andere Weiterbildungsmöglichkeiten erleichtern Neulingen den Einstieg in den Online-Wertpapierhandel. Professionelle Investoren profitieren vor allem von den aktuellen News und den funktionsstarken Softwarelösungen.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten:

  • Depotf√ľhrung: kostenlos
  • Orderkosten: CFDs (Devisen, Krypto, Indizes, Rohstoffe) √ľber Spread, CFDs (Aktien) ab 8 EUR, Aktien und ETFs ab 0 EUR Kommission
  • B√∂rsenpl√§tze: Marketmaker; 16 internationale B√∂rsenpl√§tze
  • Handelbare Wertpapiere: CFDs (Devisen, Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Krypto), Aktien und ETFs
  • Sparpl√§ne: nein
  • Mindesteinlage: nein
  • Bonusprogramm: nein
  • Beratung und Verm√∂gensverwaltung: nein
  • Depot f√ľr Minderj√§hrige: nein
  • Sitz: Warschau (Hauptniederlassung), Frankfurt am Main (Deutsche Niederlassung)
  • Regulierung durch: BaFin und KNF
  • Einlagensicherung: 100 % f√ľr nicht investiertes Kapital, bis 19.800 EUR f√ľr investiertes Kapital (offene Orders und Margin)

F√ľr wen ist XTB geeignet?

Das XTB Depot spricht Investoren wie Daytrader gleicherma√üen an. Das umfassende Wertpapier-Angebot erm√∂glicht nicht nur das CFD-Trading, sondern auch den Aufbau eines klassischen Portfolios und manuelle Sparpl√§ne. Besonders interessant ist die gro√üe Aktien- und ETF-Auswahl dabei f√ľr Kleinanleger und Sparf√ľchse: Der Aktienhandel ist kommissionsfrei und damit besonders g√ľnstig.

Dank den professionellen Software-L√∂sungen xStation 5, MetaTrader und AgenaTrader finden zudem auch erfahrene Anleger eine geeignete Handelsumgebung. Anf√§nger k√∂nnen zwar einige Startschwierigkeiten mit den Handelsplattformen und ihrem hohen Informationsgehalt haben, werden √ľber umfangreiches Lernmaterial aber gut an das Thema herangef√ľhrt.

Wie seriös ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bem√ľht, die rechtlichen Vorgaben etwa durch die DSGVO oder die einzelnen Regulierungsbeh√∂rden entsprechend umzusetzen.

Ein weiteres Indiz f√ľr die Vertrauensw√ľrdigkeit ist die mehrfache Regulierung. XTB besitzt Zweigniederlassungen in insgesamt 13 L√§ndern, darunter auch in Deutschland. Deutsche Kunden profitieren dadurch von einer doppelten Regulierung ‚Äď zum einen durch die deutsche BaFin und zum anderen durch die polnische KNF. Segregierte Kundenkonten und ein Einlagensicherungsfonds sorgen f√ľr die Sicherheit der Kundengelder.

NEU: Aktien f√ľr 0 Euro bei XTB handeln

Seit Ende 2020 wartet XTB mit einem ganz besonderen Angebot auf: Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist g√§nzlich kommissionsfrei. Solange Ihre monatlichen Ums√§tze 100.000 EUR nicht √ľberschreiten, zahlen Sie also 0% Kommission auf den Handel mit Basiswerten. Damit ist der Aktien- und ETF-Handel bei XTB besonders kosteng√ľnstig ‚Äď insbesondere in Kombination mit gratis Realtime-Kursen.

Alle Vorteile auf einen Blick:

  • gilt f√ľr √ľber 2.000 globale Aktien,
  • und √ľber 200 ETFs,
  • gilt bis zu einem monatlichen Gesamtumsatz von 100.000 EUR
  • kostenlose Realtime-Kurse
  • Hedging mit CFDs √ľber dasselbe Konto ist m√∂glich
  • XTB als vertrauensvoller und b√∂rsennotierter Partner

1. DEPOTER√ĖFFNUNG

Die Kontoer√∂ffnung und -f√ľhrung sind beide kostenlos. Wie bei allen Online-Brokern k√∂nnen Sie sich entscheiden, ob Sie lieber als Kleinanleger oder als professioneller Trader √ľber XTB handeln wollen. Als Kleinanleger k√∂nnen sich jederzeit dazu entscheiden, sich h√∂her einstufen zu lassen. Daf√ľr m√ľssen Sie jedoch mindestens zwei der drei Eigenschaften erf√ľllen:

  1. In den letzten vier Quartale durchschnittlich 10 Trades durchgef√ľhrt (a. 35.000 ‚ā¨ Kontraktwert)
  2. Bankguthaben und Finanzinstrumente im Wert von mindestens 500.000 EUR
  3. Mindestens ein Jahr Berufserfahrung im Kapitalmarkt mit Einblick in Wertpapierdienstleistungen und -nebendienstleistungen

In diesem Antragsprozess wird Ihr Wissen neu erfasst, um auf dessen Basis eine Neueinstufung zu erm√∂glichen. Den Antrag dazu k√∂nnen Sie pers√∂nlich in den Gesch√§ftsr√§umen, per Post oder E-Mail einreichen. Sie k√∂nnen auch mehrere Handelskonten parallel f√ľhren oder als Mitinhaber (etwa bei Ehepaaren) registriert werden.

