eToro im Test 2026
eToro ist keine Depotbank, sondern eine Multi-Asset- und Social-Trading-Plattform mit laut Anbieter über 40 Mio. registrierten Nutzern und Copy Trading. Der Haken: Neben dem USD-Konto ist für berechtigte Kunden ein EUR-Konto verfügbar. Umrechnungskosten hängen vom Zahlungsweg und der Handelswährung ab; als Auslandsbroker bleibt eToro nicht steuereinfach.
APCFD-Risikohinweis · eToro: CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 51 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Risikohinweis des Anbieters
eToro in 30 Sekunden
eToro bündelt echte Aktien, ETFs (0 %), Kryptos und Copy Trading für eine weltweite Anleger-Community in einer einfachen App – ideal für Einsteiger und Social-Trading-Fans. Der Haken für deutsche Anleger: mögliche Währungsgebühren und – als Auslandsbroker – keine steuereinfache Abwicklung.
- Copy Trading & Social Trading in Bestform
- Echte Aktien, ETFs (0 %), echte Kryptos & CFDs in einer App
- Sehr einsteigerfreundlich – Demokonto mit 100.000 $, Start ab 50 $
- Reguliert (CySEC, MiCA), börsennotiert, Inaktivität laut aktuellem Tarif kostenlos
- Bruchstücke & EUR-Konto möglich – breit gestreut mit wenig Geld
- Nicht steuereinfach – Sie versteuern selbst (Anlage KAP/SO)
- Währungsumrechnung je nach Kontonutzung (0,75 % bzw. 150 Pips)
- Auszahlungsgebühr 5 $ vom USD-Konto, Krypto 1 % + Spread
- Service-Verfügbarkeit vorab prüfen, keine eigene Messung der Antwortzeiten
- Sparpläne erst ab 25 $, Schutz abhängig von Produkt und Vertragspartner
eToro sitzt auf Zypern und ist nicht steuereinfach: Gewinne erklären Sie selbst. Beim CFD-Handel verlieren 51 % der Kleinanlegerkonten Geld. Steuern & Auszahlung ↓
Was eToro ausmacht – und wo der Haken liegt
eToro wurde 2007 in Israel gegründet, zählt über 40 Millionen registrierte Nutzer und ist seit Mai 2025 an der Nasdaq notiert (Ticker ETOR). Die App bündelt echte Aktien, ETFs und Kryptowährungen, CFDs, Rohstoffe und Devisen. Herzstück ist das Copy Trading; den Vergleich mit wikifolio & Co. zeigt unser Social-Trading-Vergleich.
Warum „nur“ die Note 2,6? Erstens können bei EUR↔USD Umrechnungskosten entstehen. Zweitens ist eToro ein Auslandsbroker (Zypern) und nicht steuereinfach: Sie müssen Gewinne selbst über die Anlage KAP bzw. SO erklären. Für Copy-Trading-Fans und Multi-Asset-Einsteiger kann eToro passen, für steuerfaule ETF-Sparer eher nicht.
Für wen eToro passt – und für wen nicht
Passt zu
- Copy-Trading-Fans
- Multi-Asset-Einsteiger
- Wer mit wenig Geld startet
- Wer die Steuer selbst erklärt
Passt weniger zu
- Wer steuereinfach anlegen will
- Euro-Anleger
- ETF-Sparplan-Sucher
- Wer Telefon-Service braucht
Unsere Bewertung nach Kriterien
Neun Kriterien, gewichtet nach dem, was für Privatanleger im Alltag zählt – Kosten zählen am meisten. Die Gesamtnote ist der gewichtete Durchschnitt der Teilnoten. Bei eToro heben Copy Trading, das breite Produktangebot und die kostenlose Kontoführung die Note; das Steuer-Handling, der Kundenservice und die höhere Sparplan-Mindestanlage ziehen sie.
Allgemeine Orientierung, keine Anlageberatung.
