eToro ÔÇô Aktien und ETFs f├╝r 0 EUR kaufen

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eToro Erfahrungen / Test 2020
80%

Kurzfazit: Der Broker eToro etablierte nicht nur das Prinzip Social Trading, sondern perfektioniert es bis heute immer weiter. Das eigene soziale Netzwerk, CopyPortfolios und Popular Investors erleichtern den Wertpapierhandel ungemein; echte Kryptocoins, Aktien und CFDs auf die unterschiedlichsten Assetklassen sorgen f├╝r die richtige Diversifikation.

75 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.

  • 1. Depoter├Âffnung
  • 2. Handelsangebot
  • 3. Handelsplattform
  • 4. Kosten & Geb├╝hren
  • 5. Sicherheit
  • 6. Kundenservice

eToro StartseiteeToro ist ein international etablierter Online Broker mit Hauptsitz in Israel und mehreren weltweiten Niederlassungen, darunter auch Zypern f├╝r den europ├Ąischen Markt.

Die Plattform ist weltweit f├╝hrend im Bereich Social Trading. ├ťber die Jahre konnte sich der Broker aber immer breiter aufstellen, sodass heute nahezu jede Assetklasse direkt oder als CFD ├╝ber eToro gehandelt werden kann.

Was Sie sonst noch bei dem Broker erwartet und ob sich ein Investment ├╝ber diesen Trading-Anbieter lohnt, kl├Ąren wir in unserer ausf├╝hrlichen eToro Review.

Risikohinweis: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, durch Leverage schnell Geld zu verlieren. 75 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten ├╝berlegen, ob Sie es sich leisten k├Ânnen, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

eToro im ├ťberblick

Mehr als 10 Millionen Trader aus ├╝ber 140 L├Ąndern nutzen laut eigener Aussage die Handelsplattform f├╝r Copy Trading. Gegr├╝ndet wurde das Unternehmen 2007 und w├Ąchst seitdem kontinuierlich. So besitzt eToro aktuell 4 Niederlassungen in Zypern, den USA, Gro├čbritannien und Australien und wird dadurch von den dortigen Aufsichtsbeh├Ârden reguliert.

eToro zeichnet sich vor allem durch seinen gro├čen Funktionsumfang rund um das Social Trading bzw. Copy Trading aus. Dazu z├Ąhlen der an bekannte Social Media Kan├Ąle erinnernde Newsfeed, die M├Âglichkeit, einzelnen Tradern – sogenannten Popular Investors – sein Geld anzuvertrauen oder deren Portfolios 1:1 ├╝ber CopyPortfolios zu imitieren. Trader k├Ânnen sich ├╝ber die Plattform vernetzen, Erkenntnisse austauschen und ihre eigenen F├Ąhigkeiten dank dem Feedback aus der regen Community stetig verbessern.

Besonders hervorzuheben ist die M├Âglichkeit, dass ├╝ber ein eToro Depot nicht nur Differenzkontrakte auf Aktien, Kryptow├Ąhrungen, Rohstoffe oder ETFs gehandelt werden k├Ânnen, sondern auch Aktien, ETFs und Kryptocoins direkt als Basiswert zur Verf├╝gung stehen. Und hinter allem steht eine rege internationale Community aus privaten Anlegern und professionellen Investoren, die rund um die Uhr M├Ąrkte sondieren, Chartverl├Ąufe analysieren und neue Trends entdecken.

Wichtige Eigenschaften und Besonderheiten:

  • Depotf├╝hrung: kostenlos
  • Orderkosten: 0,00 EUR f├╝r Aktien- und ETF-Kauf, Spreads ab 0,75 % (Krypto) bzw. 1 Pip (CFDs)
  • Handelbare Wertpapiere: Aktien, ETFs, Kryptow├Ąhrungen, CFDs
  • Sparpl├Ąne: nein
  • Mindesteinlage: 200 USD
  • Bonusprogramm: nein
  • Beratung und Verm├Âgensverwaltung: nein
  • Depot f├╝r Minderj├Ąhrige: nein
  • Gemeinschaftsdepot: nein
  • Sitz: Limassol, Zypern
  • Regulierung durch: CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)
  • Einlagensicherung: 20.000 EUR

NEU: Aktien f├╝r 0 EUR handeln

Ein besonderer Clou ist die M├Âglichkeit, Aktien geb├╝hrenfrei ├╝ber eToro kaufen zu k├Ânnen. eToro verzichtet beim Kauf von Aktien g├Ąnzlich auf Verwaltungs- und Ticketgeb├╝hren, es fallen zudem keine Provisionen, Aufschl├Ąge oder Maklercourtagen an. Sie zahlen nur die Aktieneinheiten selbst – mehr nicht!

Einen kleinen Wermutstropfen gibt es allerdings: ├ťber eToro erworbene Aktien und ETFs k├Ânnen Sie nicht auf andere Aktiendepots ├╝bertragen, sie bleiben an Ihren Account gebunden.

F├╝r wen ist eToro geeignet?

Das Prinzip des Social Trading richtet sich vor allem an jede Trader ohne oder mit nur wenig Erfahrungen im Wertpapierhandel. ├ťber das Copy Trading m├╝ssen keine eigenen Handelsentscheidungen getroffen werden. Zudem lernen Neulinge anhand der Portfolio-Bewegungen direkt die verschiedenen Handelsstrategien und k├Ânnen sich dazu direkt mit dem Top Trader, den sie kopieren – austauschen.

Auch f├╝r alle jene, die eine Social-Media-Affinit├Ąt mitbringen, ist die eToro Plattform perfekt geeignet. Wie in anderen sozialen Netzwerken k├Ânnen sich Trader und Investoren im Newsfeed untereinander austauschen, sich gegenseitig markieren, Beitr├Ąge und Updates zum eigenen Portfolio teilen und Push-Benachrichtigungen zu Tradern aus ihrer Watchlist erhalten.