Mindestanforderungen

Um √ľberhaupt √ľber XTB handeln zu k√∂nnen, m√ľssen Sie einige Mindestanforderungen erf√ľllen. Diese m√ľssen Sie w√§hrend des Registrierungsprozesses angeben und best√§tigen:

  • Vollj√§hrigkeit
  • Wissen √ľber die m√∂glichen Risiken
  • Keine politisch exponierte Person

Mindesteinlage

Eine Mindesteinzahlung wird bei XTB nicht verlangt.

Ein- und Auszahlung

Zahlungen k√∂nnen Sie einfach √ľber das Kundenkonto vornehmen bzw. anweisen. F√ľr die Einzahlung stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Bank√ľberweisung, Kreditkarte, SOFORT √úberweisung oder PayPal zur Verf√ľgung. Haben Sie sich f√ľr eine Variante entschieden, werden Sie schrittweise durch den Prozess gef√ľhrt. Lediglich Bank√ľberweisungen m√ľssen Sie g√§nzlich selbst erledigen.

Die Einzahlungen sind kostenfrei, bei Auszahlungen von weniger als 200 EUR fallen 10 EUR Geb√ľhr an. Auszahlungen k√∂nnen im Kundenbereich selbst√§ndig veranlasst werden und werden in 2 Bankwerktagen durchgef√ľhrt.

XTB Demokonto

Der Online-Broker bietet ein Demokonto f√ľr 30 Tage kostenlos an. In dieser Zeit k√∂nnen Sie sich sowohl mit der hauseigenen Software xStation 5 oder mit dem MetaTrader ausgiebig vertraut machen. Das XTB Testkonto l√§sst sich zudem auch √ľber die Trading-App nutzen. Hierr√ľber besitzen Sie Zugriff zu allen Finanzinstrumenten, Tools und Funktionen. Des Weiteren steht Ihnen ein pers√∂nlicher Experte helfend zur Seite.

Kontotypen

Seit Ende 2020 bietet der polnische Broker Neukunden nur noch das Standard-Konto ‚Äď dieses kann von Kleinanlegern und professionellen Kunden gleicherma√üen genutzt werden und bietet Zugriff auf √ľber 3.000 Assets. Der Kontotyp PRO steht nur noch Bestandskunden zur Verf√ľgung.

Schritte der Kontoeröffnung bei XTB

Die Registrierung ist in wenigen Minuten abgeschlossen und l√§sst sich sowohl online als auch via postalischen Antrag oder in der Niederlassung durchf√ľhren. Wir beschr√§nken uns hier auf die Online-Registrierung.

Nach einem Klick auf den Button „Live-Konto“ gelangen Sie zum ersten Formular. Hier geben Sie eine E-Mail an, setzen ein Passwort und machen im n√§chsten Schritt Angaben zu Ihrer Person. Erfragt werden etwa Daten wie Name, Geburtsort, Telefonnummer oder Nationalit√§t. Zus√§tzlich m√ľssen Sie Ihre steuerliche Zugeh√∂rigkeit zu den USA bestimmen. In den folgenden Schritten machen Sie noch Angaben zu Anschrift, Ihren bisherigen Trading-Erfahrungen und Ihrem Einkommen und Verm√∂gen. Zus√§tzlich w√§hlen Sie hier ihre gew√ľnschte Trading-Software (xStation 5 oder MetaTrader 4) aus. Bereits jetzt k√∂nnen Sie sich in Ihr Konto einloggen, haben aber bis zur endg√ľltigen Verifizierung nur Zugriff auf den Einsichts-Modus.

Gibt es einen Bonus bei XTB Broker?

Nein, Bonusprogramme werden f√ľr deutsche Kunden nicht angeboten.

Anleitung: Erste Schritte mit dem XTB Konto

Nach der Registrierung m√ľssen Sie Ihre Angaben verifizieren, um das Handelskonto schlussendlich freischalten zu lassen. Hierf√ľr k√∂nnen Sie das klassische PostIdent- oder das modernere VideoIdent-Verfahren nutzen. Sobald Ihre Daten intern best√§tigt wurden, k√∂nnen Sie mit dem Trading beginnen.