Kosten & Gebühren
eToro wirbt gern mit „0 % Provision“. Das stimmt für den ETF-Kauf – bei Aktien und allem anderen lohnt der genaue Blick. Entscheidend sind für deutsche Anleger nicht nur die Order-, sondern vor allem die Währungs- und Auszahlungsgebühren, die in vielen Tests untergehen.
* 1 $ pro Aktienorder, in Australien, Hongkong, Dubai, Abu Dhabi und Tokio 2 $, je beim Öffnen und Schließen. ETFs provisionsfrei. Krypto 1 % je Kauf und Verkauf.
Wann entstehen Umrechnungskosten?
EUR auf ein EUR-Konto einzahlen und passende EUR-Anlagen daraus kaufen: keine Währungsumrechnung. Bei einem regulären Wechsel zwischen EUR- und USD-Konto nennt die separate Devisentabelle 0,75 % vor Clubrabatten. 150 Pips bei anderen Zahlungswegen sind keine feste Gebühr von 1,5 %.
| Gewechselter Betrag | Modell: 0,75 % FX | Ohne Währungswechsel |
|---|---|---|
| 2.000 € | 15,00 € | 0,00 € |
| 5.000 € | 37,50 € | 0,00 € |
| 10.000 € | 75,00 € | 0,00 € |
Nur Umrechnungskosten, ohne Clubrabatte.
- Auszahlung: USD-Konto: 5 $ je Vorgang, mindestens 30 $ Auszahlung. Lokales EUR-Konto: keine Auszahlungsgebühr und kein Mindestbetrag.
- Krypto: Im Standardtarif kostet ein Kauf für 1.000 € rechnerisch 10 € Provision; beim Verkauf kommen nochmals 1 % auf den Verkaufswert hinzu. Der Marktspread ist zusätzlich zu berücksichtigen.
- Inaktivität: Das aktuelle Preisverzeichnis nennt keine Gebühr.
USD-Guthabenzinsen und CFD-Kosten
USD-Cash: Für berechtigte EU-Kunden nennt eToro variable 3 % p. a.; die höhere Stufe beträgt 3,80 % bei 50.000+ USD Gesamtguthaben laut Anbietertabelle. Die Stufe richtet sich nach dem realisierten Eigenkapital inklusive Anlagen, verzinst wird nur das freie USD-Barguthaben. Die Funktion muss im Club-Dashboard aktiviert werden. Berechnung täglich, Auszahlung monatlich; USD-Wechselkursrisiko und mögliche Umrechnungskosten beachten. Die genaue Zuordnung an der 50.000-USD-Grenze im Konto prüfen.
CFDs: EUR/USD 0,005 %, GER40 0,007 % und Aktien-/ETF-CFDs regulär 0,15 % des Positionswerts jeweils beim Öffnen und Schließen. Für US-Aktien-/ETF-CFDs bis 3 USD laut Referenzkurs gelten 2 US-Cent je Einheit. Hinzu kommen Marktspread und gegebenenfalls Overnight-Kosten. Prozentgebühren sind keine festen Pip- oder Punktespreads. Stock Margin ist ein eigenes Produkt mit Kreditfinanzierung und eigenen Gebühren; Hebel bedeutet daher nicht automatisch CFD.
Ihr persönlicher eToro-Kostenrechner
Schätzen Sie die ausgewählten Gebühren für manuelle Käufe und Verkäufe. Der tatsächlich umgerechnete Anteil und das Auszahlungskonto lassen sich getrennt einstellen.
| Kostenposten | eToro |
|---|---|
| Währungsumrechnung | 37,50 € |
| Krypto-Käufe (1 %) | 15,00 € |
| Aktien-Orders | 22,08 € |
| Auszahlungen | 0,00 € |
| Summe / Jahr | 74,58 € |
Annahmen im Detail
Modell für manuelle Käufe: regulär 0,75 % FX auf den gewählten Anteil des Kaufvolumens; Krypto 1 % beim Kauf (Bronze/Silver/Gold); Aktien 1 oder 2 $ je Order, USD-Auszahlung 5 $, EUR-Auszahlung 0 €. Der USD/EUR-Kurs ist eine einstellbare Rechenannahme, kein Live-Kurs. Aktien-Trades zählen Käufe und Verkäufe. Nicht enthalten: zusätzliche Rückkonvertierungen, Krypto-Verkäufe, Wallet-Transfers, Spreads, Produktkosten, Steuern, CFD-Kosten und Clubrabatte. Keine Sparplan- oder CopyTrader-Rechnung. Tarifprüfung: 03.10.2026.