Doch auch ohne Social-Media-Hang k├Ânnen private Anleger und professionelle Trader die Plattform von eToro erfolgreich nutzen. M├Âglich macht das das simple und eing├Ąngige Interface, die niedrige Mindesteinzahlung sowie die verschiedenen Programme f├╝r sowohl kurzfristige als auch langfristige Handelsstrategien. So k├Ânnen Sie nicht nur in Differenzkontrakte, sondern auch die Aktien- und ETF-Basiswerte direkt sowie in echte Kryptow├Ąhrungen investieren.

Wer bereits ein Depot bei einem anderen Broker besitzt, wird mit eToro wom├Âglich entt├Ąuscht, denn ein Depot├╝bertrag zum CFD Broker ist leider nicht m├Âglich.

Wie seri├Âs ist eToro?

Grunds├Ątzlich handelt es sich um eine vertrauensvolle Plattform. Vereinzelte – meist technisch hervorgerufene – Probleme, die teilweise zu hohen Verlusten f├╝hren, tr├╝ben jedoch diesen Eindruck. Die wiederholten Anschuldigungen zu den Unstimmigkeiten bei den Auszahlungen und Positionsschlie├čungen sollten aber im Hinterkopf behalten werden.

Die Plattform selbst unterliegt der zypriotischen Finanzaufsicht, die BaFin hat demnach keine Erm├Ąchtigungen. F├╝r die Popular Investors als eigenst├Ąndig handelnde Personen selbst gilt dies ├╝berhaupt nicht. Sie werden weder reguliert noch m├╝ssen sie eine bestimmte berufliche Qualifikation nachweisen. Auch die Einlagensicherung ist mit 20.000 EUR niedrig.

eToro Depot-Varianten

eToro bietet wie alle CFD Broker nur eine Depot-Variante f├╝r den Handel mit Differenzkontrakten und anderen Wertpapieren. Ein Gemeinschafts- oder Junior Depot gibt es nicht. Es unterteilt sich in 3 Unterkategorien, die wir kurz vorstellen. ├ťber Ihr eToro Konto k├Ânnen Sie sich neben dem Wertpapierhandel auch direkt mit anderen Tradern auf der ganzen Welt austauschen. In Ihrem Newsfeed sehen Sie Beitr├Ąge anderer Investoren, k├Ânnen diese kommentieren und teilen oder selbst Beitr├Ąge erstellen.

Reales Portfolio

Nachdem Sie Ihr eToro Konto mit Geld ausgestattet haben, k├Ânnen Sie ├╝ber das reale Portfolio ganz normal an den unterschiedlichsten M├Ąrkten partizipieren – ob mit CFDs, Aktien, ETFs oder Kryptos. Sie k├Ânnen dabei selbst Assets ausw├Ąhlen und kaufen bzw. verkaufen, ein Teil Ihres Geldes anderen eToro Mitgliedern zur Verwaltung ├╝berlassen oder deren Portfolios kopieren.

eToro Wallet

F├╝r den Kauf und Verkauf von echten Krypto-Coins ben├Âtigen Sie eine Wallet. eToro liefert ein eigenes Wallet zu seinem Aktiendepot mit. Hierher k├Ânnen Sie alle ├╝ber eToro gekauften Coins transferieren. Die Coins sind dann sicher und in der Regel offline gespeichert. Auch direkte Einzahlungen in die Wallet sind m├Âglich.

Aktieninvestitionskonto

Dieser Begriff wird zwar auf der Homepage in Bezug auf den Handel mit echten Aktien erw├Ąhnt, ist im Account aber nicht existent. Aktien werden wie alle anderen Assets auch im Portfolio angezeigt und verwaltet. Auch der Kauf von Aktien unterscheidet sich nicht vom Kauf und Verkauf anderer Asset-Klassen. In Ihrer Portfolio├╝bersicht werden alle gehaltenen Wertpapiere in einer einzigen ├ťbersicht angezeigt.

Demokonto: Virtuelles Portfolio

eToro bietet neben dem echten Depot auch ein virtuelles Konto ausgestattet mit 100.000 USD. Hierf├╝r ben├Âtigen Sie nur einen Account mit einer E-Mail-Adresse und einem Benutzernamen – eine Verifizierung ist nicht notwendig. Sie k├Ânnen sogar mehr als ein CFD Demokonto f├╝hren, dann unter anderen Namen und E-Mail-Adressen. Wollen Sie mehr virtuelles Geld auf dem Testkonto nutzen, kontaktieren Sie den Kundensupport. Dieser kann Ihnen maximal 100.000 USD hinzuf├╝gen und mindestens 2.000 USD entfernen. Das virtuelle Portfolio bietet fast alle Funktionen des realen Portfolios. Allerdings k├Ânnen Sie die Recherche-Funktion zur Asset-Analyse nicht nutzen, solange Sie kein Echtgeld eingezahlt haben.

1. DEPOTER├ľFFNUNG

Die Kontoer├Âffnung bei eToro ist sehr einfach und in wenigen Sekunden erledigt. Wie Sie dabei vorgehen m├╝ssen und wann Sie mit dem Trading loslegen k├Ânnen, kl├Ąren wir im folgenden Abschnitt.

Mindestanforderungen

Grunds├Ątzlich m├╝ssen alle Kunden, die mit dem realen Portfolio echtes Geld investieren wollen, die Vollj├Ąhrigkeit erreicht haben. Daneben gilt f├╝r Investoren mit Wohnsitz in Deutschland eine Ersteinzahlung von mindestens 200 USD.

US-B├╝rger hingegen ben├Âtigen mindestens nur 50 USD f├╝r den Start. Doch nicht in allen Staaten der USA ist der Echtgeldhandel ├╝ber eToro m├Âglich. Folgende Bundesstaaten sind bis heute ausgeschlossen: Delaware, Hawaii. Minnesota, Nevada, New Hampshire, New York und Tennessee.

Gibt es eine Pr├Ąmie bei eToro?