2. HANDELSANGEBOT

XTB bietet etwa 4.800 Assets in insgesamt acht Klassen. Wir stellen Ihnen alle Asset-Klassen und deren Handelsbedingungen kurz vor.

1. Devisen

Aktuell können Sie bei XTB 57 Währungspaare mit einem Hebel von 1:20 bzw. 1:30 handeln. Dabei gelten variable Spreads ab 0,1 Pips und Handelszeiten von Sonntag 23:00 Uhr bis Freitag 22:00 Uhr.

2. Indizes

Sie können insgesamt 42 Indizes handeln, darunter 20 globale. Die Hebel gehen von 1:5 bis 1:20 und die Spreads beginnen bei 0,012.

3. Rohstoffe

Diese CFD-Klasse ist im Vergleich zu anderen Online-Brokern sehr gut aufgestellt. Ihnen stehen 23 Rohstoffe zur Verf√ľgung, darunter Gold, Silber, Kaffee oder √Ėl. Die Spreads beginnen bei 0,01 und die Hebel liegen zwischen 1:5 und 1:10. Der gr√∂√üte Vorteil des Rohstoffhandels √ľber XTB ist das Fehlen von √úbernachtfinanzierungskosten f√ľr viele Rohstoffe. Orders k√∂nnen so kosteng√ľnstig auch l√§ngerfristig gehalten werden.

4. Aktien

√úber den XTB Broker besitzen Sie nicht nur Zugriff auf CFDs, sondern k√∂nnen Aktien auch direkt an den B√∂rsen handeln. Aktuell stehen 2514 Basiswerte aus 16 L√§ndern wie die USA, Gro√übritannien oder der Schweiz zur Verf√ľgung. Der Clou: Neben kostenlosen Realtime-Kursen wird auch keine Kommission verlangt. Erst ab einem monatlichen Umsatz von √ľber 100.000 EUR entf√§llt eine Kommission von 0,2 % (mindestens 10 EUR) f√ľr den Aktienhandel.

5. Aktien-CFDs

Auch hier geht XTB andere Wege als seine Konkurrenten:

Differenzkontrakte auf Aktien werden direkt an die entsprechenden B√∂rsen weitergeleitet und erscheinen dort im Orderbuch. Dadurch werden die Geb√ľhren anders als bei herk√∂mmlichen CFDs berechnet und es werden in den meisten F√§llen Auftragsvolumen von mindestens 50 bis 100 EUR vorausgesetzt. Insgesamt sind 1.849 verschiedene CFDs handelbar. Diese werden nicht √ľber Spreads finanziert, sondern √ľber eine Geb√ľhr, die 0.08 Prozent und mindestens 8 EUR betr√§gt. Die Hebel gehen von 1:2 bis 1:10.

6. ETFs

F√ľr echte ETFs gelten die gleichen Regelungen. Die 219 Assets sind bis zu einem insgesamten monatlichen Kontoumsatz von 100.000 EUR kommissionsfrei und es wird eine Mindestordergr√∂√üe von 100 EUR bzw. USD verlangt.

7. ETF-CFDs

Auch ETF-Differenzkontrakte folgen dem gleichen Muster wie Aktien-CFDs. Sie werden ebenfalls direkt an die Börsen weitergeleitet und verlangen Mindestauftragsgrößen von 1 Lot sowie einer Kommission von 0,08 % (mindestens 8 EUR bzw. USD). Die Hebel liegen zwischen 1:1 und 1:10 und die Handelszeiten liegen täglich zwischen 15:30 und 22:00.

8. Kryptowährung

Insgesamt können Sie in 25 Krypto-CFDs mit einem Hebel von 1:2 investieren. Neben bekannten Größen wie Bitcoin, Ethereum, Ripple oder Litecoin finden Sie hier auch Krypto-Währungspaare. Die Spreads liegen bei 0,5 bis 2 Prozent des Marktpreises und die Handelszeiten von Samstag 4:00 bzw. 16:00 Uhr bis Freitag 22:00.

Ein gro√üer Vorteil gegen√ľber anderen CFD Brokern ist die sehr lange Haltedauer von 365 Tagen; viele andere Anbieter gew√§hren nur 60 Tage oder weniger.

Das Scalping als ultra-kurzfristige Handelsstrategie ist erlaubt, wie auch in jeder Assetklasse.

3. HANDELSPLATTFORM

Insgesamt bietet XTB offiziell zwei Softwarepakete an: Die eigene Softwarelösung xStation 5 sowie die weltweit bekannte Software MetaTrader 4.