Angebot & Anlageklassen: enorm breit – mit Eigenheiten
Beim Angebot spielt eToro seine Stärke als Multi-Asset-Plattform aus. Wichtig ist nur zu verstehen, was davon echtes Wertpapier und was CFD (gehebeltes Differenzkontrakt-Produkt) ist:
Wer einen klassischen ETF-Sparplan in Euro sucht, ist bei Trade Republic oder Scalable Capital besser aufgehoben – wie das Copy Trading bei eToro konkret funktioniert und wo die Risiken liegen, klären wir im nächsten Abschnitt.
Copy Trading & Social Trading: die Paradedisziplin – ehrlich eingeordnet
Das ist der Grund, warum die meisten Menschen überhaupt zu eToro kommen – und hier ist die Plattform tatsächlich Marktführer. Beim CopyTrader wählen Sie einen erfahrenen Trader aus, legen einen Betrag fest, und Ihr Geld bildet dessen Trades automatisch anteilig nach. Bei den Smart Portfolios investieren Sie stattdessen in themen- oder strategiebasierte Körbe. So funktioniert es:
- Trader auswählenTausende „Popular Investors“ mit offengelegter Statistik: Rendite, Risiko-Score, Drawdown, Strategie. Mindestens 200 $ pro kopiertem Trader, bis zu 100 gleichzeitig.
- Automatisch kopierenTrades anteilig nachgebildet, Positionen unter 1 $ entfallen. Keine Zusatzgebühr; Spreads und Übernachtgebühren wie beim Selbsthandel.
- Jederzeit steuernSie können das Kopieren pausieren, stoppen oder einzelne Positionen schließen. Smart Portfolios ab 500 $ bündeln ganze Themen (z. B. KI, erneuerbare Energien).
Frühere Renditen eines Traders sagen nichts über die Zukunft, und viele handeln gehebelte CFDs (51 % der Kleinanlegerkonten verlieren). Kopieren Sie nur als Beimischung und nie mehr, als Sie verschmerzen können.
Tiefer einsteigen können Sie in unserem Social-Trading-Vergleich – dort ordnen wir auch steuereinfache Alternativen wie wikifolio ein.
Steuern & Auszahlung: der größte Nachteil für deutsche Anleger
Hier liegt der wunde Punkt, den jeder ehrliche Test betonen muss. Weil eToro ein zyprischer Broker ist, ist das Konto nicht steuereinfach: eToro führt für Sie keine Abgeltungssteuer ab, es gibt keinen Freistellungsauftrag und keine automatischen Verlustverrechnungstöpfe. Die gesamte Steuer liegt in Ihrer Verantwortung.
Unterm Strich heißt das: eToro ist bequem beim Investieren, aber unbequem bei der Steuer. Wer diesen Aufwand scheut, ist mit einer deutschen Bank wie Trade Republic oder Scalable Capital besser bedient – dort läuft alles automatisch.
Sicherheit & Regulierung: Welcher Schutz gilt für welches Konto?
Den deutschen Markt bedient die eToro (Europe) Ltd in Zypern, reguliert durch die CySEC (Lizenznummer 109/10). Ihr Schutz im Insolvenzfall hängt von Vertragspartner und Produkt ab. Seit 2025 hat eToro eine MiCA-Lizenz; seit Januar 2026 verwahrt eToro Krypto selbst, nicht umgestellte Bestände können noch bei Tangany GmbH liegen.
CySEC + MiCA
Reguliert durch die zyprische CySEC (Lizenz 109/10), MiCA-Krypto-Lizenz seit 2025. Die Zulassung schützt nicht vor Anlageverlusten.