Eine Wechselpr├Ąmie gibt es nicht. Daf├╝r k├Ânnen Sie mit entsprechendem Kapital ├╝ber den eToro Club von vielen Verg├╝nstigungen profitieren. Auch eine klassische Freunde-werben-Freunde-Aktion gibt es bei dem Social Trading Broker nicht – Sie k├Ânnen lediglich Freunde und Bekannte ├╝ber einen Invite-Link zu eToro einladen.

Die Kontoer├Âffnung bei eToro ist sehr einfach und in wenigen Sekunden erledigt. Wie Sie dabei vorgehen m├╝ssen und wann Sie mit dem Trading loslegen k├Ânnen, kl├Ąren wir im folgenden Abschnitt.

Anleitung: Schritte der Depoter├Âffnung bei eToro

Die Kontoer├Âffnung ist unkompliziert und schnell erledigt. Sie k├Ânnen sich bequem ├╝ber Ihren Facebook oder Google Account anmelden oder Sie erstellen manuell einen Account. So gehen Sie vor:

  1. Klicken Sie auf der Website auf den Button „Jetzt anmelden“ bzw. „Jetzt starten“.
  2. W├Ąhlen Sie einen beliebigen Benutzernamen, dies muss nicht Ihr Klarname sein.
  3. Geben Sie eine E-Mail-Adresse an und vergeben Sie ein Passwort.
  4. Best├Ątigen Sie die rechtlichen Dokumente (leider sind alle in Englisch verfasst).
  5. Sie erhalten eine E-Mail zur Verifizierung der eingegebenen E-Mail-Adresse.
  6. Sie werden nach der Best├Ątigung auf die Login-Seite weitergeleitet und k├Ânnen sich nun mit den hinterlegten Zugangsdaten anmelden.

Die Anmeldung dauert nicht mehr als einige wenige Minuten. Nach dem ersten Login k├Ânnen Sie bereits mit dem Trading loslegen – sowohl ├╝ber das virtuelle als auch ├╝ber das reale Portfolio. F├╝r den echten Wertpapierhandel ben├Âtigen Sie nicht einmal zwangsl├Ąufig eine abschlie├čende Verifikation. In diesem Fall k├Ânnen Sie direkt bis zu 2.000 USD einzahlen und lostraden.

Hinweis: Sie k├Ânnen mehrere Konten gleichzeitig er├Âffnen, solange jedes Konto eine separate E-Mail und einen eigenen Benutzernamen erh├Ąlt. Diese Konten lassen sich sogar unter dem selben Klarnamen f├╝hren, wollen Sie ├╝ber mehrere Accounts mit Echtgeld handeln.

Erste Schritte mit dem eToro Depot

Nach Ihrem ersten Login k├Ânnen Sie theoretisch schon mit dem Trading beginnen – ohne Kapital und ohne Verifizierung Ihrer Person aber nur ├╝ber das virtuelle Portfolio. Nehmen Sie erste Aktien im Portfolio auf oder st├Âbern Sie durch die Accounts anderer Trader und Popular Investors.

F├╝r den unbegrenzten Handel mit Echtgeld und um Geld wieder abheben zu k├Ânnen m├╝ssen Sie Ihren Account verifizieren und kapitalisieren:

  1. Klicken Sie bei Ihrem Profilbild auf „Bearbeiten“.
  2. Machen Sie in den folgenden Abschnitten Angaben zu Ihrer Person, wie Name, Adresse oder US-Staatsb├╝rgerschaft.
  3. Bewerten Sie dann Ihre Erfahrungen mit Wertpapieren, Kryptos und Hebelprodukten und Ihre allgemeinen Trading-Kenntnisse.
  4. Danach werden Ihre Strategie und Ihr Trading-Ziel sowie Ihr Risikoverhalten abgefragt.
  5. Machen Sie Angaben zu Ihrem finanziellen Status (Art der Eink├╝nfte, Arbeitgeber, Jahreseinkommen etc.).

Sie k├Ânnen nun direkt 2.000 USD einzahlen und mit dem Aktienhandel beginnen, oder mit der Konto-Verifizierung fortfahren. In den letzten Schritten best├Ątigen Sie Ihre Telefonnummer und Person. Letzteres direkt ├╝ber das VideoIdent-Verfahren oder alternativ ├╝ber das klassische PostIdent.

Haben Sie alle Schritte erfolgreich abgeschlossen, k├Ânnen Sie nun unbegrenzt viel Geld einzahlen und Auszahlungen t├Ątigen.

Depotwechsel zu eToro

Ein Depotwechsel bzw. Depot├╝bertrag von oder zu eToro ist derzeit nicht m├Âglich. Alle ├╝ber den Social Trading Broker erworbene Assets verbleiben auf diesem Depot und k├Ânnen nur hier wieder verkauft werden.

2. HANDELSANGEBOT

Als Copy Trading Plattform bietet eToro weit mehr Funktionen als herk├Âmmliche Broker. Die M├Âglichkeit, anderen Tradern sein Geld anzuvertrauen oder deren Portfolios direkt zu kopieren z├Ąhlen daher ebenso zum Handelsangebot wie die verf├╝gbaren Wertpapiere. Wir stellen alle Aspekte rund um den direkten Wertpapierhandel bei eToro kurz vor.

Handelbare Wertpapiere

Beim Copy Trading Broker k├Ânnen Sie in den unterschiedlichsten M├Ąrkten handeln und in tausend verschiedene Verm├Âgenswerte investieren. Dabei bietet der Online Broker nicht nur CFDs, sondern Sie k├Ânnen auch direkt in Basiswerte investieren und diese ├╝ber die Plattform auf Ihren eigenen Namen kaufen.

1. Aktien und ETFs

Den mit Abstand gr├Â├čten Anteil an den angebotenen Assets machen Aktien aus. Insgesamt k├Ânnen Sie aus ├╝ber 2.000 Aktien aus 9 Industriezweigen bzw. 17 globalen B├Ârsen w├Ąhlen. Die meisten Aktien stehen dabei als Basiswert sowie als Differenzkontrakt zur Verf├╝gung. Dem gegen├╝ber stehen 151 ETFs, die Sie nur als Basiswert kaufen und nur als CFD verkaufen k├Ânnen.