Die eigene Handelsplattform ist sowohl f√ľr Einsteiger wie auch f√ľr Fortgeschrittene sehr gut geeignet und ist in den Formen xStation 5 und xStation App nutzbar. Die xstation ist als Desktopversion f√ľr MAC und PC installierbar und zus√§tzlich √ľber jeden Browser verf√ľgbar. Das Interface ist sehr √ľbersichtlich gestaltet und pr√§sentiert viele kritische Informationen auf einen Blick. Vor allem erfahrene Trader kommen hier in den Genuss einer parallelen Darstellung wichtiger Kennzahlen. Anf√§nger k√∂nnen jedoch schnell den √úberblick verlieren. Die Software erm√∂glicht Ihnen eine sehr schnelle Order-Ausf√ľhrung aus dem Chart heraus. M√∂glich sind Market-Order, Stop-Loss und Limit-Order.

Folgende Funktionen sind in xStation 5 enthalten:

  • Trading-Rechner: kalkuliert Risiken und m√∂gliche Gewinne/Verluste
  • Chart-Trading
  • Trader's Talk: Social Trading direkt integriert
  • Statistiken
  • Marktsentiments
  • Aktien-Scanner
  • Technische Analysen
  • Heat Map und Top Movers: Marktbewegungen sofort angezeigt

Daneben ist xStation auch als vollwertige Trading-App erh√§ltlich. Diese bietet neben den gewohnten Charts Push-Benachrichtigungen oder einen integrierten Trading-Rechner. Zudem k√∂nnen Sie weiterhin direkt aus dem Chart heraus handeln sowie Stop-Loss- und Limit-Orders setzen. Die xStation App ist f√ľr Android und iOS erh√§ltlich und sogar √ľber eine Smartwatch nutzbar.

Zum Angebot z√§hlt auch der MetaTrader 4, die wohl bekannteste externe Trading-Software √ľberhaupt. Die Software bietet mehr Funktionen und Chart-Analyse-Tools und erm√∂glicht auch das teil- und vollautomatisierte Handeln.

4. KOSTEN UND GEB√úHREN

Verwaltung

Die Kontoer√∂ffnung und -f√ľhrung sind kostenlos. Allerdings f√§llt eine Depotgeb√ľhr in H√∂he von 0,2 % p.a. (mindestens 10 EUR je Monat), sobald der durchschnittliche Tages-Portfoliowert 250.000 EUR √ľberschreitet. Wollen Sie sich Berichte √ľber Kontoaktivit√§ten in Papierform zusenden lassen, kostet das 0,30 EUR je Blatt. Hinzu kommen entsprechende Portokosten. Und f√ľr die Zusendung von Basisinformationsdokumenten zu den Finanzinstrumenten werden neben 0,30 EUR je Blatt und Portokosten auch pauschal 50 EUR verlangt. Gleiches gilt f√ľr die Erstellung und Zusendung einer t√§glichen Aufstellung der Finanzinstrumente, der Geldmittel oder den Informationen zu allen geleisteten Kosten, Geb√ľhren und Provisionen. Wer sich alles elektronisch per Mail zukommen l√§sst bezahlt nichts.

Es wird eine Inaktivit√§tsgeb√ľhr erhoben, die nach 365 Tagen der Inaktivit√§t greift und 10 EUR betr√§gt. Weist das Handelskonto weniger als 10 EUR auf, wird der verf√ľgbare Betrag eingezogen.

Zahlungsverkehr

Einzahlungen und Auszahlungen k√∂nnen Sie ganz bequem √ľber Ihr Handelskonto im Kundenbereich t√§tigen. Es stehen Ihnen die Zahlungsmethoden Bank√ľberweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORT√úberweisung zur Verf√ľgung.

Einzahlungen sind dabei immer kostenfrei. Auszahlungen hingegen sind erst ab einem Auszahlungsbetrag von mindestens 200 EUR bzw. 200 USD kostenlos, andernfalls werden je Transaktion 10 EUR bzw. 10 USD berechnet.

Wertpapierhandel

Der Handel mit echten Aktien und ETFs ist kommissionsfrei, solange der monatliche Umsatz 100.000 EUR nicht √ľberschreitet. Jede Transaktion, die diesen Wert √ľberschreitet, wird mit einer Kommission von 0,2 %, mindestens jedoch 10 EUR belastet. Hinzu kommen eventuelle Geb√ľhren und Steuern lokaler Beh√∂rden, wie die US-amerikanische SEC-Geb√ľhr von 0,00221 % des Verkaufswertes von Wertpapieren oder die italienische Transaktionssteuer in H√∂he von 0,1 % des Transaktionswertes.

CFDs auf Aktien und ETFs sind ab einem Mindest-Transaktionswertes von 50 EUR m√∂glich und werden mit einer 0,08 %igen Kommission (mindestens 8 EUR) belastet. Sie k√∂nnen maximal 1 Million EUR an Aktien-CFDs gleichzeitig offen haben. Alle weiteren Differenzkontrakte werden √ľber den Spread finanziert, welcher variabel und vom jeweiligen Kontotyp abh√§ngig ist (Standard oder Professioneller Kunde). Die Mindest-Lot-Gr√∂√üe betr√§gt 0,01.