ICF bis 20.000 €
Bis 20.000 € bei Ausfall von eToro Europe. Keine Deckung von Kursverlusten oder Kryptos.
Getrennte Konten
Kunden- und Firmenvermögen sind getrennt; Wertpapiere, CFDs und Kryptos rechtlich unterschiedlich.
EUR-Konto bei eToro Money Malta: Hier gilt die Sicherung von Kundengeldern (Safeguarding), keine direkte maltesische Bank-Einlagensicherung für das E-Geld. Eine mögliche Absicherung bei Insolvenz einer Partnerbank ist ein gesonderter Fall und hängt von Bank, Kontostruktur und Berechtigung ab. Vergleichen Sie ICF und Bank-Einlagensicherung deshalb nicht als austauschbare Garantien.
Erfahrungen mit eToro
Bei der Bedienung gehört eToro zu den einsteigerfreundlichsten Plattformen überhaupt: aufgeräumte App, einfacher Kauf, integriertes Demokonto mit 100.000 $, eine große Community und – als nettes Extra – ein KI-Assistent. Wer zum ersten Mal investiert, findet sich hier schnell zurecht.
Die eToro-App erreicht im deutschen App Store 4,1 von 5 und bei Google Play 3,7 von 5 Sternen. Diese Nutzerbewertungen ergänzen die Einordnung; sie ersetzen keinen eigenen Test der Bedienung oder Zuverlässigkeit.
Zum Kundenservice gehören Help Center, Live-Chat und Tickets. eToro nennt einen internationalen 24/6-Support und Deutsch unter den unterstützten Sprachen. In offiziellen Antworten bei Google Play bietet das Unternehmen auch die Buchung eines Telefontermins an. Das belegt jedoch keine allgemeine deutschsprachige Hotline rund um die Uhr: Prüfen Sie die für Ihr Konto verfügbaren Kontaktwege. Antwortzeiten haben wir nicht in einem eigenen Servicetest gemessen.
Die besten Alternativen zu eToro
Kein Anbieter ist für alle richtig. Je nachdem, woran es bei eToro für Sie hakt, sind das die passenderen Anbieter aus unseren Tests und Vergleichen:
1 € pro Order, keine Währungsgebühr, Steuer automatisch, beste App im Test. Dafür kein Copy Trading.
Zum Trade-Republic-Test→
Aktien, über 2.700 ETF-Sparpläne und Zinsen, steuereinfach in Euro. Dafür kein Copy Trading.
Zum Scalable-Capital-Test→
Strategien von Tradern als Zertifikat im deutschen Depot, ohne USD-Konto. Dafür Performance-Gebühr.
Zum wikifolio-Test→
Über 450 Coins, Gebühren ab 0,15 %, Auszahlung auf die eigene Wallet, MiCA-reguliert.
Zum Krypto-Vergleich→Übersicht aller getesteten Depots im großen Depot-Vergleich.
Was sich zuletzt geändert hat
Wichtige Änderungen der Konditionen bei eToro, neueste zuerst.
| Wann | Neuerung |
|---|---|
| Juli 2026 | EU-weites Verbot von Payment for Order Flow (PFOF) ab 01.07.2026. Das kann sich auf eToros Preismodell auswirken. |
| Jan. 2026 | Deutsche Kunden können Kryptowerte bei eToro Europe verwahren lassen; bisher bei Tangany verwahrte Bestände werden umgestellt. |
| 2025/26 | EUR-/lokale Währungskonten verfügbar (geringere Wechselkosten), wiederkehrende Investments („Sparpläne“), Guthabenzinsen und KI-Assistent eingeführt. |
| Mai 2025 | Börsengang an der Nasdaq (Ticker ETOR) – eToro ist seitdem ein börsennotiertes, berichtspflichtiges Unternehmen. |
| Sept. 2024 | Echte Kryptowährungen in Deutschland zurück; Verwahrung über die BaFin-regulierte Tangany GmbH. MiCA-Zulassung 2025; öffentlich am 19.02.2025 bekanntgegeben. |