2. Indizes

Indizes z├Ąhlen neben Devisen zu den beliebtesten CFD-Assets. ├ťber eToro erhalten Sie Zugriff auf 13 Indizes, darunter Dow Jones (DJ30), DAX (GER30) oder China 50.

3. Devisen

Die Auswahl an W├Ąhrungspaaren ist im Vergleich zu anderen Forex Brokern mit 49 Assets noch ├╝berschaubar. Daf├╝r bietet der CFD-basierte Forex-Handel alle wichtigen Haupt- und Nebenpaare, wie EURUSD, GBPUSD, EURCHF oder AUDCHF.

4. Kryptow├Ąhrungen

Aktuell k├Ânnen Sie bei eToro 16 Kryptow├Ąhrungen kaufen – darunter Bitcoin, TRON, IOTA oder Litecoin. Daneben stehen Kryptow├Ąhrungspaare, Nebenw├Ąhrungspaare und Rohstoff-Nebenw├Ąhrungspaare f├╝r den Handel bereit. Insgesamt bietet der Social Trading Broker 94 Krypto-Anlagen in Form echter Coins oder CFDs.

5. Rohstoffe

Aktuell lassen sich 31 Rohstoffe wie Gold, Baumwolle, Zucker oder Erdgas ├╝ber eToro handeln. Alle Assets sind dabei naturgem├Ą├č als CFD verf├╝gbar.

Popular Investors

Das Popular Investors Programm belohnt alle erfolgreichen Trader mit zus├Ątzlichen Boni-Zahlungen. Je mehr Personen einen Top Trader kopieren, desto h├Âher ist dessen Belohnung. Das Programm unterteilt sich in 4 aufeinander aufbauende Stufen mit unterschiedlichen Mindestvoraussetzungen:

  • Kadett: 500 USD verwaltetes Verm├Âgen und 1.000 USD Eigenkapital
  • Champion: 50.000 USD verwaltetes Verm├Âgen und 5.000 USD Eigenkapital
  • Elite: 500.000 USD verwaltetes Verm├Âgen und 25.000 USD Eigenkapital
  • Elite Pro: 10 Millionen USD verwaltetes Verm├Âgen und 50.000 USD Eigenkapital

Neben einem zus├Ątzlichen monatlichen Verdienst profitieren Popular Investors von vielen weiteren Vorteilen, etwa dem Wegfall der Auszahlungsgeb├╝hren, Einladungen zu exklusiven Veranstaltungen oder einem pers├Ânlichen Kundenbetreuer. Doch die Anforderungen sind ebenso hoch: So m├╝ssen Trader mehrere Monate in einer Stufe bestehen, bevor sie h├Âhergestuft werden k├Ânnen, oder m├╝ssen mindestens 10 Kopierer nachweisen.

CopyPortfolios

CopyPortfolios sind Zusammenf├╝hrungen mehrerer Strategien zu einem Portfolio. Diese werden automatisch vom eToro Algorithmus oder von Partner auf Basis von Marktanalysen und festgelegten Investmentstrategien. So k├Ânnen Sie in Portfolios investieren, die mehrere Top Trader oder bestimmte M├Ąrkte (z.B. erneuerbare Energien, Gaming oder Kryptow├Ąhrungen) in sich zusammenfassen. Ein CopyPortfolio stellt dabei keinen ETF oder Hedgefonds dar.

3. HANDELSPLATTFORM

Die Handelsplattform von eToro ist sowohl als browserbasierte Desktop-Version als auch als kostenlose Android- und iOS-App nutzbar. Das Interface ist sehr intuitiv gestaltet, alle Funktionen sind nach kurzer Zeit erfasst. Da alle Elemente selbsterkl├Ąrend sind, finden sich auch Einsteiger schnell zurecht. ├ťber die Plattform – ob mobil oder Desktop – haben Sie Zugriff auf viele Funktionen, wie:

  • Newsfeed
  • Portfolio├╝bersicht
  • Vernetzung mit anderen Tradern
  • Watchlist
  • Digitales Demokonto
  • Analysetools
  • Marktstatistiken
  • CopyPortfolio
  • Popular Investors
  • Krypto Wallet

In der Portfolio-├ťbersicht werden alle offenen Orders angezeigt. Wollen Sie eine Position anpassen, m├╝ssen Sie die entsprechende Order ausw├Ąhlen. Auch schwebende Auftr├Ąge und alle bisherigen Kontoaktivit├Ąten werden in weiteren Reitern ├╝bersichtlich dargestellt. Angenehm ist auch die Darstellung Ihrer Kapitalentwicklung am unteren Bildschirmrand.

Wertpapiere kaufen

Die Orderaufgabe selbst ist sehr intuitiv gestaltet: W├Ąhlen Sie unter dem linken Navigationspunkt „M├Ąrkte“ das gew├╝nschte Asset aus oder suchen es direkt ├╝ber die am oberen Bildschirmrand befindliche Suchfunktion. Mit einem Klick auf „Traden“ k├Ânnen Sie den Einstiegspreis, die Einheiten, den Hebel sowie Stop Los und Take Profit einstellen. ├ťberlassen Sie die Portfoliozusammenstellung und Verwaltung lieber anderen, werden Sie unter „Personen“ und „CopyPortfolios“ f├╝ndig. Sie k├Ânnen so bis zu 100 Trader folgen und deren Handelsaktionen im eigenen Portfolio kopieren.

Um Aktien und ETFs direkt als Basiswert zu kaufen, w├Ąhlen Sie bei der entsprechenden Aktie unter „Traden“ einfach den X1 Hebel. H├Âhere Hebel bedeuten automatisch, dass es sich um einen CFD-Trade handelt.