Im Zuge des Wertpapierhandels k√∂nnen weitere Geb√ľhren anfallen, etwa f√ľr die Eigentumsbescheinigung (mind. 250 EUR) oder die Bescheinigung √ľber das Recht zur Teilnahme an einer Hauptversammlung (mind. 250 EUR). Wollen Sie telefonisch einen Auftrag erteilen, ist dies f√ľr Sie kostenlos.

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

Der polnische Broker XTB besitzt neben seinem Hauptsitz in Warschau weitere Niederlassungen in 13 L√§ndern, darunter auch Deutschland, Gro√übritannien oder der T√ľrkei. Jede Niederlassung wird durch die entsprechende Regulierungsbeh√∂rde √ľberwacht. F√ľr den deutschen Markt ist dementsprechend die deutsche Zweigniederlassung zust√§ndig, welche durch die BaFin und die polnische KNF reguliert ist.

Kundengelder werden entsprechend den Regulierungsbeh√∂rden √ľber segregierte Konten bei der Commerzbank AG getrennt vom Firmenkapital aufbewahrt. Damit z√§hlen sie nicht zum Firmenverm√∂gen und sind im Falle eines Insolvenzverfahrens keine Konkursmasse. Aktives Kapital (offene Positionen) wird durch den Einlagensicherungsfonds der polnischen Wertpapierverwahrstelle KDPW gesichert. Dabei sind zwei Varianten M√∂glich:

  1. Kapital bis zu einem Gegenwert von 3.000 EUR ist zu 100 Prozent in Polen gesch√ľtzt.
  2. Alle Betr√§ge, die dar√ľber hinaus gehen, sind bis maximal 22.000 EUR zu 90 Prozent (also effektiv 19.800 EUR) gesch√ľtzt.

6. SICHERHEIT

Datenschutz wird sehr ernst genommen. Nicht zuletzt, da der Mutterkonzern und die deutsche Zweigniederlassung der europ√§ischen DSGVO verpflichtet sind. Alle Daten werden √ľber eine SSL-Verbindung vor dem Zugriff Dritter gesch√ľtzt. Die gesammelten und gespeicherten Daten werden im Einklang mit der DSGVO nur an Mitarbeiter und Dienstleister √ľbermittelt, die direkt mit der Dienstleistungserbringung nach Anweisungen des Nutzers in Verbindung stehen. Ihre Daten werden mindestens f√ľr die Spanne der Vertragslaufzeit gespeichert, einige wie Namen, erteilte Zustimmungen oder E-Mail-Adresse f√ľr 10 Jahre.

7. KUNDENSERVICE

Insgesamt ist der Support gut aufgestellt. Er bietet einen deutschsprachigen Kundenservice, der neben einem Live-Chat und E-Mail-Support auch verschiedene Hotlines bietet f√ľr

  • Kontoer√∂ffnung,
  • Kundenservice,
  • Marketing und
  • Schulungen.

Jeder Interessent erh√§lt die telefonische Durchwahl f√ľr einen pers√∂nlichen Ansprechpartner und kann diesen via Telefon, Chat oder Email erreichen. Dieser reagiert verh√§ltnism√§√üig schnell, Sie erhalten nach sp√§testens einer Stunde eine kurze und pr√§gnante Antwort. Insgesamt bietet XTB seinen Support in 20 Sprachen an.

Wollen Sie Ihre Frage selbst recherchieren, bietet Ihnen die XTB Website eine F√ľlle an Informationen. Da diese aber nicht immer an vermuteter Stelle untergebracht sind, w√§re eine interne Suchfunktion w√ľnschenswert. Auch Angaben zu den Gesch√§ftszeiten sucht man auf der Website vergeblich.

Auch in den sozialen Netzwerken Facebook, Twitter und YouTube ist der Online-Broker vertreten. Hier√ľber werden Marktanalysen ver√∂ffentlicht, Live-Tradings gestreamt oder Neuigkeiten ver√∂ffentlicht. Daneben bietet der Online-Broker regelm√§√üige Marktanalysen, Marktdaten und einen umfangreichen und g√§nzlich auf Deutsch gehaltenen Wirtschaftskalender. Vor allem Letzteres ist ein gro√üer Vorteil gegen√ľber der internationalen Konkurrenz, die viele Wirtschaftskalenderdaten nur in Englisch ver√∂ffentlichen.

Weitere wichtige Punkte

Nachschusspflicht

Es gibt keine Nachschusspflicht f√ľr europ√§ische Trader. Nach der Verordnung der ESMA von 2018 ist eine Nachschusspflicht zum Schutze der Kleinanleger verboten. Aus diesem Grunde werden negative Positionen automatisch geschlossen, wenn Sie einen kritischen Anteil des Kontokapitals ausmachen (Marginlevel unter 50%).

Steuern und Freistellungsauftrag

Trotz der deutschen Zweigniederlassung werden die Steuern nicht automatisch an das Finanzamt √ľbermittelt. Die Abgeltungssteuer auf Ihre Gewinne m√ľssen Sie selbstst√§ndig √ľber Ihre Steuererkl√§rung an Ihr Finanzamt abf√ľhren. Hierf√ľr k√∂nnen Sie sich aber von XTB eine Steuerbescheinigung ausstellen lassen.

Ausl√§ndische Quellensteuern werden hingegen automatisch von den Dividenden abgezogen. Haben Sie in einem Wirtschaftsjahr Verluste erlitten, k√∂nnen Sie diese √ľber Ihre Steuerbescheinigung geltend machen. Diese k√∂nnen Sie bis zum 15.12. eines Jahres bei XTB beantragen. Tun Sie dies nicht, werden Ihre Verluste automatisch durch einen Verlustvortrag ins n√§chste Jahr mitgenommen.

Laut dem Dokument „Allgemeine Informationen √ľber X-Trade-Brokers DM SA German Branch“ ber√§t XTB nicht in steuerlichen Fragen und der Kunde ist selbstst√§ndig verpflichtet, Steuern zu berechnen und abzuf√ľhren.

Traden lernen bei XTB

Der Wissensbereich ist bei XTB sehr gut aufgestellt. Allen voran die eigene Trading Academy kann mit ihren umfangreichen und breit gef√§cherten Inhalten √ľberzeugen. Hier werden verschiedene Kurseinheiten in den folgenden Levels und mit dazugeh√∂rigen √úbungen angeboten:

  • Anf√§nger mit 27 Lektionen
  • Fortgeschritten mit 29 Lektionen
  • Experte mit 8 Lektionen

Neben dem Grundlagenwissen werden auch fortgeschrittene Handelsstrategien und Risikomanagement vermittelt. Daneben werden Premiuminhalte angeboten, die auf den Ratschl√§gen erfolgreicher Trader basieren. Die Inhalte dieser Kategorie sind allerdings nur √ľber die Plattform xStation 5 nutzbar.

Daneben werden Live-Webinare angeboten, die bereits erworbenes Wissen weiter vertiefen. Diese werden oft mehrmals die Woche angeboten und bieten mitunter spannende Live-Trading-Sessions und Marktanalysen.

In der FAQ wird vor allem das allgemeine Wissen aufgegriffen. Insgesamt stehen Ihnen 57 Artikel zur Verf√ľgung, die sich in 16 Rubriken und den drei Hauptthemenfeldern Handelskonto, Handelsplattform und Trading Lexikon aufteilen. Hier werden alle grundlegenden Themen rund um das Trading behandelt. So etwa Tipps zur richtigen Brokerwahl, den von XTB angebotenen Spreads oder die einzelnen Funktionen des Handelskontos. Unterst√ľtzt werden Sie zudem durch eine eigene FAQ-Suche, mit der Sie schneller die gew√ľnschte Antwort erhalten.

XTB als Testsieger

In den √ľber 15 Jahren Marktpr√§senz konnte XTB auch viele Auszeichnungen von renommierten Instanzen wie Forbes, Bloomberg oder World Finance ergattern. So wurde er zum besten CFD Broker 2019 sowie zum besten Islamischen Forex Broker durch den M&A Award ausgezeichnet.

Alternativen

XTB ist ‚Äď obwohl als solcher gestartet ‚Äď kein reiner CFD Broker, sondern bietet neben den Differenzkontrakten auch einen kommissionsfreien Handel mit echten Aktien und ETFs f√ľr den Aufbau eines klassischen Portfolios. Das Angebot √§hnelt daher stark dem des Brokers eToro, welcher ebenfalls keine Provisionen auf echte Aktien erhebt. Der Forex Broker liegt mit seinem Angebot also zwischen CFD-Brokern wie Plus500 oder AvaTrade und Online-Depot Anbietern wie ING oder comdirect. Eine echte Alternative l√§sst sich daher haupts√§chlich in einem Depot Vergleich √ľber den Preis ausmachen.

Sind Sie auf der Suche nach einem besonders g√ľnstigen Aktien-Broker, ist OnVista eine gute Wahl. Legen Sie hingegen besonderen Wert auf Professionalit√§t und Zugang zu besonders vielen B√∂rsenpl√§tzen und Assets, sollten Sie das Angebot von CapTrader n√§her betrachten.