Newsfeed und Profil

Ein Hauptaugenmerk liegt auf der Social-Komponente. Der Newsfeed spielt daher eine besonders wichtige Rolle: Er versorgt Sie anhand Ihrer Trading-Historie mit passenden Beitr├Ągen und l├Ąsst Sie direkt mit anderen eToro Mitgliedern kommunizieren. Sie k├Ânnen auch selbst ├╝ber Ihr Profil oder direkt aus einem Trade heraus Beitr├Ąge verfassen. Ein aktuelles Profil ist auch dann wichtig, wenn Sie sich aktiv mit anderen Usern vernetzen wollen. Hier├╝ber sehen andere allgemeine Informationen ├╝ber Sie, k├Ânnen Ihr Portfolio und Ihre bisherige Erfolgshistorie betrachten. Wollen Sie dies nicht, k├Ânnen Sie Ihr Profil auch auf privat setzen – dann aber k├Ânnen weder Sie andere noch die anderen Ihnen folgen oder auf andere Art interagieren.

4. KOSTEN UND GEB├ťHREN

Die Geb├╝hrenstruktur ist weitestgehend ├╝bersichtlich, da es kaum Verwaltungskosten gibt und der Wertpapierhandel meist allein ├╝ber den Spread finanziert wird. Welche eToro Kosten genau auf Sie zukommen, lesen Sie hier nach.

Verwaltungskosten

Das eToro Konto ist g├Ąnzlich kostenlos, es fallen auch keine Verwaltungsgeb├╝hren an. Kontoausz├╝ge werden geb├╝hrenfrei in Ihrem Konto bereitgestellt. Da keine Dokumente und auch keine Einladungen zu Hauptversammlungen versendet werden, entfallen hier die Portokosten.

Spreads und Tradekosten

Beim CFD-Handel fallen Orderkosten in Form von Spreads – also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis – an. Diese Spreads sind im Vergleich mit der Konkurrenz teils sehr hoch:

  • ├ľl: 5 Pips
  • Devisen: variabel ab 10 Pips
  • Erdgas: 8 Pips
  • DJ30: 6 Pips
  • F├╝r CFDs auf Aktien und ETFs beh├Ąlt eToro 0,09 % als Spread ein.

Hinzu kommt die CFD-├ťbernachtfinanzierung. Diese ist f├╝r jeden Markt unterschiedlich und wird stets neu berechnet. Bei Aktien CFDs und ETFs gelten etwa:

  • Kauf-Position: 6,4% + LIBOR Zinssatz
  • Verkauf-Position: 2,9% + LIBOR Zinssatz

Der direkte Aktien- und ETF-Handel ist provisionsfrei und beinhaltet keine Management-, Ticket- oder Rollover Geb├╝hren. Weitere Handelsgeb├╝hren werden nicht erhoben. Auch beim Krypto-Kauf entstehen keine Provisions- oder ├ťbernachtgeb├╝hren. Doch es wird ein Spread erhoben, der je nach gew├Ąhltem Coin zwischen 0,75 % und 5 % des Ordervolumens betr├Ągt.

Transaktionskosten

Ein gro├čer Pluspunkt ist die gro├če Auswahl an verschiedenen Zahlungsmethoden, die eToro unterst├╝tzt. Aktuell k├Ânnen 8 Varianten genutzt werden, darunter PayPal, Kreditkarte, Skrill, klassische ├ťberweisung oder NETELLER.

Einzahlungen sind vollkommen unkompliziert und ohne Grundgeb├╝hr ├╝ber den eToro Account m├Âglich. Unter „Geld einzahlen“ k├Ânnen Sie den gew├╝nschten Betrag und die Zahlungsmethode ausw├Ąhlen. Der Mindestbetrag f├╝r Einzahlungen neben der Ersteinzahlung liegt bei 50 USD, f├╝r Bank├╝berweisungen sogar bei 500 USD. Nicht verifizierte Konten k├Ânnen maximal 2.000 USD einzahlen. F├╝r alle Auszahlungen erhebt eToro eine Geb├╝hr in H├Âhe von 5 USD. Diese sind ab einem Wert von 35 USD m├Âglich. Hinzu kommen bei Ein- und Auszahlungen eine Umrechnungsgeb├╝hr von 50 Pips auf den EUR/USD-Kurs.

Auch beim Transfer echter Coins vom realen Portfolio in die eToro Wallet sowie beim Kauf von Coins mit Fiatgeld werden Geb├╝hren erhoben. Die Krypto-Transfergeb├╝hren bemessen sich am jeweiligen Coin. So werden f├╝r Bitcoins 0,0005 BTC und f├╝r Ethereum 0,006 ETH verlangt. Eine vollst├Ąndige Liste finden Sie hier unter dem Unterpunkt „Krypto-Transfergeb├╝hren“.

Zahlungsverkehr

Um Ihr Konto mit frischem Geld zu versorgen, stehen Ihnen folgende Zahlungsmethoden zur Verf├╝gung:

  • Kreditkarte
  • PayPal
  • Sofort
  • Rapid Transfer
  • Skrill
  • Bank├╝berweisung
  • Neteller

Der Mindestbetrag bei allen Zahlungsmethoden betr├Ągt 50 USD. Einzige Ausnahme stellt die Bank├╝berweisung mit mindestens 500 USD je Einzahlung dar. Nicht verifizierte Konten k├Ânnen ebenfalls Geld einzahlen und ├╝ber das reale Portfolio traden. Der maximale Einzahlungsbetrag liegt derzeit bei 2.000 EUR. Die Mindesth├Âhe der erstmaligen Einzahlung h├Ąngt vom jeweiligen Hauptwohnsitz ab:

  • Deutschland: 200 USD
  • USA, Australien: 50 USD
  • Israel: 10.000 USD

Sobald Ihr Konto verifiziert wurde, k├Ânnen Sie auch Auszahlungen vornehmen. Diese lassen sich sehr bequem ├╝ber die Navigation im Online-Account in Auftrag geben. Ein Minuspunkt f├╝r das eToro Depot ist der USD-Zwang. ├ťber die Copy Trading Plattform wird nur in USD gehandelt und alle Zahlungsein- und -ausg├Ąnge werden automatisch mit einer Geb├╝hr umgerechnet.