Eine echte Alternative zum klassischen Trading stellt das Social Trading mit seiner Unterform des Copy Trading dar. Letzteres ist √ľber den angebotenen MetaTrader ohne weiteres m√∂glich. Suchen Sie allerdings eine darauf spezialisierte Plattform mit aktiver Community und Social Media Elementen, sind eToro oder wikifolio f√ľr Sie geeignete Online-Broker.

Gesamtfazit

XTB kann in mehrfacher Hinsicht √ľberzeugen. Nicht nur bieten das Demokonto und die nicht geforderte Mindesteinlage einen leichten Einstieg auch f√ľr Neulinge. Auch die sehr guten Weiterbildungsm√∂glichkeiten und das Informationsmaterial rund um das aktuelle Marktgeschehen erleichtern die Entscheidungsfindung selbst unerfahrenen Tradern ungemein. Doch auch erfahrene Trader kommen bei dem polnischen Broker auf Ihre Kosten.

Das sehr gro√üe und breit aufgestellte Asset-Angebot bietet Anlagem√∂glichkeiten f√ľr jede Handelsstrategie. So k√∂nnen Sie Ihr Portfolio sehr leicht diversifizieren und neben CFDs sogar echte Aktien und ETFs mit 0 % Kommission handeln.

Die mehrfache Regulierung durch BaFin und KNF sowie die strikte Einhaltung der geltenden Gesetze runden das seri√∂se Auftreten ab. Da sind selbst die hohen Geb√ľhren und eine generell komplizierte Geb√ľhrenstruktur sowie die niedrige Einlagensicherung gut zu verkraften.

FAQ РHäufig gestellte Fragen zu XTB

1. Was ist XTB?

XTB ‚Äď X-Trade Brokers ‚Äď ist ein polnischer Broker mit Hauptsitz in Warschau und 10 weiteren Zweigniederlassungen in diversen L√§ndern ‚Äď darunter auch Deutschland. Der Broker bietet neben CFDs auf Aktien, ETFs, Rohstoffe, Devisen und Kryptow√§hrungen auch echte Aktien und ETFs, die Sie vollwertig an internationalen B√∂rsenpl√§tzen handeln k√∂nnen.

2. Wie funktioniert XTB?

Um mit Wertpapieren bzw. mit Derivaten zu handeln, m√ľssen Sie sich √ľber Computer, Tablet oder Smartphone in Ihr Handelskonto einloggen. Nutzen Sie daf√ľr die jeweilige Software, √ľber die Sie Zugriff auf die M√§rkte und diverse Analysetools erhalten. Mit wenigen Klicks k√∂nnen Sie dar√ľber Orders setzen oder schlie√üen.

3. Wie kann ich mich bei XTB anmelden?

Die Registrierung ist schnell und unkompliziert in wenigen Minuten erledigt. Nutzen Sie daf√ľr einfach das Online-Formular, welches viele Angaben zu Ihrer Person und Ihren Erfahrungen verlangt. Danach k√∂nnen Sie sich ganz einfach online √ľber den Login-Button in Ihren Mein XTB Bereich bzw. √ľber die installierte Software in Ihr Handelskonto einloggen.

4. Wie lange dauert eine Kontoeröffnung bei XTB?

Die Online-Registrierung nimmt nur wenige Minuten in Anspruch. Sobald Sie Ihre Daten im Online-Formular eingegeben haben, erhalten Sie bereits Zugang zu der von Ihnen gew√§hlten Handelsplattform. Im n√§chsten Schritt ist eine Verifizierung bzw. Identit√§tspr√ľfung notwendig. Parallel dazu werden Ihre eingegebenen Daten bereits gepr√ľft. Bis Sie Ihr Handelskonto vollumf√§nglich nutzen k√∂nnen, kann ein ganzer Tag oder mehr vergehen. Dies ist vor allem abh√§ngig davon, wann Sie die geforderten Unterlagen einreichen und welche Einzahlungsvariante Sie w√§hlen.

5. Was kostet XTB?

Die Registrierung und Nutzung der Handelsplattformen sind g√§nzlich kostenlos. Auch eine Mindesteinzahlung wird nicht verlangt. F√ľr die einzelnen Orders fallen hingegen Kosten in Form von Spreads oder Kommissionen an, die sich am Asset und der Investitionsh√∂he bemessen.

6. Kann ich bei XTB Aktien ohne Kommission handeln?

Ja, alle echten Aktien und ETFs lassen sich ohne Kommissionsgeb√ľhr direkt an den B√∂rsen handeln. Dies wird √ľber die gute Zusammenarbeit mit der Partnerbank erm√∂glicht, √ľber die die Transaktionen an die B√∂rsen weitergeleitet wird. Die 0 EUR Kommissions-Regel gilt f√ľr alle Transaktionen in einem Kalendermonat, die in Ihrer Gesamtheit einen Umsatz von 100.000 EUR nicht √ľberschreiten. Jede Transaktion, die √ľber diese Grenze hinaus geht, wird allerdings mit einer Geb√ľhr von 0,2 %, aber mindestens 8 EUR belastet.

7. Welche Handelsplattform bietet XTB?

Sie k√∂nnen zwischen den zwei Plattformen xStation 5 von XTB oder dem allseits beliebten MetaTrader 4 entscheiden. Dazu k√∂nnen professionelle Kunden den Agenatrader kostenfrei beziehen (Mercury). Alle Plattformen lassen sich auch √ľber das Demokonto testen.

8. Welche Kryptowährungen bietet XTB?

Insgesamt stehen Ihnen 25 Krypto-Assets zur Verf√ľgung, darunter Bitcoin, Ethereum, IOTA oder auch Kryptow√§hrungspaare.

9. Kann man bei XTB wirklich Geld verdienen?

Ja, das ist durchaus m√∂glich. Ihnen stehen bei XTB sogar mehrere Asset-Klassen f√ľr ein gestreutes Risiko zur Verf√ľgung. Wollen Sie CFDs handeln, m√ľssen Sie das erh√∂hte Risiko beachten, welches mit Hebelprodukten einhergeht. Da Sie durch die Hebelwirkung mehr Geld bewegen als Sie tats√§chlich einsetzen, ist sowohl der m√∂gliche Gewinn als auch der Verlust √ľberproportional hoch.

10. Wie √ľberweise ich Geld auf mein XTB Konto?

Loggen Sie sich hierf√ľr in Ihren Kundenbereich unter „Mein XTB“ ein. Unter dem Men√ľpunkt „Einzahlen“ k√∂nnen Sie eine der vier angebotenen Zahlungsmethoden Bank√ľberweisung, Kreditkarte, PayPal oder SOFORT √úberweisung w√§hlen. Au√üer bei Bank√ľberweisungen werden Sie immer schrittweise durch den Zahlungsprozess gef√ľhrt und k√∂nnen so ganz bequem online Geld auf Ihr Handelskonto einzahlen.

11. Wie finanziert sich XTB?

Im Gegensatz zu vielen reinen CFD-Brokern finanziert sich XTB nicht ausschlie√ülich √ľber Spreads. Der Online-Broker verlangt auch Kommissionen von 0,1% f√ľr Aktien und ETFs und erhebt einige teils hohe Geb√ľhren, wenn man sich Dokumente nicht in elektronischer Form zuschicken l√§sst.

12. Wie gut ist XTB?

Im Vergleich zu anderen CFD und Forex Brokern besitzt XTB ein wesentlich gr√∂√üeres und breiter aufgestelltes Handelsangebot. Die Software entsprechen auch hohen Trading-Anforderungen und erm√∂glichen ein komfortables Handeln. Eine konkrete Antwort auf diese Frage k√∂nnen Sie sich allerdings nur selbst beantworten, da Ihre eigene Handelsstrategie dar√ľber entscheidet, wie gut der polnische Broker zu Ihnen passt.

13. Wie seriös ist XTB?

XTB ist sehr vertrauensw√ľrdig. Nicht nur ist der Online-Broker mehrfach reguliert, sondern er achtet auch streng auf die Einhaltung geltender Gesetze. Auch der Internetauftritt ist seri√∂s und nicht √ľberm√§√üig werbend oder euphemistisch.

14. Wie sicher ist XTB?

Der polnische Broker ist immer bem√ľht, die europ√§ischen Vorgaben durch MIFID oder DSGVO strikt einzuhalten. Ihre Daten sind ebenso sicher wie Ihr segregiert aufbewahrtes Kapital.

15. Wie lange dauert die Auszahlung bei XTB?

In der Regel werden Auszahlungen innerhalb von ein bis zwei Werktagen intern angestoßen und sollten nach spätestens einer Woche Ihrem Konto gutgeschrieben werden.

16. Muss ich die Gewinne bei XTB versteuern?

Ja, da es sich um Kapitalertr√§ge handelt, unterliegen alle Gewinne der deutschen Abgeltungssteuer bzw. der Quellensteuer des Emittenten-Landes. Haben Sie Verluste aus dem Vorjahr in das aktuelle Jahr via Verlustvortrag „mitgenommen“, k√∂nnen Sie so Ihre Steuerlast senken.

17. Wie kann ich meinen XTB Account k√ľndigen?

Da der Vertrag mit XTB auf unbestimmte Zeit gilt, k√∂nnen Sie eine K√ľndigung jederzeit schriftlich einreichen; entweder √ľber den Postweg, E-Mail oder die interne E-Mail-Funktion im Kundenbereich. Stellen Sie sicher, dass alle offenen Positionen glattgestellt sind, da diese ansonsten durch XTB geschlossen werden.

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