Hinweis: Zahlungen von und auf Konten von Dritten sind bei eToro nicht erlaubt. Sie k├Ânnen nur von Konten Geld ├╝berweisen, die auf den beim Broker hinterlegten Namen laufen.

Sonstige Geb├╝hren

Beim direkten Kauf von Aktien entfallen fast alle typischen Wertpapierkosten, etwa Provision, Handelsplatzgeb├╝hren oder Finanztransaktionssteuern einzelner L├Ąnder. Letztere ├╝bernimmt eToro in einigen F├Ąllen sogar g├Ąnzlich.

Auch f├╝r das Folgen und Kopieren von anderen Tradern oder CopyPortfolios werden keine Geb├╝hren erhoben. Lediglich eine Inaktivit├Ątsgeb├╝hr wird f├Ąllig, sollten Sie sich l├Ąnger als 12 Monate nicht mehr in Ihren Account einloggen. In diesem Fall wird mit Beginn des 13 Monats eine Geb├╝hr von 10 EUR monatlich von Ihrem Barbestand abgezogen – und zwar solange, bis kein ausreichendes Geld mehr vorhanden ist. Offene Positionen werden gl├╝cklicherweise nicht zur Deckung geschlossen.

5. REGULIERUNG UND EINLAGENSICHERUNG

eToro mit Hauptsitz in Israel unterh├Ąlt f├╝r den europ├Ąischen Markt eine Niederlassung in Zypern. Dadurch unterliegt das Trading-Angebot der zypriotischen Aufsichtsbeh├Ârde CySEC sowie der Richtlinie ├╝ber M├Ąrkte f├╝r Finanzinstrumente (MiFID).

Die Einlagensicherung wird nur ├╝ber den eigenen Einlagensicherungsfonds realisiert. Dieser garantiert eine Sicherung von 20.000 EUR je Kunde; die in Deutschland geltende gesetzliche Einlagensicherung von 100.000 EUR greift nicht.

6. SICHERHEIT

Kundengelder werden segregiert vom eToro-Verm├Âgen bei externen Banken verwahrt. Zudem unterliegt die eigene Software sehr hohen Sicherheitsstandards, die Spionage und Hackerangriffe vermeiden sollen. ├ťber Ihren Account k├Ânnen Sie eine Zwei-Faktoren-Authentifizierung beantragen. Diese Funktion muss durch den Telefon-Support freigeschalten werden.

7. KUNDENSERVICE

Der Kundensupport ist f├╝r normale Trader ohne Club-Mitgliedschaft oder Popular Investor Status nur schwer zu erreichen. Es gibt weder Hotline noch live-Chat. ├ťber die Website steht lediglich ein Formular bereit, ├╝ber das Anfragen an den Support gesendet werden k├Ânnen. Dieser reagiert allerdings recht langsam: Bis zu eine Woche kann bis zur Antwort vergehen. Hier profitieren klar alle Club-Mitglieder. Diese werden zum einen bevorzugt in Problemf├Ąllen behandelt und bekommen ab einer h├Âheren Stufe sogar einen pers├Ânlichen Betreuer an die Seite.

Die meisten Fragen lassen sich aber direkt auf der Website im Hilfe-Center beantworten. Der FAQ-Bereich behandelt 10 Themenbereiche etwa zu

  • Ausbildung
  • Community
  • Konto
  • eToro Wallet

Unter dem Reiter „Ausbildung“ erhalten Sie Zugriff auf aktuelle Marktnachrichten und Analysen sowie einen t├Ąglichen Markt├╝berblick. Daneben erl├Ąutert eToro an verschiedenen Stellen das Prinzip des Social Trading, das Handeln mit Differenzkontrakten im Allgemeinen und alle Funktionen der eigenen Plattform.

Eine Akademie oder Tutorials und Webinare finden sich nicht auf der deutschen Website. Nur ├╝ber die internationale Website etoro.com k├Ânnen Sie an einer Trading School teilnehmen. Hier finden Sie einen Podcast, Webinare sowie einige Video Tutorials.

Weitere wichtige Punkte

Nicht immer entscheiden die in unsere Bewertung einflie├čenden Kriterien allein dar├╝ber, ob ein Broker interessant ist oder nicht. Folgende Aspekte k├Ânnen f├╝r einige Trader ebenfalls ausschlaggebend sein.

VIP-Programm

Um das Trading-Erlebnis weiter zu steigern, k├Ânnen interessierte Investoren dem eToro Club beitreten. Dieser bietet die 5 Einstufungen Silver, Gold, Platinum, Platinum+ und Diamond, die Ihnen Zugriff auf viele Vorteile und Verg├╝nstigungen bieten. Dazu z├Ąhlen etwa

  • Keine Auszahlungsgeb├╝hren
  • Rabatt oder Befreiung von Tauchgeb├╝hren
  • Ein pers├Ânlicher Berater
  • Eine Kreditlinie
  • Professionelle Analysetools ├╝ber die Plattform Trading Central
  • Exklusive Anlagen
  • B├Ârsenmagazin-Abos
  • Einladungen zu exklusiven Events

Doch wie wird man Mitglied? Die Einstufung richtet sich nach Ihrem Eigenkapital als Summe aus Barguthaben und dem anf├Ąnglichen Kaufwert Ihrer offenen Orders. F├╝r die jeweiligen Clubstufen ben├Âtigen Sie folgendes Eigenkapital:

  • Silber: 5.000 USD
  • Gold: 10.000 USD
  • Platinum: 25.000 USD
  • Platinum+: 50.000 USD
  • Diamond: 250.000 USD

Steuerliche Aspekte

Wie bei allen Kapitalertr├Ągen f├Ąllt f├╝r Ihre Gewinne die Abgeltungssteuer in H├Âhe von 25 % zzgl. Soli und eventuell Kirchensteuer an. Da eToro (Europe) Ltd. In Zypern ans├Ąssig ist, f├╝hrt der Broker die Abgeltungssteuer nicht automatisch ab und erstellt auch keinen Jahressteuerbescheid.

eToro meldet lediglich im Zuge von CRS steuerrelevante Daten und Ihre Netto-Gewinne an die zust├Ąndige Steuerbeh├Ârde. Die Abgeltungssteuer m├╝ssen Sie selbst abf├╝hren. Zwar unterst├╝tzt sie eToro dabei nicht mit einem vorgefertigten Dokument, doch Sie finden die Kontoausz├╝ge zu allen Orders in Ihrem Kundenkonto.

eToro k├╝ndigen: So geht’s!

Sind Sie nicht zufrieden mit dem eToro Account, k├Ânnen Sie ihn jederzeit wieder l├Âschen. Zwar bietet der Copy Trading Broker keinen K├╝ndigungsservice, stellt aber eine praktische Funktion zur Selbstschlie├čung in den Konto Einstellungen bereit. So gehen Sie vor:

  • 1. Schlie├čen Sie alle offenen Trades
  • 2. ├ťberweisen Sie das restliche Barguthaben auf Ihr Referenzkonto
  • 3. Klicken Sie im Men├╝punkt „Einstellungen“ auf den Reiter „Konto“ und dort ganz unten auf den Link, um Ihr eToro-Konto zu schlie├čen
  • 4. Geben Sie einen Grund f├╝r Ihre Depotk├╝ndigung an
  • 5. Best├Ątigen Sie die K├╝ndigung

Ihr Depot wird nun in den n├Ąchsten 3 Werktagen von eToro gel├Âscht. Ihr Konto wird in diesem Zuge sofort gesperrt und auf Privat gesetzt. Ihre Aktivit├Ąten in der Community wie Betr├Ąge oder Kommentare bleiben jedoch bestehen und weiterhin einsehbar. Sollen auch diese entfernt werden, m├╝ssen Sie sich an den Kundensupport wenden.

Alternativen

eToro bietet eigentlich alles, was Sie zum erfolgreichen Traden ben├Âtigen. Wenn Ihnen das Trading-Angebot dennoch nicht zusagt oder Sie durch die negative Kritik anderer User verunsichert sind, k├Ânnen Sie auch die interessanten Angebote der Konkurrenz nutzen. Wikifolio ist eine echte Alternative zu den CopyPortfolios. Hier werden allerdings keine Portfolios ├╝ber die Plattform selbst kopiert, sondern Sie erwerben Zertifikate, die Sie an Ihren Broker zur Ausf├╝hrung des Portfolios weiterreichen k├Ânnen. Ein weiterer Konkurrent im Social Trading mit ├Ąhnlicher Produktpalette ist das junge FinTech NAGA.

Setzen Sie lieber nur auf echte Aktien und haben gar kein Interesse am direkten Austausch mit anderen Tradern, sollten Sie sich bekannte Online-Broker wie flatex, onVista oder Smartbroker n├Ąher betrachten.

Gesamtfazit

eToro bietet mit seinem kostenlosen Aktien- und ETF-Kauf eine der aktuell g├╝nstigsten Investitionsm├Âglichkeiten auf dem Markt.

Ein weiterer Pluspunkt ist der Handel mit echten Krypto-Coins inklusive der hauseigenen eToro Wallet. Da die verf├╝gbaren Basiswerte auch gehebelt als CFDs zur Verf├╝gung stehen, sind kurzfristige Strategien ebenso m├Âglich wie langfristige Investitionen. Allerdings liegen die Orderkosten f├╝r CFDs ├╝ber dem Marktdurchschnitt. Aber vor allem der Zwang zur USD-Umrechnung und Auszahlungsgeb├╝hren schlagen hart zu Buche.

Diese Schw├Ąche macht der Broker mit seinem globalen Trader-Netzwerk und der Multi-Asset-Auswahl wieder wett. Und das Konzept der Massen-Verkn├╝pfung geht auf: Handelsimpulse k├Ânnen weltweit sofort miteinander geteilt und er├Ârtert werden oder man vertraut auf den jahrelangen Erfolg der Popular Investors. Da sind dann auch die relativ hohen Geb├╝hren und Spreads zu verkraften.

FAQ – H├Ąufig gestellte Fragen zu eToro

1. Was ist eToro?

Die Trading Plattform ist weltweiter Marktf├╝hrer f├╝r das Social Trading mit 4 weltweiten Niederlassungen. Durch das breite Angebot an Basiswerten und Differenzkontrakten ist eToro normaler Aktien-Broker und CFD-Broker zugleich. Der Brokerage hebt sich dabei durch seine allgegenw├Ąrtige Social-Media-Komponente von der Konkurrenz ab.

2. Wie funktioniert eToro?

├ťber die Trading Plattform k├Ânnen Sie allein mit Basiswerten und CFDs handeln, Krypto-Coins in Ihrer Wallet verwalten oder Sie vernetzen sich mit anderen Tradern in der globalen Community und profitieren so von der Erfahrung professioneller Trader. Sie k├Ânnen dabei bis zu 100 Tradern folgen und ihnen einen Teil Ihres eingezahlten Kapitals zur Verwaltung ├╝berlassen. Alternativ k├Ânnen Sie sich ein Portfolio eines erfolgreichen Traders ausw├Ąhlen und dieses angepasst an Ihre finanziellen Mittel 1:1 kopieren. Folgen Ihnen hingegen viele andere Trader, k├Ânnen Sie am Popular Investor Programm teilnehmen und so zus├Ątzlich Provisionen verdienen.

3. Wie kann ich bei eToro Aktien kaufen?

F├╝r den Kauf von Basiswerten er├Âffnen Sie einfach f├╝r die gew├╝nschte Aktie eine Long-Position ohne Margin. In diesem Fall kaufen Sie keinen CFD auf den Basiswert, sondern die Aktie direkt.

4. Was kostet eToro?

Die Nutzung selbst und das Folgen der Top Trader sind kostenlos, jedoch erhebt eToro diverse Geb├╝hren und finanziert sich ├╝ber die Spreads. Der Kauf von Aktien und ETFs ist g├Ąnzlich kostenlos, f├╝r Krypto-Erwerb f├Ąllt je nach Coin ein Spread ab 0,75 % des Ordervolumens an. So kostet jede Auszahlung 5 USD, ├ťbernacht Finanzierungen liegen je nach Order zwischen 3 und 8 % und f├╝r eine einj├Ąhrige Inaktivit├Ąt zieht eToro monatlich 10 USD ein. Da die Plattform ausschlie├člich in USD handelt, werden alle Ein- und Auszahlungen umgerechnet, wobei eine Umrechnungsgeb├╝hr in H├Âhe von 50 Pips des EUR/USD-Kurses einbehalten wird. F├╝r andere Devisen gelten teils andere Pips.

5. Wie hoch ist die Mindesteinlage bei eToro?

Die H├Âhe der Mindesteinlage bemisst sich an der K├Ârperschaft. Deutsche Privattrader k├Ânnen mit 200 USD beginnen, Institutionen hingegen m├╝ssen 10.000 USD erstmalig einzahlen. Wollen Sie in CopyPortfolios einsteigen, ben├Âtigen Sie mindestens 5.000 USD.

6. Wie er├Âffne ich ein eToro Konto?

├ťber die Website k├Ânnen Sie unter dem Button „Registrieren“ jederzeit ein neues Konto er├Âffnen. Geben Sie daf├╝r lediglich eine E-Mail-Adresse an und vergeben einen Benutzernamen. Alternativ k├Ânnen Sie sich mit Ihrem Facebook- oder Google-Account anmelden. Es ist sogar m├Âglich, mehrere Konten unter dem selben Klarnamen zu f├╝hren.

7. Ben├Âtige ich f├╝r den Aktienkauf ein separates Konto?

Nein, ├╝ber Ihr registriertes Konto k├Ânnen Sie alle Assets gleicherma├čen handeln. Je nach Asset-Klasse wird daf├╝r ein anderes bereits vorhandenes Unterkonto verwendet. So werden alle Krypto-Coins in der eToro-Wallet gespeichert und gehandelt, f├╝r den direkten Aktienkauf wird ein Aktieninvestition Konto genutzt.

8. Wie kann ich mein eToro Konto l├Âschen?

Vor der Kontoschlie├čung m├╝ssen alle offenen Positionen geschlossen und das Guthaben auf das Referenzkonto ├╝berwiesen werden. Folgen Sie danach dem Link zur Selbstschlie├čung des Kontos unter Ihren Kontoeinstellungen.


eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die Investitionen in Aktien und Kryptow├Ąhrungen sowie das Trading von CFD-Anlagen anbietet.

CFDs sind komplexe Finanzinstrumente. Wegen der Hebelwirkung tragen sie ein hohes Risiko, Geld schnell zu verlieren. 75 % der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Bitte beachten Sie, sich ├╝ber die Risiken des CFD-Handels im Voraus zu informieren, da hohe Verluste nicht ausgeschlossen werden k├Ânnen.

Kryptow├Ąhrungen sind nicht reguliert und ihre Preise k├Ânnen stark schwanken. Deshalb eignen sich Kryptow├Ąhrungen nicht f├╝r alle Investoren. Das Trading von Kryptow├Ąhrungen unterliegt keinerlei Aufsicht durch die EU-Regulierungsbeh├Ârden. Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

Eine Wertentwicklung in der Vergangenheit l├Ąsst nicht auf zuk├╝nftige Ergebnisse schlie├čen. Diese Mitteilung stellt keine Anlageberatung dar.


Sind Sie bereits Kunde bei eToro oder sind noch Fragen offen? Dann hinterlassen Sie doch einfach einen Kommentar und teilen Ihre Erfahrungen!
2 Kommentare
  1. Jon sagt

    Gefahr f├╝r Leib und Leben,
    ich bin jetzt seit Paar Monaten Dabei, aber wenn Sie bei Etoro mit Hebeln arbeiten,
    kann es schon mal passieren so bei mir jetzt vorkommen, das Etoro Grundlos Ihre Position schlie├čt,
    einfach so! Grundlos, ich gehe dem jetzt nach, und werde ein teil meines Geldes umparken zu +500 oder jemanden der Vertrauensvoller ist .. dieser Unternehmen ist Gef├Ąhrlich Ignorant! klar technische Probleme k├Ânnen ├╝berall passieren, aber weil es keine Nachweistools gibt die Sie als Verbraucher
    an die Hand bekommen, k├Ânnen Sie nur auf einen Liebevollen Mitarbeiter hoffen.. , was wollen Sie denn bitte beweisen? Wie wollen Sie es bitte Beweisen,
    ein Screenshot, na und .. kann doch sein das Sie danach noch was gemacht haben.. jedenfalls Ich bin ab jetzt vorsichtig..! Und bete das ich beim Kundenservice gl├╝ck habe, da ich aber keine einzigen Tools als Nachweise bei Etoro habe ├╝ber die Erweiterung meines Hebel Trads.. bleibt beten die einzige Option

    1. Redaktion sagt

      Hallo Jon,

      vielen Dank f├╝r deinen Erfahrungsbericht! Es ist besonders bitter, wenn man scheinbar ohne eigenes Verschulden viel Geld verliert. Tats├Ąchlich erz├Ąhlen viele eToro Kunden von ├Ąhnlichen Problemen. Meistens scheinen diese mit technischen Fehlern oder Server-├ťberlastungen in stark volatilen Phasen verbunden zu sein, wodurch Stop-Loss und Take Profit gar nicht oder zu sp├Ąt ausgel├Âst werden. Von einem systematischen Betrug gehen wir aber nicht aus.

      Wir dr├╝cken dir die Daumen, dass du das Problem ├╝ber den Kundenservice kl├Ąren kannst. Solltest du dar├╝ber nicht weiterkommen, kannst du dich immer noch an die zypriotische Aufsichtsbeh├Ârde CySEC wenden. ├ťber ein Update zu deinem Fall w├╝rden wir uns freuen.

      Herzliche Gr├╝├če,
      Alessia von Aktiendepot24.net

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